Инвеститорите ги напуштаат ETF за директно индексирање. Треба ти?

ЕТФ го имаше своето деби во 90-тите како популарна хартија од вредност што им овозможи на инвеститорите да имаат алтернатива на традиционалните купувања на акции и заеднички фондови. Преку ЕТФ, инвеститорите можеа да добијат пасивно управувано портфолио без минимални инвестиции и различни средства. Денес, ETF се уште е популарна опција, но брзо стануваат надминати од придобивките што ги нуди директното индексирање.

Спонзорирано: За професионален допир при изборот на вистинската инвестициска опција за вас, најдете локален финансиски советник да ти помогнам.

Подолу ќе ве разгледаме зошто се случува оваа промена во преференциите, како и ќе ви дадеме преглед на високо ниво на директното индексирање и сè што може да ви понуди.

Дефиниција за директно индексирање

Директно индексирање е инвестициско средство кое ви овозможува да купите поединечни акции или хартии од вредност кои ги следат перформансите на индексот како Dow Jones или S&P 500. На пример, ако сакате да создадете портфолио што може да работи подеднакво добро или подобро од популарниот Индексот S&P 500 можете да ја користите тактиката за директно индексирање за задачата. Ќе ги изберете сите хартии од вредност што ги поседува индексот S&P и ќе ги копирате нивните пондери.

Одредени ЕТФ, дозволувајќи им на инвеститорите да купуваат кофи со инвестиции што пресликуваат одредени индекси, може да имаат сличности со овој процес, но постојат различни разлики.

ETF наспроти директно индексирање

До разбирање директно индексирање наспроти ETF треба да ги погледнете заедничките особини што ги делат и разликите што ги раздвојуваат. Прво, директното индексирање и ETF им овозможуваат на инвеститорите да поседуваат група на поединечни хартии од вредност како акции и обврзници. Дизајнот е поставен да го произведе најдобриот можен поврат со имитација на успехот на најпросперитетните индекси на пазарот.

Главната разлика лежи во сопственоста на хартиите од вредност. ЕТФ ви овозможува да поседувате удел од ЕТФ, а не поединечни хартии од вредност. Со директно индексирање, инвеститорите ги поседуваат хартиите од вредност и можат да манипулираат со нивните тежини како што им одговара.

Придобивки од директното индексирање

Сега кога подобро ја разбирате различната структура на директното индексирање и ETF, можеме да преминеме во причините зошто директното индексирање добива популарност во однос на другите понудени инвестициски средства. Првата придобивка е најочигледната, прилагодувањето.

Приказна продолжува

Приспособување на портфолио

ETF нудат флексибилност, овозможувајќи ви да купувате и продавате акции како што ви одговара. Сепак, директното индексирање ја овозможува истата флексибилност заедно со крајната слобода на прилагодување. Како што споменавме погоре, директното индексирање им дозволува на инвеститорите слобода да ги купат сите поединечни акции на акции што ги имаат другите индекси, но тие можат да се диверзифицираат како што им одговара. Ова вклучува купување дополнителни акции или продавање на оние што не функционираат исто така. Имајќи ја слободата да ги отстранат средствата со слаби перформанси, инвеститорите имаат подобра можност да го надминат индексот што го имитираат.

Намалени даночни трошоци

Секогаш кога една акција се продава за профит, продавачот мора да плати данок на приходот. Ова е познато како данок на капитална добивка. Од друга страна, ако била извршена продажба на имот и таа резултирала со загуба, продавачот може да бара загуба од продажбата. Ова се преведува во даночен одбиток каде загубата се одбива од вашиот оданочен приход. Колку е помал вашиот оданочен приход, толку е помала вашата даночна сметка.

Значи, расудувањето стои, барајте ги сите ваши загуби минимизирање на даноците на капитални добивки од инвестиции.

Со директно индексирање, има многу можности да се продаде хартија од вредност со загуба со цел да се надоместат вашите добивки и да се намали вашата даночна сметка. Овој процес најчесто се нарекува берба за загуба на данок.

Широк пристап

Во минатото, директното индексирање беше попречено од недостатокот на платформи подготвени да го поддржат. Според Cerulli Associates, „Директното индексирање се подготвува да расте со годишна стапка од над 12% во следните пет години, побрзо од традиционалните финансиски производи, како што се заеднички фондови, ETF и посебни сметки“.

Неодамна, менаџерите на средства и големите фирми како JPMorgan, BlackRock и Vanguard ја забележаа оваа зголемена популарност. Како резултат на тоа, повеќе платформи прифаќаат специјализирани можности за портфолио за поддршка на директното индексирање.

Инвеститорите сега можат полесно да го следат директното индексирање како нивна примарна форма на инвестирање без негативните страни на ограниченото купување на фракционо акции и ограничувањата на платформата.

Во крајна линија

ЕТФ може да ви дадат група хартии од вредност за да имитираат индекс, но имаат ограничувања во безбедносните избори и тежини. За поголема флексибилност, прилагодување и севкупна контрола на вашето портфолио, директното индексирање може да направи одличен додаток на вашата инвестициска стратегија.

Совети за инвестирање

• A финансиски советник може да ви помогне да изградите инвестициско портфолио за поддршка на вашата финансиска иднина. Не мора да биде тешко да се најде квалификуван финансиски советник. SmartAsset's бесплатна алатка ве совпаѓа со најмногу тројца финансиски советници кои служат во вашата област и можете да ги интервјуирате натпреварите со вашите советници без трошоци за да одлучите кој е вистинскиот за вас. Ако сте подготвени да најдете советник кој може да ви помогне да ги постигнете вашите финансиски цели, започнете сега.

• Бесплатен калкулатор за инвестиции на SmartAsset може да ви помогне да визуелизирате како вашите инвестиции би можеле да растат со текот на времето.

Фото кредит: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491

Пост Толку долго, ETFs: Директното индексирање е цело бес се појави прв на Блог SmartAsset.