Прашање: Откако запознав убаво момче и малку се запознавме, тој почна да се однесува како мој финансиски советник, што го ценев бидејќи не сум свесен за овие работи. Тој е милионер, прекрасен и на 70 години, пет години постар од мене. Ме основаше со реномирана инвестициска компанија за која рече дека седи во одборот на. Но, тој ја управуваше целата комуникација со брокерот. Неколку пати го прашав името на овој човек и информациите за контакт, но тој ми рече дека треба само да му ги оставам „сите тие работи“ затоа што немав знаење или експертиза да разговарам за овие работи со брокерот и навистина не требаше. не му го трошиш времето на момчето.
Живеам од социјално осигурување и преку негово водство, инвестирав скоро 10,000 долари во крипто од февруари. Ова секогаш беше планот: да се повлечам околу половина за да започнам мал бизнис, да ја заштитам мојата интелектуална сопственост и да ја добијам потребната лиценца и правен совет. Парите требаше магично повторно да се појават на мојата банкарска сметка во септември. Освен што не беше. И моето момче ме набудуваше. Радио тишина. Тој ја нема мојата лозинка или пристап до моите сметки за проверка или штедење. Посегнав до инвестициската компанија и тие немаат поим кој е тој. Ниту каде отидоа моите пари откако беа претворени во крипто. Имам помалку од 20 долари во нивната каса. Ми ја замрзнаа сметката.
Ова е толку тешка лекција, има ли надеж да ги повратам моите средства? Засрамен сум и понижен, но не сум скршен. Налутен, да. Тоа што морам да почнам повторно од нула и да не знам дали ова може да се поправи не е идеално, но јас напредувам. Кои чекори треба да ги преземам? Јас сум вдовица и моите деца исто така починаа. Дефинитивно се чувствувам како будала.
Одговор: Многу ни е жал што ви се случи ова и ве молиме знајте дека не сте сами што ве измамиле. Има многу луѓе, како вашиот поранешен, кои се многу софистицирани во манипулирањето со другите. Некои од најбогатите и најуспешните луѓе паднаа на измами - само погледнете ги сите што инвестирале со Берни Медоф. Сепак, ги немаме најдобрите моментални вести за вас (можеби никогаш нема да ги добиете тие пари назад) - иако ова е лекција за тоа како темелно да го проверите секој професионален советник што сакате да го ангажирате во иднина. (Барате финансиски советник? Оваа алатка може да ви помогне да се усогласите со советник кој може да ги задоволи вашите потреби.)
Навистина, веројатно е малку веројатно дека некогаш повторно ќе ги видите вашите пари, вели сертифицираниот финансиски планер Џо Фаворито во Landmark Wealth Management. Треба да го пријавите измамникот кај властите, особено ако се земе предвид дека кражбата на таа сума пари би претставувала голема кражба, вели Фаворито. Бидете подготвени да дадете информации за идентификација и детална сметка за тоа што се случило и колку пари сте изгубиле.
Дали имате проблем со вашиот финансиски советник или барате нов? Прашања и грижи на е-пошта до [заштитена по е-пошта].
Ако тој, всушност, бил вистински финансиски советник, веројатно бил лиценциран или кај државата или во ДИК. „Можеби ќе можете да го најдете неговото име или на веб-страниците на Brokercheck или на веб-страниците за јавно обелоденување на Инвестициски советник. Ако тој е наведен таму, треба да поднесете жалби до соодветните органи, па дури и може да размислите да ангажирате адвокат кој може да ги истражи соодветните следни чекори“, вели сертифицираниот финансиски планер Ендрју Бернел во Century Park Wealth Management.
Големата лекција овде е: „Никогаш повеќе не давајте пари некому на тој начин. Ако инвестирате пари, чекот секогаш треба да се плати на брокерот-дилер или на самите вас за да биде одобрен за депонирање на бројот на вашата сметка. Во ниту еден момент не треба да се пријавите на трето лице“, вели Фаворито.
Треба да ги погледнете и вашите кредитни извештаи и да побарате личен идентификациски број од Службата за внатрешни приходи за даночно поднесување, вели овластениот финансиски планер Дерик Хоџис во Anchorpointe Wealth Management. „Морате да се чувате од кражба на идентитет бидејќи можеби сте многу поранливи сега“, вели Хоџис.
Што да барате кај финансиски советник во иднина
Во иднина, ако сакате да имате финансиски советник да ви помогне, треба да барате некој кој сериозно ја сфаќа нивната доверителска должност и погрижете се да прашате овие 15 прашања на советникот. (Барате финансиски советник? Оваа алатка може да ви помогне да се усогласите со советник кој може да ги задоволи вашите потреби.)
Поради тоа што вашите средства се релативно ниски, можеби ќе ви биде корисно да работите со планер за час или проект базиран само на плаќање, кој може да понуди насоки за вашата моментална ситуација. Можете дури и да погледнете во про-боно организациите за планирање како што се Здружението за финансиско планирање (FPA), GreenPath или Националната фондација за кредитно советување, од кои сите нудат услуги за планирање на недоволно опслужени поединци.
Знајте и на кои црвени знамиња да внимавате. Кога некој ќе бара пари за инвестирање, Фаворито вели дека тоа е црвено знаме. И, додава Бернел: „Советникот кој седи во одборот на инвестициската компанија во која ги вложува вашите пари е црвено знаме. Тоа е конфликт на интереси и треба да го прашате секој советник што го интервјуирате за нивните места во одборот. Советникот треба да биде независен и сите конфликти треба да се обелоденат предвреме“. (Барате финансиски советник? Оваа алатка може да ви помогне да се усогласите со советник кој може да ги задоволи вашите потреби.)
Дали имате проблем со вашиот финансиски советник или барате нов? Прашања и грижи на е-пошта до [заштитена по е-пошта].
Прашања уредени за краткост и јасност.
Советите, препораките или рангирањето изразени во овој напис се оние на MarketWatch Picks и не се прегледани или одобрени од нашите комерцијални партнери.
Source: https://www.marketwatch.com/picks/i-feel-like-a-fool-im-65-and-recently-met-a-gorgeous-70-year-old-millionaire-who-started-acting-as-my-financial-adviser-but-he-ghosted-me-and-left-me-with-less-than-20-in-my-account-whats-my-move-now-01670021088?siteid=yhoof2&yptr=yahoo