Како да ја пронајдете основата на трошоците за старите акции

Купувајте ниско и продавајте високо е едно од најфундаменталните правила за инвестирање во акции. Познавањето на основата на трошоците за акциите што ги купувате може да ви помогне да го процените вашиот потенцијален профит доколку одлучите да ги продадете. Можеби ќе треба да ја знаете основата на трошоците за даночни цели кога пријавувате капитални добивки или капитални загуби. Но, ако не сте сигурни што точно сте платиле, постојат неколку опции за тоа како да ја пронајдете основата на трошоците за старите залихи. Еве што треба да знаете.

A финансиски советник може да ви помогне да креирате финансиски план за вашите потреби и цели.

Која е основата на трошоците?

Основа на трошоци е оригиналната куповна цена на средството. Кога купувате акции, заеднички фондови или други хартии од вредност, вашата основа на трошоците е цената што ја плаќате за тоа на денот кога ќе ги купите. Основата на трошоците ја вклучува цената на средството, заедно со брокерските такси, надоместоците за оптоварување на заеднички фондови и сите други трошоци што ги плаќате за тргување.

Постојат различни причини зошто можеби ќе треба да знаете како да ја пронајдете основата на трошоците за стари залихи или други средства. Како што споменавме, можете да ја користите основата на трошоците за да процените колку од a капитална добивка може да сфатите со продажба на акции што се зголемиле во вредност. Тоа може да биде корисно кога размислувате дали да ги продадете сега или да ги задржите вашите инвестиции малку подолго.

Капиталните добивки од продажба на акции или други инвестиции се оданочуваат според правилата на IRS. Даночната стапка на краткорочна капитална добивка се применува за инвестиции кои се чуваат помалку од една година. Ќе ја платите поповолната долгорочна даночна стапка на капитални добивки за инвестиции кои се чуваат подолго од една година.

Основата на трошоците, исто така, може да ви каже колкава е загубата на капиталот што би можеле да ја реализирате ако продавате акции што паднале во вредност. УЈП им овозможува на инвеститорите да одбијте до 3,000 долари од капитални загуби од обичниот приход секоја година, или 1,500 долари во случај на брачни парови кои поднесуваат посебни пријави.

Како да ја пронајдете основата на трошоците за старите акции

За да ја пронајдете основата на трошоците за старите залихи, прво ќе треба да знаете што сте платиле за тоа. Оваа задача може да биде едноставна, во зависност од тоа кога сте ја купиле инвестицијата. Даночниот код бара од брокерите да ја пријават основата на трошоците до УЈП кога продавате инвестиција. Но, ова правило важи само ако инвестицијата е купена на или по одредени датуми.

Приказна продолжува

На пример, потребно е известување ако сте купиле:

• Акции на или по 1 јануари 2011 година

• Заеднички фондови, фондови со кои се тргува преку размена (ETF) и планови за реинвестирање на дивиденди (DRIPs) на или по 1 јануари 2012 година

• Обврзници, опции и други хартии од вредност на или по 1 јануари 2014 година

Основата на трошоците е пријавена на Образец IRS 1099 Б. Ако добиете Образец 1099 Б и полето за основа на трошоци е празно, има и други начини да ја пронајдете основата на трошоците за старите залихи.

Прво, можете да се најавите на вашиот брокерска сметка и прегледајте ги вашите трансакции за временскиот период кога сте ги купиле акциите. Имајте на ум дека ако сте купиле акции од иста акција на различни датуми, тогаш можеби ќе треба да погледнете низ повеќе изјави или потврди за трансакции.

Ако не можете да ги најдете информациите што ви се потребни на интернет, тогаш можете да се обидете да ја повикате брокерската куќа за да видите дали тие можат да обезбедат некои броеви за вас. Можете исто така да погледнете низ историските податоци за цените на акциите за да ја најдете просечната цена на акцијата за денот кога сте ја купиле. Ако тоа не успее, можеби ќе можете да добивате историски податоци за цените директно од компанијата.

Како да се пресмета основата на трошоците за стари акции

Постојат неколку начини на кои можете да му пристапите на сметководството кога се обидувате да ја пронајдете основата на трошоците за старите залихи. Прво, можете да го користите методот „прв влез, прв излез“ (FIFO), кој обично се препорачува ако сте купиле повеќе акции од иста акција на различни датуми.

