Велс Фарго (ВФЦ) мораше да направи неколку тешки повици за да остане на курсот со својот план за пресврт. Тоа е еден од трите случувања во индустријата што влијае на Велс и на нашето друго име на банка, Морган Стенли (MS). Велс Фарго рече оваа недела дека на хоризонтот се повеќе отпуштања за 2024 година, бидејќи банката двојно ја намалува ефикасноста и намалувањето на трошоците. На друго место, одделот за управување со средства на Морган Стенли собра над 1 милијарда долари за инвестиции во раст, објави Волстрит журнал во четвртокот, како најнов знак дека нејзиниот долгогодишен неактивен бизнис со склучување зделки може да почне да дава знаци на живот. Во исто време, банкарската индустрија се соочува со изгледите за нови регулативи кои се закануваат да ги намалат профитите за двете фирми. Банките минуваат низ децениските високи каматни стапки и повисоки трошоци за финансирање додека економската несигурност го зафаќа секторот. Индексот на банката KBW, кој ги следи перформансите на најголемиот САД акциите на банките се намалени за 13.85% од годишно ниво, во споредба со добивката на S & P 500 од 19.91% од почетокот на 2023 година. Додека Џим Крамер неодамна го опиша секторот како заостанат на берзата, тој тврди дека акциите на двете фирми сè уште се купуваат. Конкретно со Морган Стенли, Џим рече дека акциите треба да се купуваат „агресивно“ поради големиот принос на дивиденда и евтината проценка. Сепак, неодамнешните наслови фрлаат светлина врз тоа како нашите финансиски имиња напредуваат во услови на тешка работна средина. Намалување на трошоците. „Гледаме за нешто од 750 милиони долари до нешто помалку од милијарда долари отпремнина во четвртиот квартал што не го очекувавме, само затоа што сакаме да продолжиме да се фокусираме на ефикасноста“, рече Шарф. Тој додаде дека фирмата треба да стане уште „поагресивна“ во управувањето со бројот на вработени и „не е ни блиску“ до онаа каде што треба да биде со ефикасност. Wells Fargo веќе отпушти повеќе од 227,000 вработени - приближно 4.7% од својата работна сила - оваа година, заклучно со септември. Главниот извршен директор, исто така, истакна дека банката сака да продолжи да распределува средства за да ги изгради областите за правење пари на нејзиниот бизнис, како што се пазарите на капитал. Претпоставување на клубот: Иако отпуштањата никогаш не се лесна одлука, фокусот на раководството на намалување на трошоците е неопходен за да се подобри коефициентот на ефикасност на Wells Fargo - мерач на трошоците на банката во однос на нејзиниот приход. Коефициентот на ефикасност на Wells Fargo постојано се подобрува во последниве години, потпомогнат од различни иницијативи како значително намалување на американските хипотека бизнис . Севкупно, Wells Fargo е повеќегодишна претстава за клубот бидејќи банката продолжува да покажува понатамошен напредок околу својот план за пресврт, кој беше имплементиран откако финансиските регулатори воведоа ограничување на средствата од 1.95 трилиони долари на банката уште во 2018 година. Сепак, ние остануваме на ставот дека укинувањето на ограничувањето е сценарио „кога, а не ако“ - сценарио кое треба да го зголеми билансот на состојба на банката, дозволувајќи и на фирмата да оствари повеќе профит. WFC YTD планински Wells Fargo изведба од година до датум. Прибирање финансиски средства Веста: Morgan Stanley Investment Management собра речиси 1.2 милијарди долари во финансирање за инвестирање во доцниот раст, вест што банката ја потврди откако The Journal првично ја објави приказната. Раководството за управување со средства на банката затвори две различни возила со приватен