Како тоа треба да влијае на вашето инвестициско портфолио?

Инфлацијата прави хаос на буџетите низ целата земја. Со оглед на тоа што индексот на трошоците на животот (клучен показател за инфлацијата) достигна највисоко ниво во последните 40 години претходно оваа година, тоа е економско прашање што влијае на секој Американец.

Како инвеститор, идејата за промена на изборот на портфолио веројатно ви поминала на ум. Можеби ќе бидете во искушение да направите корекции за да се борите против оваа небесно висока инфлација. Но, дали инфлацијата треба да влијае на изборот на вашето портфолио? Еве што треба да знаете.

Влијанието на инфлацијата врз вашето портфолио

Сакале или не, изгледа инфлацијата ќе биде наоколу некое време. Иако Федералните резерви работат на борба против инфлацијата со зголемување на каматните стапки, најверојатно ќе биде потребно малку време за да се скроти нашата сегашна инфлаторна средина.

Индексот на трошоците на животот малку се олади од јули 2022 година. Но, ако инфлацијата изнесува над 8%, сите ќе продолжат да чувствуваат стискање. Неизбежно е инфлацијата да има влијание врз вашето портфолио, но може да влијае на различни средства на различни начини. Еве како инфлацијата ќе влијае на акциите и обврзниците.

Акции

Акциите се сметаат за понестабилни инвестиции од обврзниците. Ако сте биле инвеститор некое време, веројатно сте забележале колку брзо цените на акциите можат да растат и паѓаат. Во текот на последните две години, тоа беше особено нерамномерно возење за инвеститорите со портфолија богати со акции.

Иако акциите се генерално во подобра позиција да се држат во чекор со инфлацијата отколку обврзниците, не сите акции се способни да ја надоместат небесно високата инфлација. На пример, акциите во енергетскиот сектор можеби ќе можат подобро да ја следат инфлацијата од акциите во технолошкиот сектор. Тоа е затоа што енергијата трошоците се директно поврзани со инфлацијата. Потрошувачите можеби ќе можат да ги прескокнат најновите технолошки гаџети, но тие не можат лесно да избегнат да платат за енергија.

обврзници

Обврзниците често се сметаат за постабилна инвестициска можност од акциите. Помалиот ризик поврзан со обврзниците ги прави постабилни, но недостатокот на ризик води и до пониски приноси. И кога инфлацијата неконтролира, обврзниците честопати не можат да продолжат.

Еден проблем со инфлацијата за инвеститорите во обврзници е тоа што поради тоа што обврзниците се засновани на долгови, тие обично имаат одредена каматна стапка. Така, кога Федералните резерви почнуваат да ги зголемуваат каматните стапки во обид да се бори против инфлацијата, реалниот принос опаѓа за постоечките обврзници.

Сепак, постои исклучок од ова правило. Хартии од вредност заштитени од инфлација се обврзници кои се специјално дизајнирани да одржуваат чекор со инфлацијата. Откако ќе купите СОВЕТИ, главнината ќе се зголемува со инфлацијата и ќе се намалува со дефлацијата. Промените се направени врз основа на промените на ИПК, а каматата се исплаќа двапати годишно по фиксна стапка.

Алтернативни инвестиции

Акциите и обврзниците не се единствените можности за инвестирање таму. Многу инвеститори имаат дел од нивните портфолија доделени на други видови средства.

Инвестициите во недвижен имот преку имоти кои создаваат приход или трустови за инвестирање во недвижности (REITs) му даваат на вашето портфолио изложеност на различна област од економијата. Генерално, се смета дека недвижниот имот е во чекор со инфлацијата, но индивидуалните фактори на локалниот пазар би можеле да влијаат на тој тренд.

Други инвестиции кои генерално држи чекор со инфлацијата вклучуваат благородни метали и некои стоки, како што се сурова нафта, природен гас, житарки и други земјоделски производи. Многу инвеститори избираат да додадат злато или сребро во нивните портфолија како заштита од инфлација.

Лошата страна на некои од овие алтернативни инвестиции е тоа што можеби ќе ви треба повеќе знаење за да започнете. Можеби ќе треба дури и да се заложите за поседување и заштита на физичко средство, како со индивидуален имот што создава приход.

Размислете за други пазари

Инфлацијата не секогаш влијае на пазарите ширум светот на ист начин во исто време.

Иако американскиот пазар доживува сериозна инфлација, не секоја земја го има истиот проблем (или барем не во иста мера). Искористувањето на можноста да инвестирате на пазар во развој доаѓа со ризик, но некои странски пазари може да ви дадат подобра шанса да се држите во чекор со инфлацијата.

Дали инфлацијата треба да влијае на вашето портфолио?

Јасно е дека инфлацијата ќе има негативно влијание врз повеќето инвестициски портфолија.

