Можности за пациентот инвеститор

Оваа слика ја видовме порано.

Од колапсот на железницата во 1800-тите до Големата депресија во 1930-тите до кризата за штедење и заеми во доцните 80-ти и раните 90-ти години до големата финансиска криза во 2008/2009 година – шпекулации за инвестиции, потпора и премногу она што се чини дека е добра работа честопати завршува лошо за инвеститорите и оние финансиски институции кои играат дел од таа игра. Банка на Силиконската долина сега е најновата жртва на долгиот, но понекогаш заборавен модел, на опасностите од ризикот од претерано изложување на област на економијата која е висока во шпекулации и превреднување.

Како што еднаш рече Ворен Бафет: „Кој плива гол ќе дознаеш само кога ќе изгасне плимата“.

Бафет, исто така, еднаш рече: „Можностите доаѓаат ретко. Кога врне злато, изгаснете ја кофата, а не напрстокот“.

Приказна за позадината на банката во Силиконската долина

За банката во Силиконската долина и некои од технолошките стартапи кои работеа со нив, струјата на одлив започна со зголемена инфлација кон крајот на 2021 година, што доведе до значително повисоки каматни стапки. Ова доведе до пад на пазарот на акции, особено раст на акциите во 2022 година, што се прелеа на вреднувањата на приватниот пазар. На компаниите поддржани од вложување им беше потешко и потешко да соберат средства, па многумина почнаа да ги повлекуваат своите парични салда за да ги покријат трошоците.

Работите да бидат уште полоши, банката на Силиконската долина инвестираше во долгорочни државни обврзници и како што се зголемуваа каматните стапки, вредноста на тие обврзници падна. Имајќи потреба од капитал, компанијата имаше планови да се обиде да собере капитал, но FDIC немаше да чека наоколу.

На 8 март Силиконската долина банка беше солвент, на 9 март клиентите се обидоа да повлечат 42 милијарди долари, а на 10 март FDIC ја презеде контролата врз банката. Тоа беше класично трчање на банка.

Ризик и можности

Инвеститорите би можеле да го погледнат овој настан со Силиконската долина банка на два начина. Првиот се однесува на заразните ефекти кои можат да влијаат на пазарите, другите банки и компании. година, услугата за стриминг, имаше близу 500 милиони долари депозити во банката. Компанијата имаше вкупно 1.9 милијарди долари во готовина, така што 25% од готовината на фирмата можеби нема да се повратат. Компаниите како Roku ќе добијат сертификати за прием за своите неосигурени салда и ќе мора да почекаат да видат дали ќе ги вратат дел или сите пари. Несомнено ќе има уште вакви приказни, а крајниот резултат сè уште не е познат.

Но, со овие историски настани често доаѓа можност за долгорочниот, трпелив инвеститор, што е втор начин да се погледне ситуацијата.

Опортунистичките инвеститори кои гледаат во банкарскиот сектор можеби ќе сакаат да почнат да ги подготвуваат своите листи за купување додека се појавуваат вредности. Од крајот на 2021 година, Секторот за финансиски избор SPDR ETF XLF
е намален за близу 16%, додека SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
е намален за повеќе од 25%. Но, под хаубата, многу финансиски средства паѓаат многу повеќе.

Специјална понуда: Инвестирајте заедно со најуспешните светски милијардери инвеститори. Обидете се со Билтенот за милијардер на инвеститори на Форбс без ризик 30 дена.

Големиот менаџер на заеднички фондови Питер Линч еднаш рече: „Инвестирањето без истражување е како да играш покер и никогаш да не гледаш во картите“. Моето истражување се потпира на методите за собирање акции на големите инвеститори како Питер Линч и Ворен Бафет и многу други. Ги извадив критериумите за инвестирање наведени од Бафет, Линч и други во компјутеризирани модели за инвестирање и ги рангирав акциите преку овој систем кој е составен од 22 различни модели за избор на акции кои се движат од вредност, квалитет, раст по разумна цена, чиста раст и моментум. Поради сеопфатниот и разновиден сет на модели, можам да ги анализирам акциите преку различни инвестициски пристапи и да видам како широк опсег на тоа како компаниите фундаментално оценуваат. На пример, ги прегледав 10-те најдобри банки со центри за пари во САД кои добиваат највисока оцена во моментот.

Иако неодамнешниот колапс на банката во Силиконската долина може да има заразни ефекти кои влијаат на другите пазари, банки и компании, постои и потенцијал за дисциплинираниот, долгорочен инвеститор да најде можности во банкарскиот сектор. Како што еднаш рече Линч: „Знај што поседуваш и знај зошто го поседуваш“. Со спроведување на темелно истражување, избегнување на прекумерно преземање ризици и одржување на дисциплина и фокус за време на периоди на превирања на пазарот, инвеститорите можат да ги искористат можностите што ги создаваат кризите.