Како да ги најдете најдобрите секторски заеднички фондови 4Q22

Со постојано растечката листа на заеднички фондови од кои можете да изберете, пронаоѓањето на најдоброто е сè потешка задача. Како инвеститорите можат да ја променат играта за да ги префрлат шансите во нивна корист?

Не им верувајте на етикетите на заеднички фондови

Постојат најмалку 169 различни заеднички фондови за недвижности и најмалку 673 заеднички фондови во единаесет сектори. Дали на инвеститорите им требаат 61+ избори во просек по сектор? Колку различни можат да бидат заедничките фондови?

Тие 169 заеднички фондови за недвижности се многу различни еден од друг. Со некаде од 23 до 167 акции, многу од овие заеднички фондови за недвижности имаат драстично различни портфолија со различни профили на ризик и перспективи за перформанси.

Истото важи и за заедничките фондови во кој било друг сектор, бидејќи секој нуди многу посебна мешавина на добри и лоши акции. Основните материјали се рангирани на прво место за избор на акции. Недвижностите се на последно место.

Избегнување на парализа од анализа

Мислам дека големиот број на секторски заеднички фондови повеќе ги повредува инвеститорите отколку што помага. Рачното спроведување на длабока анализа за секој фонд едноставно не е реална опција, изложувајќи ги инвеститорите на недоволна анализа и предизвикувајќи ги да пропуштат профитабилни можности. Правилната анализа на заедничките фондови е многу потешка од анализата на акциите бидејќи тоа значи да се анализираат сите акции во секој заеднички фонд. Како што е наведено погоре, може да има дури 167 акции или повеќе за еден заеднички фонд.

Слика 1 го прикажува највисоко рангираниот заеднички фонд за секој сектор.

Слика 1: Најдобар заеднички фонд во секој сектор

* Најдобрите заеднички фондови ги исклучуваат средствата со TNA помалку од 100 милиони долари за несоодветна ликвидност

Помеѓу заедничките фондови на Слика 1, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) се рангира на прво место во целина, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) е на второ, а Schwab Health Care Fund (SWHFX) на третото место. CGM Realty Fund (CGMRX) е рангирана на последното место.

Како да се избегне „опасноста внатре“

Зошто треба да ги знаете акциите на заеднички фондови пред да купите?

Заеднички фонд не е ништо повеќе од збир на неговите составни делови - ако не разбирате од што е направен, на крајот нема да разберете што купувате. Тоа би било како да купите акции без да ги анализирате нејзините бизниси и финансии. Колку и да е евтин, ако има лоши акции, работата на заедничкиот фонд ќе биде лоша.

ИЗВЕДУВАЊЕ НА УСЛОВИ НА ФОНДОТ – НАДОМЕСТОЦИЕЕС
= ИЗВЕДУВАЊЕ НА ФОНДОТ

Ако само инвеститорите би можеле да најдат средства оценети според нивните холдинзи

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) не само што е највисоко оценет заеднички фонд за енергија, туку е и генерално највисоко рангиран секторски заеднички фонд од 673 секторски заеднички фондови што ги покрива мојата фирма.

Најлошиот заеднички фонд на Слика 1 е CGM Realty Fund (CGMRX), кој добива Непривлечна оцена. Некој би помислил дека давателите на заеднички фондови би можеле да направат подобро за овој сектор.

Обелоденување: Дејвид Трејнер, Кајл Гуске II и Мет Шулер не добиваат компензација за да пишуваат за која било специфична акција, сектор или тема.