Индустрии кои се доказ за рецесија да го подигнат вашето портфолио

Клучни преземања

• Како што инфлацијата продолжува - и Федералните резерви ги зголемуваат каматните стапки за да се бори против неа - рецесија се чини сè поизгледна
• За да се компензира, многу инвеститори бараат да ги инвестираат своите тешко заработени долари во „индустрии отпорни на рецесија“
• Иако ниту една индустрија не е навистина отпорна на рецесија, некои се спротивставуваат на падовите подобро од другите, вклучително и здравството, потрошувачките основни производи и транспортот
• Диверзификација на вашите инвестиции меѓу низа класи на средства, индустриите и пазарните капи може дополнително да го отстранат вашето портфолио

Како што инфлацијата маршира и Федералните резерви ги зголемува каматните стапки да одговара, заканата на рецесија изгледа секогаш веројатно. За време на рецесиите, потрошувачите трошат помалку, бизнисите продаваат помалку - а како резултат на тоа, инвеститорите трпат дефлационирани портфолија.

Но, тоа не е точно во одборот. Всушност, можете да го заштитите вашето портфолио со акции кои населуваат т.н.индустрии отпорни на рецесија.“ Иако тие не можат целосно да го негираат влијанието на падот, тие можат да ги смират најлошите загуби. Некои бизниси отпорни на рецесија може дури и да донесе убав профит кога економските ветрови ќе се префрлат.

Што се „индустрии отпорни на рецесија“?

Индустрии отпорни на рецесија се индустрии кои имаат историска тенденција подобро да ги поминат рецесиите од нивните врсници. Можете исто така да ги наречете овие инвестиции дефанзивни акции, бидејќи тие се поотпорни на падови.

Технички, името е погрешно име, бидејќи ниту една индустрија или бизнис не е целосно рецесија доказ. Наместо тоа, замислете ги како отпорни на рецесија: индустрии кои забележуваат помали загуби - или уште поголеми добивки - кога економијата се влошува. Негативната страна е што кога економијата напредува, овие акции може да стагнираат или да растат многу побавно.

Како да се утврди дали индустријата е отпорна на рецесија

Она што ја прави индустријата отпорна на рецесија зависи од неколку варијабли.

Првиот е дали индустријата ги опслужува основните човечки потреби или приоритетните желби. Накратко, бизнисите имаат помала веројатност да страдаат за време на рецесија ако обезбедуваат стоки или услуги без кои луѓето не можат (или нема) да одат.

Друг потенцијален фактор е ако бизнис моделот е уникатно дизајниран да профитира од економските падови. Бизнисите како трговците со попуст или фирмите кои обезбедуваат одржување и поправки за да го продолжат животниот век на ставката одговараат на оваа ниша.

Некои индустрии се покажаа како отпорни на рецесија само за кратко време, можеби поврзано со причината поради која се случи падот. Размислете за Пелотон, НетфликсNFLX
и Зум - акции кои напредуваа за време на пандемијата поради глобалната промена на работа од дома.

Поради овие разлики, никогаш не можете вистински да откриете кои индустрии се „гарантирано“ да бидат отпорни на рецесија.

Се разбира, индустријата е само едно внимание. Исто така, важно е да се погледне нишата, основите, профитните маржи и пазарната капа на компанијата. Само затоа што компанијата живее во индустрија отпорна на рецесија, не значи дека тоа е одличен облог.

Индустрии отпорни на рецесија што треба да ги земете предвид за вашето портфолио

Дали во иднина ќе има рецесија или не, останува во воздух. Сè додека тоа не се случи, ќе биде невозможно да се каже кои индустрии беа „отпорни на рецесија“ овој пат. Но, со историски преседан и мала претпоставка, можете да направите многу образована претпоставка за тоа кои индустрии може напредува

Главни потрошувачи

Дури и кога потрошувачите ги заоструваат своите буџети, постојат некои категории кои едноставно не можат целосно да се отстранат. Можеби најистакнатите од нив се основните производи за потрошувачите.

Индустријата за основни производи за потрошувачи е огромна, опфаќајќи сè, од намирници и средства за чистење домаќинство до бонбони и тоалетна хартија. Оваа индустрија има тенденција да има добри резултати за време на рецесии, бидејќи тие се потребни за чист, здрав живот. Дури и кога економијата тенкови, луѓето сè уште треба да јадат, да се тушираат и да ги чистат своите куќи.

Значајни основни акции за потрошувачи вклучуваат Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger и Costco Wholesale. Неколку од овие компании дури може да се пофалат со деловни портфолија исполнети со помали брендови кои се грижат за сите нивоа на буџет и преференци.

Виновни задоволства

Виновните задоволства се помалку индустрија, а повеќе категорија - но тоа не го намалува потенцијалот за рецесија на овие бизниси.

Категоријата за виновни задоволства вклучува акции кои во голема мера се грижат за пороците, зависностите и доброто занимација. Размислете за компаниите кои произведуваат или продаваат алкохол, тутун, искуства со коцкање или дури и зголемениот дофат на производи од марихуана.

Бидејќи артиклите што ги продаваат овие фирми честопати се комбинација на зависност и ослободување од стрес во тешки времиња, нивната продажба често останува стабилна (или дури и се зголемува) кога ќе дојде до рецесија.

