Повратете ги загубите на акции во 2022 година со 2 сигурни и сигурни чекори

Некои загуби се толку лоши што се мртви пари…

Види, знам повеќе од тебе влезе во некои необични акции во текот на изминатите неколку години. Не именувам имиња, но ајде, како татко на две млади, можам да забележам кога нешто не е во ред.

Нашите безбедни акции за дивиденда се одржаа подобро од речиси се друго на овој пазар. Ние бевме внимателни од крајот на '21 година, резервиравме профит на патот. Додека пазарот беше на врвот, продававме рано и често за да собереме готовина.

Па ако ми пишуваш за мртви пари, да се разбереме, си навлегол во нешто лошо. Можеби тоа беше технологија или крипто или NFT. Или што и да е.

Ние нема да судиме на овие страници. Всушност, ние ќе ви помогнеме поврати одговорно

Но, вети ми, овој пат, дека сите ќе го почитуваме џиновскиот звук на цицање во 2022 година. (Помина, но никогаш не беше заборавен, Рос Перот.) Како што разговаравме повеќе повеќе повеќе (И повеќе!) повторно, Федералните резерви ја извлекуваат ликвидноста од финансискиот систем за да ја смири инфлацијата.

Ова е лошо за акциите, и се додека е ФЕД не наш пријател, пазарот во целост ќе остане предизвик.

Значи, ајде да завршиме со жалење за вашите загуби. Што и да навлезете надвор од нашите Контроларен изглед заедница, сигурен сум дека се зголеми како лудо додека не се случи. Кога моментумот се сврте, брзо се вртеше. Можеби мислевте дека ќе продавате и резервирате профит, но тој момент дојде и отиде.

Ако е така, не сте сами. Многу други инвеститори се шокирани од брзиот пад од 22 година. Како и вие, тие сè уште држат некои големи губитници, прашувајќи се што, по ѓаволите, треба да прават со овие акции скелети.

Попуст е за 20%. Сега 40%. 50%. Мора да отскокне!

Па, тоа не се случи. Овие работи паднаа во ѓубре. Секое ниво на поддршка беше веднаш избришано. (Важна лекција: Поддршката е многу помалку корисни за време на падови.)

Преземањето загуба е болна, но важна практика на мечкините пазари. Подобро да го направите тоа рано отколку доцна.

Генерално, полесно е да се знае кога да се купи отколку да се знае кога да се продаде. Вистинските професионалци ја знаат важноста да се ослободи од губитникот.

Вложувањето живот доаѓа кај вас брзо. И го сфаќам затоа што и самиот бев таму во 2008 година.

Ако мислите дека крипто е висок октански, требаше да ја видите мојата фјучерс сметка во средината на 2000-тите. Додека Бразил ја пренасочуваше својата жетва на шеќер во етанолско гориво, вашиот инвестициски стратег се наполни со договори за шеќер.

Беше брилијантно некое време. Од 2004 до 2008 година ја зголемив сметката од првичниот удел од 2,000 долари на 154,000 долари. Тогаш удри мечкиниот пазар на сите мечки пазари, а јас не знаев како да се приспособам. Мојот тропски остров дојде и отиде!

Но, уште поважно, научив како да се движам на мечкин пазар. Секој треба да научи на потешкиот начин. И ако ова ти беше прва лекција, добро, добро. Мораше да се случи некогаш.

Сега? Излезете од оваа дупка со сигурна, безбедна стратегија која навистина добро функционира на мечкините пазари.

Има еден начин да ги вратите овие мртви пари во живот. Треба да го удвоиме. И благодарение на евтините вреднувања, можеме да го направиме тоа прилично брзо преку акции за дивиденда.

Ова е пресврт на нашето јадро стратегија за пензионирање на дивиденди, каде наоѓаме сигурни приноси од 8%. Големите исплати се одлични со куп тесто.

Кога седиме на милион долари, можеме да генерираме 80,000 долари годишно со принос од 8%. Повеќето години, тоа е отприлика добро колку што е.

Но, мечкините пазари се подарок. Ни даваат прозорец каде брзо можеме да ги удвоиме парите.

Еве на што мислам. Во април 2020 година имавме пет одгледувачи на дивиденди кои продаваа по продажни цени. Така, го испратив ова Флеш предупредување до мојот Скриени приноси претплатници да ги купат сите пет:

Овие пет навремени купувања испорачаа просечни приноси од 24%. Убаво.

Ова е тип на можност што очекувам да ја видиме наскоро.

Дали секогаш купуваме на големи ниски цени? Не, се разбира не. И да бидам искрен, можно е да ги удвојуваме нашите пари на секои неколку години без да се грижиме за следниот потег на пазарот. Дозволете ми да ви покажам пример.

Во јануари 2020 година, додадовме UnitedHealth (UNH) на нашите Скриени приноси портфолио. Ова беше два месеци пред тешкиот пад на берзата. Голема слика, тоа не беше важно затоа што:

1. UNH ја зголемуваше својата заработка за 10% или повеќе секоја година.
2. Благодарение на овие добивки, дивидендата на УНХ се удвојуваше на секои неколку години.

Соодносот цена-за-заработка (P/E) на UNH од 21 не беше лош за одгледувачот со висок квалитет, но не беше ни евтин. Сепак, на основа на слободен паричен тек (FCF), повеќекратната вредност на акциите беше поскромна 17.

Запомнете, добивката е сметководствено создавање додека готовината е готовина. Главните финансиски директори на Savvy се стремат да го минимизираат профитот (и даноците) додека ја максимизираат готовината. UNH беше поевтин на a готовина основа.

Плус, видовме точка на флексија. Единицата Optum на фирмата добиваше замав и беше подготвена да ја надмине основната дејност на UNH во профит. Уште поважно, Optum беше не регулирано како бизнис со здравствено осигурување, што му овозможи да има повисоки профитни маржи.

Бизнисот беше добар и ќе се подобри додека Optum продолжи да расте. Брзо растечката дивиденда на UNH веројатно ќе продолжи да се искачува.

Не чекавме натопи, само купивме.

Упс! Два месеци подоцна, мега-пад ја погоди целата берза и го симна UNH со себе.

Тоа не беше важно. Нашиот ужасен тајминг функционираше одлично! Седевме цврсто и денес добиваме квартална дивиденда која е за 53% повисока од онаа што ја купивме пред само две и пол години.

Но, чекај, има уште. Како што се зголемуваше исплатата, така се зголеми и цената на акциите на UNH. Седиме на вкупни приноси од 79% (вклучувајќи дивиденди), речиси двојно поголема дивиденда за само малку повеќе од две години.

Да не беше овој брутален мечкин пазар, можеби ќе бидеме веќе 100% погоре. Но, еј, тоа е во ред. Имаме уште неколку месеци за да додадеме нови пари на нашата позиција на UNH додека пошироката берза кружи околу садот.

Кога ФЕД на крајот ќе се сврти, УНХ навистина ќе полета. Овие типови одгледувачи на дивиденди навистина се најсигурниот и најсигурниот начин за нас да ги удвоиме нашите пари во акции.

Без разлика што се случува на пазарот со денови, недели и месеци, цените на акциите на крајот ги следат нивните дивиденди. Покажи ми дивиденда која ќе се удвои со текот на времето, а јас ќе ти покажам акција што ќе ги удвои твоите пари.

Брет Овенс е главен инвестициски стратег за Контроларен изглед. За повеќе одлични идеи за приход, добијте ја бесплатната копија неговиот последен специјален извештај: Вашето портфолио за рано пензионирање: Огромни дивиденди - секој месец - засекогаш.

Обелоденување: ништо