Сега може да биде најдобро време за пензионирање со месечни дивиденди

И покрај сета пропаст и мрак таму, никогаш немало подобро време за пензионирање.

Знам дека звучи апсурдно, но тоа е вистина, особено ако планирате да се пензионирате само со дивиденди. Со уривањето на цените на акциите во 2022 година - и зголемувањето на приносите од дивиденди - најдобро време е да земете големи исплати за евтини!

Но, сините чипови што сите ги купуваат се не одговорот. Бидејќи дури и со распродажбата, просечниот принос на акциите на S&P 500 се зголеми на … 1.6%.

Нема шанси тоа да го пресече, ниту државните финансии нема да го скратат. Ако го купите 10-годишниот принос од тековниот 3.8% добивате само 19 $ годишно во дивиденда од вашите 500 $ - приход на ниво на сиромаштија.

Затоа ни треба реално приноси, а не „направени исплати“ за кои повеќето луѓе се задоволуваат.

Тоа е местото каде што доаѓа мојата стратегија за пензионирање од 500 долари. Убавината на овој пристап е што е скалабилен. Имате 1 милион долари? Нема проблем: вашите 5,000 долари месечно скокаат на 10,000 долари. И продолжува.

„Тајната“ овде е едноставна: прескокнете ги скржавите со сини чипови и одете со нив затворени фондови (CEF), кои можат да се пофалат со повисоки приноси отколку што ќе најдете прилично добро на кое било друго место. Ќе допреме „мини-портфолио“ со три CEF подолу што го исполнува тоа ветување за пензионирање од 500 долари.

Згора на тоа, CEFs - вклучувајќи ги и трите подолу - поседуваат акции што веројатно веќе ги поседувате, така што дури и не мора да менувате инвестиции за да ги добиете овие големи исплати!

Ретка продажба на CEF, благодарение на ФЕД

Пишувам за CEF речиси една деценија и инвестирам во нив многу подолго, и можам да кажам дека нивниот приход и потенцијал за стекнување денес изгледаат подобро отколку во кое било друго време во мојата инвестициска кариера.

Добрите вести за инфлацијата предизвикаа пораст на пазарите, но повеќето средства, вклучително и CEFs, сè уште се препродадени. Само погледнете што се случи со акциите, обврзниците и недвижниот имот во последната година.

Ова е чудно. Всушност, пад на пазарот во сите три класи на средства не се случи од 2008 година. Значи, во суштина, пазарот предвидува поголема рецесија отколку што видовме тогаш.

Но, денес сме на многу поинакво место. Сега, за разлика од тогаш, банките се во ред, откако пријавија повисоки профити бидејќи растечките стапки ги здебелија нивните маржи. Покрај тоа, не гледаме докази за масовни отпуштања, масовни запленувања или други знаци на долгорочна слабост. Ова е причината зошто закрепнувањето од крајот на годината ги зголеми акциите за 10% од нивните најниски падови во 2022 година од ова пишување, со веројатност за повеќе добивки напред.

Попушта на ѕвездите - без ризиците од Месечината

Меѓутоа, како што растат цените, тековните приноси на акциите и CEF ќе паднат. Затоа е важно да се купи сега.

Значи, ајде да ги закопаме тие три CEF-и што ги споменав претходно, кои веднаш ви даваат разновидно портфолио со висок принос што претвора 500 $ во 5,000 $ месечни дивиденди, со силен потенцијал за нагорна линија, згора на тоа.

„Спремен за пензионирање“ CEF #1: Трепкајте и ќе ја пропуштите оваа исплата од 11%

Долгогодишните читатели ќе го препознаат Доверба за иновации и раст на BlackRock (BIGZ) бидејќи постојано разговаравме за тоа во 2022 година. Тоа е релативно нов фонд, управуван од најголемата светска инвестициска фирма (BlackRock има 10 долари трилион во средства).

Закрепнување на технологијата (благодарение на послабата инфлација) и солидно портфолио на брзорастечки фирми како Монолитни електроенергетски системи (MPWR), Bio-Techne
TECH
(ТЕХ
СЕКОЈ
) Платен капацитет (PCTY) ги искушуваа инвеститорите на CEF да го разгледаат одблизу BIGZ. Така има и попустот на нето вредноста на средствата (NAV, или вредноста на акциите што ги поседува).