капитал, надминувајќи ја својата цел за прибирање средства за приближно 40%, соопшти банката. Претпоставка на клубот: Иако инвестицијата може да изгледа како капка во кофа за една од најголемите банки во нацијата – таа управува со средства од околу 1.4 трилиони долари – потегот сигнализира попозитивна траекторија за пошироката средина за собирање средства. Собирањето капитал е значително потешко откако Федералните резерви почнаа да ги зголемуваат каматните стапки во март 2022 година и кревањето на SVB на почетокот на оваа година, така што секоја индикација за зголемување на инвестициите може да биде од корист за целокупната средина за склучување договори. Ова ќе биде од корист за забавениот инвестициско-банкарски бизнис на Морган Стенли, кој забави во последните квартали поради пригушениот пазар на почетна јавна понуда и слабата активност на спојувања и превземања. MS YTD планински перформанси Morgan Stanley од година до датум. Регулатива Вести: Во средата, шефовите на осум од најголемите САД банките, вклучувајќи ги Велс Фарго и Морган Стенли, се обидоа да ги убедат пратениците дека предложените регулативи, познати како крајната игра на Базел 3, ќе им наштетат не само на нивните фирми, туку и на секојдневните Американци. За време на годишното сослушување за надзор во Сенатот, извршните директори ги отфрлија новите предложени правила - наменети за САД банки со средства од најмалку 100 милијарди долари - што би го подигнало нивото на капитал што фирмите мора да го поседуваат за да го намалат идниот ризик. „Правилото би имало предвидливи и штетни исходи за економијата, пазарите, бизнисот од сите големини и американските домаќинства“, рече извршниот директор на JPMorgan, Џејми Дајмон. Ставот на клубот: Ние сме оптимисти дека Велс Фарго и Морган Стенли ќе можат да се прилагодат на какви било нови правила, бидејќи и двете се добро капитализирани, како што беше наведено во годишните стрес тестови на Федералните резерви претходно оваа година. Иако крајот на Базел 3 би можел да го погоди нето-приходот од камати за Морган Стенли, секоја слабост треба да се надомести со попрофитабилна поделба на инвестициско-банкарство. Дополнително, извршниот директор на Морган Стенли во заминување, Џејмс Горман, минатиот месец изјави за CNBC дека банката може да се справи со „секаква форма“ на нови правила што регулаторите би можеле да ги применат. (Добротворната доверба на Џим Крамер е долга WFC, MS . Видете овде за целосна листа на акции.) Како претплатник на CNBC Investing Club со Џим Крамер, ќе добиете трговско предупредување пред Џим да тргува. Џим чека 45 минути откако ќе испрати трговско предупредување пред да купи или продаде акции во портфолиото на неговиот добротворен фонд. Ако Џим зборувал за акции на ТВ CNBC, тој чека 72 часа по издавањето на трговското предупредување пред да ја изврши трговијата. ГОРЕНАТА ИНФОРМАЦИЈА ЗА ИНВЕСТИЦИСКИ КЛУБ СЕ ПРЕДМЕТ НА НАШИТЕ УСЛОВИ И ПОЛИТИКА ЗА ПРИВАТНОСТ, ЗАЕДНО СО НАШЕТО ОДГОВОРУВАЊЕ. НЕ ПОСТОИ, ИЛИ СЕ СОЗДАВА НИКАКВА ФИДУЦИЈАРНА ОБВРСКА ИЛИ ДОЛЖНОСТ, ПОВРЗ ВАШИОТ ДОБИВАЊЕ НА КОЈА ИНФОРМАЦИЈА ДОБЕДЕНА ВО ВРСКА СО ИНВЕСТИЧКИОТ КЛУБ.
Фотографија со комбинирана датотека ги покажува Wells Fargo, Citibank, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Bank of America и Goldman Sachs.
Ројтерс
Велс Фарго (WFC) мораше да упати некои тешки повици за да остане на курсот со својот план за пресврт. Тоа е еден од трите индустриски случувања кои влијаат на Велс и името на нашата друга банка, Морган Стенли (ГОСПОЃИЦА).
Извор: https://www.cnbc.com/2023/12/07/morgan-stanley-and-wells-fargo-are-making-headlines-heres-our-take.html