Инфлациското опкружување им отежнува на средствата да произведат позитивен принос. На крајот на краиштата, кога инфлацијата е над 8%, ќе ви треба поврат на инвестиции од најмалку 8% само за да продолжите со темпото. Тоа е полесно да се каже отколку да се направи.

Најдобро е да се изгради разновидно портфолио на патот за да се минимизира влијанието на инфлацијата врз вашите приноси. Еве неколку најдобри практики што треба да ги земете предвид додека градите портфолио дизајнирано да држи чекор со инфлацијата:

Дефинирајте ги своите цели

Инфлацијата е продорно економско влијание што ја јаде куповната моќ. Кога инфлацијата е околу, таа влијае на средствата на сите. Но, ќе треба сами да одлучите каков курс сакате да го нацртате со вашите инвестиции.

Секој сака да го избегне влијанието на инфлацијата. Сепак, тоа не е единствениот фактор што треба да се земе предвид при градење на портфолио. Исто така, ќе сакате да одредите кое ниво на ризик ви е удобно. Во ред е да преземете повеќе или помалку ризик врз основа на вашите преференции.

Диверзифицирај

Наместо да скокате во еден тон промени, започнете со проценка каде е моментално вашето портфолио. Ако веќе не сте диверзифицирани, тогаш можеби е време да направите некои промени.

Правилната поделба помеѓу акции и обврзници е првиот број што треба да се земе предвид. Како инвеститор, ќе треба да одлучите кој сооднос е соодветен за вас. Општо земено, инвеститорите со помала толеранција на ризик ги засилуваат своите портфолија со повеќе обврзници, а инвеститорите со поголема толеранција на ризик се чувствуваат удобно со понестабилните акции во нивните портфолија.

Но, кога станува збор за интензивна инфлација, ако имате премногу од вашето портфолио во обврзници, всушност би можело да има контраефект. На крајот на краиштата, ќе мора да ги измерите ризиците од нестабилност поврзани со берзата во однос на моќта на инфлацијата што ја исцрпува.

Во случај на инфлација, можеби ќе одлучите да ги фаворизирате акциите малку повеќе. Или, ако купувате обврзници, СОВЕТИ и нивната инфлаторна заштита можеби заслужуваат место во вашето портфолио.

Кои сектори треба да ги гледате?

Кога станува збор за акциите, некои ќе се претстават подобро од другите во инфлаторно опкружување. Како инвеститор, важно е да се внимава на неколку клучни сектори. Погрижете се да погледнете во комплетите за инвестирање Q.ai дизајнирани околу специфични области за инвестирање, како енергија, отпорни на инфлација, или раст на акции.

енергија

Енергетскиот сектор е тесно поврзан со индексот на трошоците на животот. Цената на горивото, бензинот, електричната енергија и природниот гас како комунални услуги, директно влијаат на CPI. Бидејќи ИПК е клучно мерење на инфлацијата, корелацијата е јасна.

Кога цените на енергијата растат или паѓаат, се влијае на ИПК. Со тоа, енергетскиот сектор е подготвен да работи добро кога економијата се соочува со инфлациски притисоци. Тоа е затоа што потрошувачите генерално не можат да прескокнат да ја купат енергијата потребна за функционирање во општеството. На пример, дури и ако цената на бензинот е висока, многу луѓе сè уште ја купуваат нивната редовна количина затоа што едноставно треба да патуваат.

Стејплс

Главните потрошувачки производи, како намирниците, имаат тенденција да се сложуваат добро кога инфлацијата е наоколу. Реалноста е дека купувачите сè уште треба да ги земат своите неделни резерви на леб, јајца и млеко. Дури и ако цените се повисоки, многу семејства се принудени да трошат повеќе на основните артикли што се наоѓаат на полиците за намирници низ целата земја.

Поради ова, инвестирањето во основни акции е добар начин да ги заштитите вашите облози од инфлација.

Акции на раст

Акциите за раст обично имаат минимален готовински тек. Кога времињата се добри и инфлацијата е податлива, акциите за раст може да се зголемат. Но, кога економијата се соочува со тешки времиња, потрошувачите се принудени да направат промени во нивните трошоци само за да врзат крај со крај. Со тие буџетски намалувања, на компаниите без суштинска понуда на услуги им станува потешко да опстанат.

Акциите засновани на раст ќе добијат потежок инфлациски удар од просечниот, затоа имајте го ова на ум кога го поставувате вашето инвестициско портфолио.

Крајна Линија

Некои инвестиции се посоодветни за толерирање на инфлаторно опкружување од другите. Како што американската економија се населува во инфлаторни времиња, важно е внимателно да внимавате на вашето портфолио. Но, обично не е вистинско време да се донесат големи промени, освен ако вашето портфолио не е доволно диверзифицирано за да ја преброди претстојната бура.

Преземете го Q.ai денес за пристап до инвестициски стратегии со ВИ. Кога ќе депонирате 100 долари, ќе додадеме дополнителни 50 долари на вашата сметка.