Еве што прават (или не прават) финансиските советници со сопствените портфолија на мечкин пазар

Берзата е позната по своите подеми и падови, каде што инвестициите може да имаат добри приноси пред да заостанат, или обратно. „Биковиот пазар“ е пазар каде што има зголемување на вредноста од 20% или повеќе во текот на минимум два месеци. Очекувано, поради зголемената инфлација, моментално се наоѓаме на мечкин пазар, каде што има пад на вредноста од над 20% на акциите.

Како инвеститор, пазарот на мечкини цени е клучно време да се консултирате со финансиски советници и планери за да дознаете што може да се направи за да се ублажат ефектите врз вашето портфолио.

Некои советници се исто така инвеститори, кои се лично погодени од промените на пазарот, а уште повеќе се во склад со тоа како да им помогнат на своите клиенти. Разговаравме со четворица советници низ Северна Америка за да ги прашаме што прават со нивните сопствени портфолија и што им кажуваат на клиентите.

Одговорите беа различни, но сите четворица советници имаат заеднички лекции што секој инвеститор може да ги искористи за да се движи по подемите и падовите на пазарот.

Не пропуштај

Долгорочен изглед

Елке Рубах, претседател на Рубах Велт во Торонто, Канада. не го гледа своето портфолио затоа што е долгорочен инвеститор кој се фокусира на следните 10 до 20 години и нејзиното портфолио е „навистина досадно“.

„Не сум со висок ризик. За почеток не излегов и купив Биткоин“, вели таа. „Моето портфолио е диверзифицирано помеѓу [комерцијални и лични] недвижности, осигурување и фондови кои се веќе диверзифицирани, некои се нагоре, некои се намалени, но тоа не се пари што ми требаат во моментов“.

Инвестиции со повисок ризик

Херман Томпсон Џуниор, финансиски планер со Innovative Financial Group во Атланта, Џорџија. вели дека го проверува своето портфолио кога прави трговија.

Приказна продолжува

„Би било лицемерно од моја страна да им кажам на моите клиенти дека знам во што се инвестираат, но не знам во што сум инвестиран“.

Томпсон ја продолжува својата стратегија за просечен трошок во долари: ставање одредена сума пари на пазарот секој месец. Некои влегуваат во неговиот 401 (к) или во инвестиции. Бидејќи пазарите се на продажба, тој презема уште неколку ризици со своите купувања.

„Она што го направив во однос на просечната цена на доларот е всушност да ја зголеми нестабилноста. Сакам да ги купувам најризичните работи што можам да ги купам во моментов, бидејќи тоа е најмногу повредено“.

Еден од тие ризични фондови е кај инвестициска банка која има друштво за заеднички фондови. Томпсон вели дека оваа банка ги има „најдобрите менаџери за раст во светот“ и бидејќи тие се намалени за 40% за годината, тој купува во фондот секој месец.

Освен тоа, тој задржува силна готовинска позиција за неговите краткорочни инвестиции.

Одржување на работите исти

Потоа, има советници кои сето тоа го објавуваат на интернет. Роб Енген, финансиски планер само за плаќање и ко-основач на Boomer & Echo во Алберта, Канада, неодамна напиша блог пост наречен:Како ги вложувам сопствените пари."

„Сакав да покажам како вашата финансиска или инвестициска стратегија не треба да се менува врз основа на тековните пазарни услови“, вели тој. „Тоа треба да биде нешто до кое можете да се држите долгорочно. Во мојот случај, тоа значи дека јас не го бркам она што го прави малку подобро и не ме фаќа паника кога работите не одат добро“.

Како и другите советници, неговото портфолио е разновидно. Тој моментално инвестира во VEQT ETF на Vanguard, кој има 13,000 акции низ целиот свет, здружени во еден производ. На тој начин, потешко е да се види секоја поединечна акција, така што има помали шанси да се грижите за оние со слаби перформанси. Тој, исто така, има готовина на штедна книшка ослободена од данок за да ја надополни неговата претплата за нова куќа.

Останување на курсот

Џон Саке е инвестициски советник и менаџер на портфолио со BMO Nesbitt Burns во Торонто. Тој не управува со сопственото портфолио.

Сепак, Саке прави пет занаети годишно кои сочинуваат помалку од 3% од неговото портфолио, главно за забава.

Саке има 85% во акции и 15% во фиксен приход како што се обврзници и приоритетни акции. Тој не е загрижен за падот на пазарот бидејќи историјата покажала дека тој ќе се опорави и често ќе ја надмине претходната заработка.

Клучни преземања

Кога станува збор за совети за справување со мечки пазари, сите советници беа на иста страна:

• Не реагирајте емотивно и извлекувајте ги парите од пазарот бидејќи пазарите се движат во циклуси и она што оди надолу ќе се врати нагоре.

• Не обидувајте се да го темпирате пазарот, наместо тоа, како што вели Рубах, „Време е на пазарот, а не темпирање на пазарот“.

• Разберете ја вашата толеранција на ризик. На тој начин, не правите ризични купувања во вашето портфолио.

• Имајте разновидно портфолио. На тој начин, средствата со пониски перформанси ќе бидат избалансирани со оние со подобри резултати.

• Ако не сте сигурни, работа со советник. „Изберете советник на кој му верувате и кој сака да работи со луѓе“, вели Саке.

Кога станува збор за мечки пазари, никој не губи сон поради тоа. Како што вели Саке, „Можеби ќе го погледнам моето портфолио доцна навечер кога не можам да заспијам. Не сум загрижен за моите пари, едноставно не спијам многу добро“.

Што да прочитате следно

Оваа статија дава само информации и не треба да се толкува како совет. Обезбедено е без гаранција од секаков вид.