Колку приходи може да имате за 0% даноци на капитална добивка во 2023 година

Ако планирате да продавате инвестиции или да го ребалансирате вашето оданочувачко портфолио, можеби е помала веројатноста да активирате даночна сметка во 2023 година, велат експертите.

Оваа недела, IRS објави десетици корекции на инфлацијата за 2023 година, вклучително и повисоки загради за данок на доход, зголемени стандардни одбитоци, поголеми исклучувања од данок на имот и многу повеќе. 

Агенцијата, исто така, ги зголеми праговите на приход за 0%, 15% и 20% загради за долгорочни капитални добивки за 2023 година, наплатени на профитабилни средства кои се чуваат повеќе од една година.

Повеќе од лични финансии:
УЈП го зголемува исклучувањето на данокот на имот на 12.92 милиони долари за 2023 година
Што би можело да значи рекордно прилагодување на трошоците за живот на социјалното осигурување од 8.7% за даноците
УЈП: Еве ги новите загради за данок на доход за 2023 година

„Тоа ќе биде прилично значајно“, рече Томи Лукас, овластен финансиски планер и запишан агент во Moisand Fitzgerald Tamayo во Орландо, Флорида.

Со повисоки стандардни одбитоци и прагови на приход за капитални добивки, поверојатно е дека ќе паднете во заградата од 0% во 2023 година, рече Лукас.

За 2023 година, може да се квалификувате за стапката на долгорочна капитална добивка од 0% со оданочив приход од 44,625 УСД или помалку за самци и 89,250 долари или помалку за брачни парови што поднесуваат заеднички.

Стапките користат „оданочен приход“, пресметан со одземање на поголемиот од стандардните или деталните одбитоци од вашиот прилагоден бруто приход.

За споредба, во 0 година ќе спаѓате во 2022% долгорочни капитални добивки со оданочив приход од 41,675 УСД или помалку за самци и 83,350 долари или помалку за брачни парови што поднесуваат заеднички.

Со даночен приход под праговите, можете продаваат профитабилни средства без даночни последици. И за некои инвеститори, продажбата може да биде шанса за диверзификација во услови на нестабилност на пазарот, рече Лукас.

„Тоа е таму, достапно е и тоа е навистина добра можност за даночно планирање“, додаде тој.

Без разлика дали земате добивки или берба за загуба на данок, кој ги користи загубите за да го надомести профитот, „навистина мора да имате контрола врз целата ваша слика за известување“, рече Џим Гуарино, CFP, CPA и управен директор во Baker Newman Noyes во Вобурн, Масачусетс.

Тоа вклучува проценување исплати на крајот на годината од заеднички фондови на сметките што подлежат на оданочување - што многу инвеститори не го очекуваат во надолната година - и може да предизвика изненадувачка даночна сметка, рече тој.

„Некои дополнителни берби за загуби може да имаат многу смисла ако ја имате дополнителната капитална добивка што доаѓа по патот“, рече Гуарино.

Се разбира, одлуката зависи од вашиот оданочен приход, вклучувајќи ги и исплатите, бидејќи нема да имате оданочени добивки во заградата од 0% капитални добивки.