Ако ја пресметувате основата на трошоците користејќи ги правилата прво влезно, прво надвор, тогаш ќе ја искористите цената што сте ја платиле за акциите првично. Овој метод претпоставува дека акциите што прво ги купувате се оние за кои плаќате најмалку пари.

Значи, кажете дека купувате 100 акции на акции во компанијата XYZ на 1 март, повторно на 1 јули и уште еднаш на 1 октомври истата година. Плаќате 100 долари по акција во март, 125 долари по акција во јули и 140 долари по акција во октомври. Методот на прво влегување, прво излегување би ги искористил 100 долари по акција што сте ги платиле во март за да ја пресметаат основата на трошоците за сите акции што ги продавате.

Прво во, прво надвор е едноставен начин да се пресмета основата на трошоците. Но, тоа може да резултира со остварување на поголема капитална добивка на хартија, што би можело да значи да се должи повеќе даноци кога се продаваат акции со профит. Некои брокери го користат овој метод за автоматски да ја пресметаат основата на трошоците, освен ако не го изберете конкретниот метод за идентификација.

Специфичниот метод за идентификација значи дека можете да изберете кои акции ќе се продаваат, врз основа на тоа што првично сте платиле за нив. Така, користејќи го претходниот пример, можете да одлучите која цена (100 $, 125 $ или 140 $) треба да се користи за пресметување на вашата основа на трошоците.

Овој метод може потенцијално да го намали вашата даночна обврска со минимизирање на капиталните добивки, но тоа бара малку повеќе домашна задача од ваша страна. Ќе треба да знаете што сте платиле за акциите секој пат кога сте ги купувале. Исто така, ќе треба да бидете конкретни кога ќе му кажете на вашиот брокер кои акции да ги продаде, т.е. продадете 100 акции од акциите на XYZ кои беа купени на 1 март за по 100 долари.

Совети за водење евиденција за основа на трошоци за инвеститори

Во зависност од тоа кога сте купиле акции или други инвестиции, вашето посредување треба да ја следи вашата основа за трошоците за вас. Но, сепак може да биде добра идеја да одржувате сопствени записи за да имате резервна копија.

Еве три совети кои FINRA предлага за следење на основата на трошоците при купување и продавање акции:

• Зачувајте ги потврдите за трансакцијата што ви ги испраќа брокерството секој пат кога правите трговија

• Забележете ги сите дивиденди на акции што ви се исплатени или дистрибуции без дивиденда бидејќи тие можат да влијаат врз пресметките на основата на трошоците

• Ако купувате повеќе акции од иста акција и планирате да користите специфична идентификација за пресметките на основата на трошоците, забележете го датумот кога се купени акциите и цената

Исто така, имајте на ум дека можеби ќе треба да користите друг метод за да ја пронајдете основата за трошоците акции на акции што ги наследувате или добијте на подарок. Во тој случај, можеби ќе треба да ги направите вашите пресметки користејќи ја основата на оригиналниот сопственик или објективната пазарна вредност на акциите во моментот кога сте ги примиле.

Крајна Линија

Знаењето како да се најде основата за трошоците на старите акции е важно за даночно известување кога купувате или продавате инвестиции. Колку повеќе можете да ја минимизирате даночната обврска, толку повеќе од вашите инвестициски приноси ќе можете да задржите.

Совети за инвестирање

• Размислете да разговарате со вашите финансиски советник за наоѓање на основата на трошоците за старите залихи, ако не сте сигурни кој метод да го користите. Ако сè уште немате финансиски советник, наоѓањето не мора да биде комплицирано. Бесплатна алатка на SmartAsset ве совпаѓа со најмногу тројца финансиски советници кои служат во вашата област и можете да ги интервјуирате натпреварите со вашите советници без трошоци за да одлучите кој е вистинскиот за вас. Ако сте подготвени да најдете советник кој може да ви помогне да ги постигнете вашите финансиски цели, започнете сега.

• .Етва за загуба на данок може да ви помогне да ја минимизирате вашата даночна сметка ако пријавувате капитални добивки. Загубите од бербата едноставно значи продажба на акции со загуба за да се надомести добивката во вашето портфолио. Ако инвестирате преку а Робо советник, ова може да се направи за вас автоматски. Но, можете сами да ги соберете загубите преку брокерска сметка што се оданочува.

Фото кредит: ©iStock.com/Worawee Meepian, ©iStock.com/Prostock-Studio, ©iStock.com/Drazen_

Пост Како да ја пронајдете основата на трошоците за старите акции се појави прв на Блог SmartAsset.