Како да купите ESG фонд сега кога Законот за намалување на инфлацијата е закон

Фондовите кои доделуваат пари на инвеститорите според прашањата на ESG имаа 357 милијарди долари на крајот на 2021 година - повеќе од четири пати од вкупниот број три години претходно, според Morningstar, кој ги следи податоците за заедничките фондови и фондовите со кои се тргува преку размена.

Инвеститорите вложиле 69.2 милијарди долари во ESG фондови, познати и како одржливи или импакт фондови, минатата година, што е годишен рекорд, според Morningstar.

Овие средства доаѓаат во различни вкусови. Некои може да бараат да промовираат родова или расна еднаквост, да инвестираат во технологија за зелена енергија или да избегнуваат фосилни горива, тутун или компании за оружје, на пример.

Жените и помладите инвеститори (под 40 години) се најверојатно ќе бидат заинтересирани за ESG инвестиции, според податоците од истражувањето на Cerulli Associates. Според Здружението за финансиско планирање, околу 34% од финансиските советници користеле средства од ESG со клиенти во 2021 година, што е зголемување од 32% во 2020 година.

На инвеститорите во САД им се достапни повеќе од 550 ESG заеднички и со размена на фондови - повеќе од двојно од она што беше достапно пред пет години, според Морнингстар.

„Индивидуален инвеститор има многу повеќе [опции за ESG] и може да изгради портфолио на начини на кои не можеше пред 10 години“, изјави Мајкл Јанг, менаџер за образовни програми на Форумот за одржливи и одговорни инвестиции, за CNBC. „Речиси секоја категорија [средства] за која можам да мислам има опција за фондови, така што изминавме долг пат“.

Но, менаџерите на фондовите може да користат различни степени на строгост при инвестирање на вашите пари - што значи дека фондот фокусиран на животната средина што го купивте можеби не мора да биде толку „зелен“ како што мислите.

Еве еден пример: некои менаџери на фондови може да ги „интегрираат“ вредностите на ESG кога избираат каде да инвестираат пари, но таа стратегија може да игра само помошна (а не централна) улога. Спротивно на тоа, другите менаџери имаат експлицитен мандат на ESG кој делува како клуч на нивните инвестициски одлуки.

Но, инвеститорите можеби не ја знаат разликата помеѓу тие пристапи.

Комисија за хартии од вредност предложени правила во мај, тоа ќе ја зголеми транспарентноста за инвеститорите и ќе им помогне полесно да го изберат ESG фондот што најдобро одговара на нивните вредности. Правилата, исто така, ќе го уништат „зелено перење“, практика во која менаџерите на пари ги доведуваат во заблуда инвеститорите за поседувањата на фондовите ESG.

Неодамна, Врховниот суд со пресуда 6-3 во јуни одзеде дел од овластувањата на ЕПА да се зауздаат ​​емисиите на јаглерод што ги затоплуваат планетите од американските електрани. Електраните на фосилни горива се вториот по големина извор на јаглеродно загадување во земјата во САД, зад транспортот.

Сето ова може да ве остави да размислувате: како можам да започнам? И како можам да бидам уверен дека моите инвестиции навистина се усогласени со моите вредности?

Постојат неколку едноставни чекори кои инвеститорите можат да ги преземат, според експертите за ESG.

Еден начин да се започне е со испитување на менаџерот на средства, што служи како добар „скратен текст“ за инвеститорите, според Вилскит од Align Impact.

Некои фирми се фокусирани на ESG и имаат долга историја на инвестирање на овој начин - и двете се охрабрувачки знаци за луѓето сериозни за инвестирање базирано на вредности, рече тој.

Инвеститорите можат да добијат чувство за посветеноста на фирмата гледајќи ја нејзината веб-страница и дали таа го прикажува ESG како главен фокус, додаде тој. Оттаму, инвеститорите можат да изберат од расположливите средства на таа фирма.

„Тоа е дефинитивно црвено знаме ако можете да ги најдете само најситните информации [веб-страница]“, рече Џон Хејл, директор за истражување за одржливост за Америка во Sustainalytics, во сопственост на Morningstar. „Тоа сугерира дека посветеноста можеби не е толку висока како кај другите средства“.

