Како се менуваат портфолијата додека Федералните резерви повторно ги зголемуваат стапките

„Се обидуваме да одговориме на загриженоста за инфлацијата и рецесијата“, рече овластениот финансиски планер Џон Мидлтон, сопственик на Brighton Financial Planning во Флемингтон, Њу Џерси. 

За распределба на акции, тој сака компании плаќајќи висока дивиденда, и вредноста на акциите, кои вообичаено се тргуваат за помалку од вредноста на средството, со наклон кон инфраструктурата, енергијата, недвижниот имот и потрошувачките основни производи.

И страната на фиксен приход на портфолиото може да вклучува средства со таканаречено пократко до средно времетраење, факторинг во купонот на обврзницата, време до достасување и принос што се исплаќа преку рокот.

„Ние сме малку повеќе распределени на корпоративните обврзници отколку на државните обврзници“, рече Мидлтон, објаснувајќи дека му е удобно да преземе поголем кредитен ризик за да заработи повеќе приход.

Сепак, распределбите може да се сменат врз основа на клучните податоци објавени подоцна оваа недела.

Мидлтон може да ги приспособи портфолијата врз основа на читањата на Индекс на цени на расходите за лична потрошувачка, претпочитаниот мерач на инфлација на ФЕД и Бруто домашниот производ на САД, што може да го погоди вториот негативен квартал од растот - една дефиниција за рецесија.

Долгорочните инвеститори не треба да реагираат на зголемените каматни стапки со „брзи краткорочни потези“, рече Џон Улин, CFP и извршен директор на Улин и Ко. Wealth Management во Бока Ратон, Флорида.

Без разлика дали ги одложувате средствата во вашиот план 401(k) или инвестирате готовина како пензионер, сега не е време да бидете „слатки или фенси“, рече тој. Со тоа што ќе останете инвестирани кога пазарот е во пад, можете корист од подемите на пазарот и идното закрепнување, рече тој. 

Иако беше тешка година за цените на обврзниците, кои обично движете се надолу бидејќи каматните стапки се зголемуваат, овие средства сега ја нудат негативната берзанска корелација што ја очекуваат инвеститорите, рече Улин.  

„Диверзификацијата сега може да им помогне на инвеститорите да спијат малку подобро“, рече тој. „Треба да останете на курсот, да се смирите и да земете длабок здив“.