Само затоа што некој собрал многу средства не значи дека има време, склоност или вештини потребни за да управува со нив. За да го извлечат максимумот од своите пари, поединците со висока нето вредност честопати се обраќаат до приватни менаџери за богатство инвестирање насоки и стратешко финансиско планирање.
Наместо само да се занимавате со вашите занаети на Њујоршката берза или друга берза, приватна менаџер на богатство обезбедува холистичка финансиска програма заснована на вашата единствена ситуација, земајќи ги предвид што заработувате, какви средства поседувате и вие и целите на вашето семејство - и финансиските лично.
Како работат менаџерите за богатство
Приватни услуги за управување со богатството ги нудат многу финансиски институции, вклучително и инвестициските брокери и големите банки. Кога овие услуги се нудат во институциите, тие често се формираат како мали групи под водечки менаџер за да можат да обезбедат поперсонализирана услуга на своите клиенти. Исто така, постојат бројни независни советници за богатство и менаџери на портфолио кои го следат истиот модел.
Работата на менаџерот за приватно богатство е да се погрижи вашите краткорочни, среднорочни и долгорочни цели да не се судрат. Продажба на некои од вашите акции, обврзниците или ETF може да изгледаат како лесен начин да се ослободи одредена ликвидност, на пример. Но, исто така, може да го оштети целокупното здравје на вашето портфолио, кое во најосновно е наменето да ги плати широките финансиски потреби на вашето семејство и да обезбеди се пензионира удобно.
Размислете за тоа на следниов начин: неискусните инвеститори или оние кои едноставно се премногу зафатени со правење пари за да управуваат со нив, можеби нема да ги разберат импликациите на нивните одлуки и на крајот да ги врзат своите различни финансиски интереси во јазол. Работа на приватен менаџер на богатство е да го одврзе тој јазол и да ги сплете различните интереси на семејството на начин што ќе ја зајакне целината.
Ниту еден реномиран менаџер на приватно богатство нема да им понуди на инвеститорите едно решение кое одговара на сите. Наместо тоа, тие обезбедуваат персонализирани увиди за многуте инвестициски средства достапни на пазарот - недвижен имот, обврзници, акции и безброј форми што ги зема секој од нив. И, тие ќе се осврнат на даночните импликации на секој и како тие можат да го поддржат или ограничат растот на вашите финансии со текот на времето.
Менаџерите на приватното богатство не се евтини. Повеќето им наплаќаат на клиентите надомест врз основа на процент од вредноста на средствата ставени под нивно управување. Додека неколку сè уште работат на провизии платени од средствата што ги пласираат во име на клиентот, ова се менува поради загриженоста на инвеститорите дека менаџерот може да препорача фонд или друг финансиски производ поради провизијата што е поврзана со него.
Повеќето менаџери за приватно богатство, исто така, создаваат партнерски аранжмани со семејно право, адвокати за планирање имот и деловна сукцесија, како и сметководители, даночни експерти и даватели на осигурување. Ова им помага да се осигураат дека секој клиент има пристап до експертизата потребна за да се осигура дека е способен да ги балансира финансиските одлуки и за нивната генерација и за генерациите што допрва доаѓаат.
Тоа е важно, бидејќи робусниот финансиски план содржи повеќе компоненти - планирање имот, планирање за пензионирање (https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement-savings-4-percent-rule), управување со средства, даночно планирање - од кои секоја има сопствен сет на ситни подвижни делови. Лесно е за преоптоварен инвеститор да помисли дека ќе му требаат осум раце и девет мозоци на октопод за да се разбере сето тоа. Приватен менаџер на богатство е тој октопод.
Повеќе од MoneyWise
Оваа статија дава само информации и не треба да се толкува како совет. Обезбедено е без гаранција од секаков вид.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/private-wealth-managers-help-clients-160000622.html