Попустот на BIGZ од 20.4% го истакнува потенцијалот на фондот на неколку начини. На страната на приходите, тоа значи дека приносот од 11.4% на фондот може да се покрие со заработка од само 9.1% принос на NAV (бидејќи приносот од 11.4% се пресметува на дисконтираната пазарна цена, додека бројката од 9.1% се заснова на повратот на фондот по споделување NAV).

Бидејќи технолошкиот сектор речиси го удвои тој принос од 9.1% на NAV, со 17.5% годишно во последната деценија, дивидендата на BIGZ изгледа многу одржлива.

Но, тој договор од 20% нема да трае вечно. Забележете дека пред распродажбата во 2022 година, BIGZ накратко се тргуваше на исто ниво - не за разлика од другите технолошки фондови на BlackRock, кои се тргуваа со високи премии во поголемиот дел од нивниот живот. Ако BIGZ се врати на тргување со парична вредност, акционерите кои чекаат да купат ќе добијат принос од 9.1% од пазарната цена. Иако тоа е исто толку одржливо како и сегашниот принос од 11.4%, причината за купување сега е очигледна.

Дури и ако ја оставите настрана потенцијалната добивка што би ја пропуштиле со чекање, табелата погоре покажува како одложувањето на купувањето BIGZ за само кратко време може да го намали вашиот приход за речиси 1,000 долари месечно! Ваквите графикони покажуваат зошто трговците со приходи ги сакаат пазарите на мечки.

CEF „подготвен за пензионирање“ бр. 2: „железен принос“ од 12.5% од најдобрите обврзници

Нашиот втор CEF е Фонд за приход со ограничено времетраење на Итон Венс (EVV
VV
), што го балансира долгот од фирмите со повисок ризик (а со тоа и со повисок принос) со понизок ризик пократкорочен долг. Оваа стратегија му помогна на ЕВВ да ја одржи својата дивиденда, која сега дава принос од 12.5%.

Пандемијата и намалувањето на стапките на речиси нула, го намалија приходот што ЕВВ го заработи од своето портфолио. Сепак, менаџментот ги задржа исплатите стабилни, ставајќи ја ЕВВ во многу подобра позиција да ја одржи својата дивиденда сега.

Ова е голема работа бидејќи попустот од 7.9% на EVV, исто така, придонесува за поодржлив принос. Како резултат на тоа намалување, приносот на EVV од 12.5% по пазарната цена е само 11.5% принос на NAV. Иако тоа звучи високо, потезите на ФЕД предизвикаа зголемување на приносите на пазарот на корпоративни обврзници со високи приноси.

Со просечен принос од 8.7% на долгот со висок принос во моментот, EVV едноставно може да одговара на приносите на поширокиот пазар и да се приближи до одржување на своите исплати. Но, бидејќи EVV го уништи пазарот, веројатно ќе направи многу подобро од тоа.

Со сигурен прилив од 12.5% приход поголем потенцијал за исплата, попустот на EVV не е долг за овој свет. Веќе можеме да видиме како се оформува неговата следна голема нагорна промена.

Тој попуст за затворање, исто така, значи дека можеме да очекуваме повисоки капитални добивки, бидејќи EVV се тргуваше на исто ниво во август.

„Спремен за пензионирање“ CEF #3: плаќач од 11.8% со попуст на позајменото време

Да го заокружиме нашето мини-портфолио со Абердин Глобален Фонд за Премиер Својства (AWP), кој дава 11.8% и поседува висококвалитетни инвестициски фондови во недвижности (REITs) како сопственик на складиште Прологис
PLD
(PLD), само-складирање REIT Јавно складирање (ПСА) и сопственикот на трговскиот центар Приход од недвижнини
O
(О)

Во последните неколку недели, видовме и дека попустот на AWP полека добива на сила.

Закрепнувањето на претходната норма на фондот за попуст од 2% се чини веројатно во наредните месеци, обезбедувајќи потенцијална нагорна линија да оди заедно со неговиот принос од 12%.

Комбинирајте го AWP со другите два фонда погоре и ќе добиете изложеност на глобални недвижности, корпоративни обврзници со висок принос и врвна технологија. Тоа е а многу високо ниво на диверзификација што го намалува вашиот ризик додека ја собирате дивидендата од 12% на нашето мини-портфолио.

Мајкл Фостер е водечки аналитичар за истражување за Контроларен изглед. За повеќе одлични идеи за приход, кликнете овде за нашиот последен извештај “Неуништлив приход: 5 поволни средства со стабилни 10.2% дивиденди."

Обелоденување: ништо