Новиот Fintech нуди редок розов дијамант на инвеститори на мало за 200 долари по акција

Дијамантите се вечни - освен ако не купите дел од еден и не го продадете за профит. Инвестициските платформи на Fintech нудат фракционирани акции во сè, од стрипови до слики на Пикасо, а новиот стартап сега додава уште една предност на мешавината со секјуритизирање на ретки дијаманти и скапоцени камења, иако таксите може да бидат големи за трговците на мало.

Luxus започна во средата и планира да продаде 2,000 акции од своето прво парче, розов дијамант Argyle во вредност од 400,000 долари, за по 200 долари, во очекување на одобрување од ДИК овој месец. Основана од поранешниот управен директор на Blackstone, Дејна Осландер и Гретчен Ганлок Фентон, поранешен уредник на додатоци во Vogue и Glamour и извршен директор за односи со јавноста во Шанел, Luxus е првата fintech платформа специјализирана за продажба на акции од скапоцени скапоцени камења и накит.

Осландер помина седум години во Blackstone пред да замине во 2008 година за да ги надгледува односите со маркетинг и инвеститори во Harbinger Capital Partners, хеџ фондот на Филип Фалконе, кој се намали од 26 милијарди долари на помалку од 10 милијарди долари во средства за време на Големата рецесија. Во последната деценија, таа советуваше други хеџ фондови, собираше накит и се дружеше на Апер Ист Сајд на Менхетен, каде што се спријателила со нејзиниот коосновач Ганлок Фентон. Дуото собра 2.5 милиони американски долари од инвеститори, вклучувајќи ја дизајнерката Вероника Берд и поранешните колеги на Ауслендер од Блекстоун, и се обврзаа да го основаат Луксус минатото лето.

„Се чинеше како навистина очигледна празнина што треба да се пополни и никој навистина не го правеше тоа“, вели Ауслендер, извршен директор на стартапот. „Веруваме дека има огромна побарувачка од инвеститорите на мало, бидејќи се занимаваме со работи кои се природен ресурс. Тие се стока, тие се луксузен имот и тие се колекционерски предмети“.

Луксус соработуваше со њујоршкиот златар Фред Лејтон за да го купи дијамантот од 0.54 карати ископан од рудникот Аргил во Западна Австралија, кој произведуваше повеќе од 90% од светската понуда на розови дијаманти пред да се затвори во 2020 година. Податоците од брокерската фирма Australian Diamond Portfolio покажуваат дека нејзината класа на „фенси живописни“ розови дијаманти поскапела во вредност повеќе од пет пати од 2005 до 2020 година, или 11.5% на годишно ниво, надминувајќи ја годишната добивка од 500% на S&P 7.3 во тој распон.

Инвеститорите кои ги бркаат тие високи приноси ќе мора да направат некои жртви во ликвидноста и надоместоците во споредба со едноставните тргувања со акции. Луксус ќе го чува скапоцен камен најмалку една година, а Аусландер очекува да ги продаде повеќето средства во рок од 18 месеци до три години по затворањето на понудата. Акционерите ќе плаќаат надоместоци за управување на дијамантот Argyle од 0.75%. Штом дијамантот ќе се продаде, инвеститорите ќе плаќаат надоместок за успешност од 20% за која било добивка што надминува 8% годишна добивка, според неговите нудење проспект.

Моделот заснован на трансакции е сличен на фракционираната платформа за инвестирање во уметност Masterworks, која постигна проценка од 1 милијарда долари минатиот октомври и продава акции на иконски уметнички дела, наплаќајќи 1.5% надоместок за управување и 20% надоместок за изведба на целиот профит. Друг стартап наречен Rally, исто така, им овозможува на инвеститорите да купуваат акции од колекционерски предмети како што се винтиџ спортски картички за тргување, стрипови, патики потпишани од Мајкл Џордан или Lamborghini од 1980-тите. Rally не наплаќа такси од инвеститорите, но заработува пари со наплата на надоместок за котација на првичниот сопственик на неговите средства.

Значи, зошто секој инвеститор на мало би купил акции од колекционерски материјал што никогаш физички нема да го поседува? Осландер вели дека постои емотивна врска што поединците ја чувствуваат со колекционерските средства - плус, потенцијалот за враќање на инвестицијата.

„Кога открив дека Рег. А [регулаторна одредба што ги олеснува барањата за обелоденување за одредени хартии од вредност] беше достапна за недвижен имот и за бејзбол картички и патики, реков зошто да не го направите ова за скапоцени скапоцени камења и накит?“ таа рече. „Имам голема лична наклонетост кон оваа класа на средства. Аспектот на емоционална инвестиција е многу, многу очигледен за мене, како што мислам дека ќе биде и за многу жени“.