Кети Розер од Морган Стенли: Подготвувајќи се за следниот пазар на бикови

Тие зборови на охрабрување се покажаа сосема промислени: разговаравме со неа на 28 јули, кога пазарите беа во екот на почетниот митинг, но пред добрите вести за инфлацијата. Оттогаш, S&P 500 порасна за 3.3%, додека Nasdaq се зголеми за 5%.

Зборувајќи со советникот на Барон, 35-годишната ветеранка објаснува дека таа сама ги правела паузите од надмоќните ривали. Таа признава дека и е потребен тренер за да стане ефективен лидер на тимот и го открива поттикот кој станал клучен за задржување на младите вработувања.   

Од каде си? Пораснав во предградие на Детроит и дипломирав маркетинг на Државниот универзитет во Мичиген. Се преселив во Чикаго по дипломирањето во 1986 година, а на 23 години почнав да работам во


CIGNA
,
компанијата за осигурување на живот, која потоа ја купила


Национален Линколн
.
Линколн имаше сè поголемо присуство во финансиското планирање за нивните клиенти, што во тоа време не беше нешто што го гледавте како многу фирми го прават. На почетокот на мојата кариера, јас бев првенствено одговорен за помагање на агентите за животно осигурување со инвестиции и финансиско планирање за нивните клиенти. Веројатно имав 30 години кога започнав сопствен бизнис со финансиско планирање за клиенти. 

Како почнавте да го градите списокот на вашите клиенти? На изгледите им ја илустрирав потребата за холистичко управување со богатството. Објаснив дека најголемиот ризик што човек може да го преземе е да ја гледа својата финансиска состојба во силос, наспроти тоа да го направи сеопфатно. Посеопфатниот пристап е вообичаен денес, но кога почнав, не видовте многу од тоа.

Кој беше вашиот прв клиент? My првиот клиент имал 28 години, син на успешна личност. Му помогнав да започне со неговото финансиско планирање и неговиот 401(k). Немаше многу пари, но продолжи со голем успех. 

Кои беа клучевите за вашата успешна кариера? Правам многу менторство за млади луѓе кои го гледаат управувањето со богатството како кариера и разговарам со нив за тоа што треба да направат за да успеат. Една од причините поради кои бев успешен беше тоа што работев долги часови во моите 20-ти и 30-ти. Не можете да го губите тоа време. Поминав многу време за да се едуцирам во што повеќе области на управување со богатството што можев. И ги надминав сите. Навистина клучот број еден е работната етика. Во нашата индустрија, вие сте свој шеф. Никој не ти кажува што да правиш. Мојата посветеност да им помагам на моите клиенти со нивниот финансиски успех ми помогна да го изградам мојот бизнис.

Зошто го напуштивте Линколн во Морган Стенли во 2007 година? Почнав да барам во 2005, 2006 година за време на пазарот на бикови. Чувствував дека ми треба повеќе глобална платформа за инвестирање и повеќе можности за инвестирање да им понудам на моите клиенти. Погледнав многу различни фирми и на крајот отидов во Морган Стенли поради нивниот глобален отпечаток и нивниот пристап до неверојатен интелектуален капитал што ќе ми помогне да ги водам клиентите на пазарите на капитал и каде да инвестираат. Имав клиенти за кои само знаев дека треба да бидат на следното ниво на пристап до пазарите на капитал.

До какви инвестиции добивте пристап со скокање до Морган Стенли? Повеќе алтернативи, повеќе приватен капитал, што било во алтернативниот простор и пошироко истражување за светот на акциите и обврзниците. И исто толку важен е нашиот глобален инвестициски комитет, кој ни помага да одлучиме каде треба да се пласираат парите.

Еден член од вашиот тим, Роберто Барбаненте, стана финансиски советник пред само неколку години и веќе е акционерски партнер. Како дојде до тоа? Кога се преселив во Морган Стенли, тоа бев јас и лице за услуги на клиентите. Роберто започна со мене околу една година подоцна. Ја видов способноста штом бев во Морган Стенли навистина да ја развијам мојата практика и средства под управување. Роберто се пресели низ различни улоги во нашиот тим, вклучувајќи лице за услуги на клиентите и аналитичар. Осум години подоцна, тој беше подготвен да стане финансиски советник. 

Во меѓувреме, сфатив дека за да им овозможам на клиентите повеќе услуги и висок квалитет на внимание и можности, треба да се проширам со повеќе финансиски советници. Роберто беше идеален за тоа затоа што го научи бизнисот од оперативната и од страната на клиент-услугата. Мислам дека тоа е всушност еден од најдобрите начини да се стане советник. Мислам, оттаму дојдов. 

Мислам дека многу луѓе гледаат каква одлична кариера е ова и сакаат да бидат дел од врската во бизнисот. Но, вистинскиот предизвик е да можеш да ја раскажеш приказната за тоа како можеш да им донесеш вредност на потенцијалните клиенти и зошто тие треба да бидат дел од вашата група и да бидат дел од Морган Стенли. И тоа е навистина она за што Роберто и јас сме одговорни: да го воведеме бизнисот, а потоа и да го одржуваме. И како што добиваме повеќе можности, тоа е местото каде што треба да додадеме повеќе сопственички партнери. Ќе додадеме уште еден финансиски советник следната година, а со тоа, од тим со две лица ќе преминеме во тим со седум лица.

