Како да изградите големо богатство со моќта на соединување

Времето да се започне со користење на моќта на мешање е денес. Заборавете на вашите минати перформанси и работете на ограничување на загубите додека го градите вашето портфолио и произведувате принос.

Алберт Ајнштајн е заслужен за тоа што рекол: „Сложената камата е осмото светско чудо. Кој го разбира, заработува, кој не плаќа“. Бенџамин Френклин го опиша мешањето како: „Парите прават пари. И парите што парите прават пари“.

Една од моите омилени илустрации за мешањето е дека ако 24-те долари што беа искористени за купување на островот Менхетен од племето Ленапе во 1626 година беа инвестирани во обврзница со 8%, тоа би вредело околу 44 трилиони долари во 2023 година.

Ако сакате груба проценка за тоа колку брзо соединувањето ќе ви ги зголеми парите, тогаш користете го правилото 72. Ако поделите 72 со приносот што се надевате да го заработите, тој број ви го дава приближниот број години што ќе бидат потребни за вашата инвестиција да се удвои. На пример, заработката од 6% годишен принос ќе ги удвои вашите пари за околу 12 години (72 поделено со 6). Ако заработите годишен принос од 12%, тогаш ќе ги удвоите парите за само шест години.

Здружувањето на профитот е она што ги изградило повеќето од големите богатства во историјата, но тоа е погрешно разбран феномен и многу инвеститори не успеваат да го искористат ефективно.

Повеќето инвеститори мислат дека мешањето се однесува само на купување и чување на една акција. Ворен Бафет е најпознатата илустрација на овој пристап. Купуваше и имаше имиња како Кока-Кола (КО) и Епл (ААПЛ) и уживаше во огромни приходи поради мешањето.

Тајната на соединувањето

Ова е тајната на мешањето што повеќето луѓе ја занемаруваат - можете да имате корист од тоа дури и ако немате доволно среќа да купите одлична акција и да ја држите долги години. Добриот избор на инвестиции помага, но мешањето ќе работи за вас ако ги одржувате вашите сметки блиску до нивните врвови и постојано може да донесе добри приноси. Можете да го направите ова со една акција како Бафет, или можете да го направите со десетици акции и многу краткорочно тргување.

Примарниот ризик од инвестирање купи-и-држи е дека сте во погрешно средство. Спојувањето работи против вас ако имате погрешно средство. Причината поради која многу малку луѓе можат да го дуплираат она што го прави некој како Бафет е тоа што тие вршат многу лоша работа за наоѓање акции што ќе дадат исклучителен принос со децении. Тоа е една од најтешките работи за инвестирање, и затоа има толку малку луѓе кои стануваат многу богати со тоа.

Наместо да се обидувате да пронајдете една од ретките акции што ќе бидат одлични инвестиции со децении, помалку ризичниот пристап кон мешањето е да не се повлече капиталот и да се осигурате дека средствата што ги поседувате ќе останат што е можно поблиску до највисоките.

Со банкарска сметка, доларите што ги инвестирате не се намалуваат во вредност, но нивото на принос ќе биде ограничено. Со акциите, секогаш ќе постои ризик од нестабилност и загуба. Тоа е она што ќе го убие ефектот на мешање ако трае предолго. Меѓутоа, ако произведувате силни приноси со ограничени повлекувања за долг временски период, тогаш ќе имате голема корист од мешањето.

Важното прашање овде е да го замислите вашето портфолио на акции како единствено средство. Вашето портфолио е еквивалент на инвестицијата на Бафет во една акција. Агрегатот на сите ваши акции и трговска активност може да се гледа како еквивалент на едноставно поседување на една акција, како на пример Apple (AAPL) . Оваа промена во фокусот бара одредена напорна работа. Тоа бара од вас да управувате со тоа средство преку активно тргување и да бидете сигурни дека повлекувањата остануваат мали и вашиот капитал произведува добри приноси.

Подобрување на вашите приноси

На крајот на краиштата, важно е портфолиото да остане блиску до највисоките нивоа и да произведува одредено ниво на принос во долг период на години. Фактот дека можеби сте направиле илјадници тргувања со стотици акции не ја намалува моќта на мешањето. Тоа всушност може да ги подобри вашите приноси. Дури и акциите како Apple трпат повлекувања од 50% или повеќе во нивното нагорно патување во текот на многу години. Можно е да се намали нестабилноста преку многу активно тргување ако тоа е примарен фокус.

Наместо само да се обидувате да најдете неколку добри акции за чување, фокусирајте се на внимателно управување со акциите што ги чувате. Оние кои не помагаат да ја задржите вашата сметка блиску до високи се елиминираат, а оние што помагаат да расте побрзо се додаваат. Ако го направите ова ефикасно, вашата база на средства ќе се зголеми, а ефектот на мешање ќе биде уште подобар од оној што го ужива пасивното задржување на многу долг рок.

Очигледно, овој пристап е повеќе работа отколку да се најде една одлична залиха за многу долго време, но исто така го намалува ризикот. Ако вашата сметка оди на погрешен пат, ги намалувате загубите, се регрупирате и барате да ги најдете акциите што ќе имаат подобри резултати во иднина.

Повеќето луѓе не успеваат да ги здружат своите инвестициски сметки затоа што повлекуваат средства или трпат премногу големи повлекувања и никогаш не се опоравуваат. Тие трпат голема загуба и потоа мора да поминат низ многу непродуктивна задача само да се вратат на местото каде што биле. Размислете за вашето портфолио како да е единствено средство што ќе го развивате со сложена стапка многу години.

Успешното инвестирање купи-и-држи не е ништо повеќе од користење на моќта на мешање. Активните трговци се во многу подобра позиција да имаат корист од мешањето отколку инвеститорите кои купуваат и задржуваат ако го прават тоа правилно.

(Apple е имот во Акција сигнали ПЛУС клуб член. Сакате да бидете предупредени пред AAP да купи или продаде AAPL? Дознајте повеќе сега.)