Патем, Q.ai го нуди нашиот сопствен комплет за виновни задоволства, за да можете да инвестирате во пороци, зависности и – да се разбереме – забава што прави да се чувствувате добро.

Буџетски бизниси

Како и виновните задоволства, буџетските бизниси се повеќе категорија отколку индустрија. Сепак, вреди да се споменат како инвестиција отпорна на рецесија.

Кога потрошувачите ги намалуваат трошоците, еден начин да се намалат буџетите е да се префрлат од познати брендови на бизниси со попуст. Тоа може да значи префрлање од Whole Foods на Walmart и Dollar Tree, United Airlines на Spirit Airlines или Macy's на Poshmark.

Ако се чувствувате особено штедливи, можете да ги фрлите и рестораните како Мекдоналдс и Венди во корпата за попуст. На крајот на краиштата, кога буџетите се стегаат, многу луѓе се префрлаат од фенси кон брзо јадење.

Испорака и транспорт на стоки

Потребни или не, суровините и готовите производи сè уште треба да се испорачаат до нивниот краен купувач. Таму доаѓа товарот и транспортот.

Компаниите кои превезуваат стоки низ светот - по воздушен, копнен или морски пат - ќе продолжат да бидат неопходни трошоци за компаниите и клиентите од сите видови. Без разлика дали претпочитате UPS или Union Pacific, превозните компании можат да направат солидна инвестиција за рецесија.

Комунални услуги

Како и намирниците, комуналните услуги се уште една потреба без која Американците не можат да живеат. Едноставно ви треба вода во цевките, струја во вашата куќа и воздух во отворите за вентилација. Овие индустрии, исто така, можат да профитираат од владините регулативи и субвенции за време на рецесии, обезбедувајќи дополнителен слој на заштита.

Неколку утилитарни облози може да вклучуваат PG&E, American Electric Power и American Water Works.

Здравствена заштита

Друга неопходност на која луѓето не можат или не сакаат да ја намалат е здравствената заштита. На луѓето им треба нивното здравје за да работат, да играат и да се релаксираат, без разлика на економската клима.

Како резултат на тоа, болниците, осигурителните фирми и фармацевтските компании често остануваат стабилни за време на рецесиите. Но, индустријата не се врти целосно околу медицински центри и рецепти - фластерите и аспиринот се исто така медицински потреби.

За инвеститорите, тоа значи дека можете да погледнете подалеку од Pfizer и Moderna кон тимови како Johnson & Johnson и Walgreens за да го заокружите вашето портфолио.

Информациска технологија

Историски гледано, ИТ одржува повеќе циклична отколку дефанзивна позиција. Но како модерен бизнис – не, модерен живот – сè повеќе се потпира на технологијата, овие залихи станаа само неопходни.

Секторот е исто така огромен, вклучувајќи компании кои произведуваат компјутерски софтвер и хардвер, полупроводници, па дури и интернет. Како инвеститор, тоа обезбедува многу избор и ја прави ИТ солидна залог за рецесија.

Комуникациски и дигитални услуги

Слично на ИТ, комуникацијата е помалку суштинска за животот и повеќе за развојните деловни потреби. Тоа ги вклучува телекомуникациските компании како Verizon, пребарувачите како Google, фирмите за социјални медиуми како Meta и стриминг услугите како Netflix. Можете дури и да ги фрлите во комбинација креаторите на видео игри како Activision Blizzard.

Од една страна, некои од нив (гледајќи ве, Netflix и Activision) во голема мера се сметаат за дискрециони. Но, како и виновните задоволства, потрошувачите едноставно одбиваат да се откажат од својата забава и одвлекување на вниманието кога ситуацијата станува тешка.

Тоа, рече, секоја компанија и рецесија се разликуваат, така што нема гаранции. Но, како што одат индустриите отпорни на рецесија, телекомуникациските и дигиталните услуги можат да бидат добар залог.

Не заборавајте на важноста на диверзификацијата

Изборот на индустрии отпорни на рецесија е само едно размислување за време на економски падови. Друга клучна компонента за успех е одржувањето на a диверзифицирано портфолио.

Едноставно кажано, ставањето премногу капитал во премалку компании може да го концентрира вашиот ризик до опасен степен. Кога овие бизниси паѓаат - или остатокот од економијата напредува - ризикувате да претрпите загуби или да пропуштите добивки. Одеднаш, од тоа да го убиете за време на рецесија до газење вода за време на закрепнувањето.

За среќа, избегнувањето на ова премногу заедничко сценарио е спој со моќта на диверзификација. А Q.ai го прави постигнувањето на тој идеален баланс уште полесно.

Со широк избор на инвестициски комплети кои ги балансираат степените на ризик и потенцијал за наградување, инвеститорите можат да ги изберат нивните преферирани алокации. Изберете го вашиот избор од инвестирање во иднината, заштитувајќи се од инфлација или замавнувајќи се кон оградите со поризични средства.

Алтернативно, можете да изберете од нашите опции контролирани со вештачка интелигенција за да го балансирате ризикот не само по портфолио, туку меѓу портфолија, за да се постигне тој совршен баланс.

Уште подобро, сето тоа е поддржано од вештачка интелигенција за да ви ги даде најдобрите шанси за градење долгорочно богатство, без разлика на економската клима.

Рецесија, кој?

Преземете го Q.ai денес за пристап до инвестициски стратегии со ВИ.