Дали мислите дека сте добри во водење тим или тоа е нешто што едноставно треба да го направите?

Мислам дека тоа е нешто што треба да го направите. Не би рекол дека е природно за мене. Поминав многу време работејќи со тренери за да станам подобар лидер.

Која е вредната лекција што ја научивте за лидерството? Мислам дека е разбирање дека луѓето имаат различни цели и работна етика и личности, и дека не можеш да изградиш тим од луѓе кои се исто како тебе. Тешко полнам и одам 100 милји на час, но не се сите исти. Клучот е да се најдат луѓе со вештини и личност кои одговараат на потребите на тимот. И тогаш треба да ги поддржите и да ги едуцирате. Мора да обезбедите кариерни патеки, особено со новата генерација. Не можете да вработите некого веднаш по завршувањето на факултетот и да очекувате дека нема да сака да продолжи понатаму. 

Што ги загрижува вашите клиенти овие денови? Тие знаат дека треба да бидат во акции и знаат дека иако готовината е место за чување пари, на долг рок, тие не се во чекор со инфлацијата. Тие не се заинтересирани за обврзници бидејќи тие се предизвик. Затоа, тие мора да размислуваат за преземање поголем ризик и да планираат околу тоа. Тие се исто така загрижени за општа состојба на светот.

Дали мислиш на работи како климатските промени? Политика? Војната во Украина? Да, политика, војна... Тука сум во Чикаго каде што имавме пукање [на 4 јули] во Хајленд Парк. Сметам дека се повеќе и повеќе луѓето дозволуваат политиката да ги поколеба нивните инвестиции, што таа не треба да го прави.

Што им велите на клиентите кои се загрижени дека светот се распаѓа? Ги потсетувам да размислуваат за историјата и за сите работи низ кои сме поминале. 

Што им кажувате на клиентите кои прашуваат кога ќе се подигне облакот над економијата и пазарите? Зборот „облак“ е нешто што сега го користам многу често. Причината зошто пазарот е нестабилен е затоа што никој не знае каде се движи ова. Зборувам само за фактот дека во одреден момент ќе добиеме податоци што ќе ни дадат можност да знаеме каде е следната можност. Нешто ќе пукне, нешто ќе се случи. Дали ФЕД ќе се сврти? Дали ќе биде крајот на војната? Ги прошетам низ некои работи што би можеле да се случат што ќе нè ресетираат на друг пазар со букви. 

Како се движите по пазарите во моментов? Им кажувам на луѓето дека денес навистина треба да размислувате за управување со готовина затоа што се преселивме на нула. Ако сега ќе бидете во готовина, каде ќе одите? Дали ќе бидете повеќе краткорочни или ќе купувате ЦД-а? Создадоа зголемени приноси многу можности затоа што мислам дека луѓето сега имаат повеќе готовина отколку што имале во минатото. 

На пазарот на обврзници, трениравме да бидеме повеќе на пократкиот крај и да ја следиме оваа година. Тоа е став со кој нашиот тим заработи многу пари за клиентите, затоа што повеќе бевме на пократок крај на работите. Во капитал, ние дефинитивно велиме дека имаме компании со добар квалитет, нагласувајќи ја вредноста над растот и повеќе фокус во САД наспроти меѓународно. 

И, конечно, она што се смени во текот на изминатите три години е образованието алтернативи. Како изгледа светот на приватниот долг и какви се можностите таму? Приватен долг, приватен капитал, хеџ фондови и недвижен имот. Тоа е како ресетирање додека се едуцираме за одење напред на повисок инфлаторен пазар по ниската инфлација во изминатата деценија.

Кој е вашиот најголем деловен предизвик во моментов? Мислам дека тоа е управување со очекувањата на клиентите за нивните инвестиции и нивното богатство. Пред оваа година чувствував дека прегледите беа прилично лесно да се направат бидејќи клиентите заработија толку многу пари. И сега вративме многу. Па, како да управувате со нивните очекувања? 

Како се опуштите и наполните? Никогаш не добив шанса да се одморам за време на Ковид. Но, сега свесно земам слободно време. Сакам да голф и да поминувам време со семејството и пријателите. Мислам дека како советник, можете навистина да се фокусирате на работата за развој на вашиот бизнис. И важно е да правите други работи.

Морам да прашам, кој е вашиот хендикеп? Мојот хендикеп сега е 16. Кога направивме друго интервју пред многу години, реков дека ќе одам го намали мојот хендикеп за 10— и го ставивте во статијата! Моите пријатели ја прочитаа статијата и рекоа: „Ох, мора да се шегуваш со мене. Не можете да го направите тоа“. Па, не го намалив мојот хендикеп за 10, но веројатно го намалив за шест. 

Барем тоа е вистинската насока! Фала, Кети.