Примери на фирми фокусирани на ESG вклучуваат Калверт истражување и менаџмент Управување со импакс-средства, рече Вилскит. Нувин, која е во сопственост на TIAA, исто така има релативно долго досие за инвестирање на ESG, додаде тој.

Morningstar Номинална Калверт и Пакс, заедно со уште четворица (австралиски етички, Парнасус инвестиции, Robeco и Stewart Investors) како лидери во категоријата за управување со средства, според Ниво на посветеност на ESG проценка издадена во 2020 година. Сепак, не сите се грижат за индивидуалните инвеститори во САД.

Дополнителни шест, вклучително и Nuveen/TIAA, рангираа едно ниво подолу во категоријата „напредна“ ESG.

„Ако имате доверба во менаџерот, средствата ќе бидат повеќе или помалку силни од перспектива на ESG“, рече Вилскит. „Тогаш станува збор за пронаоѓање на вкусови кои работат за вас“.

Сепак, има недостаток. И покрај растот на фондот ESG, инвеститорите сè уште нема да можат лесно да најдат фонд што одговара на одредено прашање, во зависност од нишата. Има многу фондови фокусирани на климата и широки ESG фондови кои опфаќаат многу различни филтри базирани на вредност, на пример, но нешто како фонд без оружје е потешко да се најде, велат експертите.

Најмногу, 70%, од одржливите средства се активно управувано, според Морнингстар. Тие може да носат поголема годишна претплата од тековните средства во вашето портфолио, во зависност од вашите моментални имоти.

Инвеститорите кои сакаат да научат малку повеќе за ESG пред да се фрлат, можат да прегледаат бесплатно Се разбира за основите од Форумот за одржливи и одговорни инвестиции.

Инвеститорите исто така можат да започнат со просејување низ неколку бесплатни бази на податоци за заеднички фондови и ETF.

Форумот за одржливи и одговорни инвестиции има една база на податоци што им овозможува на инвеститорите да ги сортираат ESG средствата според категории како класа на средства (на пример акции, обврзници и урамнотежени фондови), типот на емисија и минимум инвестиција.

Оваа листа не е исцрпна, но - вклучува средства од фирмите членки на форумот. Сепак, фактот дека фирмата е членка може да биде сигурен екран за строгоста на ESG на менаџерот на средства, рече Јанг.

Како што сееш е уште една организација која може да им помогне на инвеститорите да најдат средства кои се без фосилни горива, родова еднакви, без оружје, без затвор, без оружје и без тутун, на пример. Тоа одржува рангирање на врвните фондови по категорија.

Алтернативно, инвеститорите можат да ја користат и веб-страницата на As You Sow за да проценат колку нивните тековни инвестиции се усогласуваат со нивните вредности. Тие можат да внесат симбол за означување на фондот, кој генерира резултат на фондот според различни категории на вредности.

Други фирми, исто така, доделуваат рејтинзи за ESG на одредени фондови. Морнингстар, на пример, доделува одреден број „глобуси“ („5“ е најдобриот резултат) за инвеститорите да можат да го проценат опсегот на ESG на фондот. Морнингстар има ЕСГ екран што исто така им овозможува на инвеститорите да ги филтрираат средствата според одредени параметри.  

Едно предупредување: глобус системот и другите рејтинзи од трети страни не мора да ја сигнализираат намерата на ESG на менаџерот на средства. Во теорија, фондот може да има ѕвездени рејтинзи за ESG случајно, а не поради фокусот на менаџерот.  

Инвеститорите, исто така, можат да користат бази на податоци на фондови за да ги идентификуваат инвестициите во ESG што би можеле да им се допаднат, а потоа да ја истражуваат фирмата за управување со средства за да видат колку компанијата е посветена на ESG во целина.

За инвеститорите кои не се толку ориентирани направете го тоа сами, работата со финансиски советник добро упатен во ESG може да биде најсигурниот начин да ги знаете вашите инвестиции најквалитетни со вашите вредности и да се усогласат со целокупното портфолио и инвестициските цели. Советниците може да имаат на располагање понапредни алатки за проверка во однос на малопродажниот инвеститор, на пример.