Министерството за правда им кажува на банкарите да ги признаат своите злодела

Банките и другите корпорации кои проактивно пријавуваат можни злосторства на вработените во владата наместо да чекаат да бидат откриени, ќе добијат поблаги услови, според претставник на Министерството за правда.

Министерството за правда неодамна го промени својот пристап кон корпоративното криминално спроведување за да ги поттикне компаниите да ги искоренат и да ги откријат своите злодела, Маршал Милер, главен соработник заменик јавен обвинител, рече во вторникот на А банкарска конференција во Мериленд.

„Кога ќе се појави недолично однесување, сакаме компаниите да се засилат“, рече Милер изјави присутните адвокати на банката и менаџерите за усогласеност. „Кога компаниите го прават тоа, тие можат да очекуваат да поминат подобро на јасен и предвидлив начин“.

Банките, во врска со протокот од трилиони долари ширум светот дневно, имаат релативно висок товар за спроведување против перење пари и други законски и регулаторни барања.

Но, тие имаат долга историја на неуспеси, често поради бескрупулозните вработени или лоши практики.

Индустријата платила повеќе од 200 милијарди долари казни од финансиската криза во 2008 година, главно поврзана со нејзината улога во распаѓањето на хипотеките, според биланс за 2018 година од KBW. Трговците и банкарите, исто така, се обвинети за манипулирање со референтните стапки, валутите и пазарите на благородни метали, за кражба милијарди долари од земјите во развој и перењето пари за нарко босови и диктатори.

Морковот што функционерите на правдата го висат пред корпоративниот свет вклучува ветување дека компаниите кои навремено самопријавуваат недолично однесување нема да бидат принудени да се изјаснат за вина, „отсутни отежнувачки фактори“, рече Милер. Тие, исто така, ќе избегнат да бидат назначени домашни чувари наречени монитори доколку целосно соработуваат и ги подигнат програмите за внатрешна усогласеност, рече тој.

Првиот поттик носи дополнителна тежина за финансиските фирми бидејќи признавањето на вината може да предизвика катастрофални прашања за високо регулираните субјекти; тие би можеле да ги изгубат деловните лиценци или способноста да управуваат со средствата на клиентите, освен ако не преговарале за регулаторни отсекувања.

„Пораката што секоја корпорација треба да ја слушне е дека најдобриот начин да се избегне признание за вина - за некои компании, единствениот начин да го сторат тоа - е веднаш да се самопријавуваат и да соработуваат кога ќе се открие недолично однесување“, рече Милер.

Официјалните лица генерално се обидоа да избегнат ненамерно предизвикување колапс на компаниите со извршни дејствија по Обвинение од 2002 година на сметководствената фирма Артур Андерсен доведе до губење на 28,000 работни места.

Но, тоа значеше дека во текот на изминатата деценија, банките и другите компании обично влегуваа одложени договори за гонење или други аранжмани, заедно со парични казни, кога ќе бидат откриени прекршоци. На пример, JPMorgan Chase влезе во ДПА за својата улога во Пирамидалната шема на Берни Медоф и скандал со тргување со благородни метали, меѓу другите несреќи.

Дури и во случаи кога проблемите не се наоѓаат веднаш, Министерството за правда им дава признание на менаџерите кои волонтираат информации до властите, рече Милер. Тој ја наведе неодамнешната осуда на Uberна поранешниот главен офицер за безбедност за попречување на правдата како пример за нивните сегашни методи.

„Кога новиот извршен директор на Uber дојде и дозна за однесувањето на ГО, компанијата донесе одлука самостојно да ги открие сите факти во врска со сајбер инцидентот и опструктивното однесување на ГО кон владата“, рече тој. Овој потег резултираше со одложен договор за гонење.

На компаниите, исто така, ќе им се гледа позитивно за создавање програми за компензација што овозможуваат враќање на бонусите, рече тој.

Промената на нејзиниот пристап на ниво на одделот доаѓа по едногодишно разгледување на неговите процеси, рече Милер.

Милер, исто така, ја потресе листата на неодамнешни дејствија за спроведување поврзани со криптовалути и навести дека агенцијата разгледува потенцијална манипулација на пазарите на дигитални средства. Неодамнешниот колапс на FTX доведе до прашања за тоа дали основачот Сем Банкмен-Фрид ќе се соочи со кривична пријава.

„Одделот внимателно ја следи екстремната нестабилност на пазарот на дигитални средства во текот на изминатата година“, рече тој, додавајќи добро познат цитат припишува на Беркшир ХатавејВорен Бафет за откривање злодела или глупаво преземање ризик „кога плимата ќе исчезне“.

„Засега, сè што ќе кажам е дека оние кои пливаа голи треба да се грижат за многу, бидејќи одделот зема предвид“, рече Милер.

-Со известување од Ден Манган од CNBC