S&P 500 не е доволно? 10 начини со супер низок ризик за профит од зголемувањето на стапката на ФЕД

Зголемувањето на каматните стапки ги преплаши повеќето инвеститори на S&P 500. И со добра причина. Но, ЕТФ нудат начин со низок ризик за всушност да заработите пари на нив.

X

10-те најголеми ETF-и за ултра краткорочни обврзници, вклучувајќи ги и iShares Short Treasury Bond (ШВ), JPMorgan ултра-краток приход (JPST) и SPDR Bloomberg Barclays 1-3 месечен T-Bill (БИЛ), видоа дека нивните идни приноси се тројни, се вели во анализата на Investor's Business Daily на податоците од ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence и MarketSmith.

Овие супер-безбедни ETF сега плаќаат идни приноси во просек од 2.57%, што е повеќе од само 0.8% во изминатите 12 месеци. Тоа е скок што ги претвора овие ETF во остварливи места за криење додека S&P 500 не ја најде својата основа. Тоа ги надминува дури и приносите од приближно 2% што ги плаќаат штедните сметки со висок принос.

„Ултра-кратките ETF имаат многу привлечни приноси, плус доаѓаат со ликвидноста на ETF“, рече Тод Розенблут, раководител на истражување во VettaFi.

Што ги зголемува безбедните приноси на ETF?

Џером Пауел е сериозен во врска со стапките на пешачење за да ја забави економијата. ФЕД веќе четири пати ги зголеми краткорочните каматни стапки оваа година, вели Bankrate.com. ФЕД ги зеде каматните стапки на почетокот на годината во опсег од 0.25% до 0.5% сè до опсег од 3% до 3.25%.

И тоа не е направено. Повеќето инвеститори очекуваат целта на стапките да достигне опсег од 3.75% до 4% до состанокот на ФЕД во ноември, вели CME FedWatch алатка. И повеќето инвеститори гледаат дека стапките повторно скокаат на опсег од 4.25% до 4.5% до состанокот во декември.

Таквите брзо растечки стапки се токсични за шпекулативните акции за раст. Плановите на овие компании да заработат пари во далечна иднина се помалку вредни денес. Тоа ги чини инвеститорите повеќе во изгубениот интерес што чекаат да се појават тие идни профити.

И тоа е извлекувањето на ултра краткорочни ETF-и за обврзници. Вашите приноси ќе се зголемат речиси исто толку брзо колку што ФЕД може да ги зголеми краткорочните каматни стапки. „Паничниот пазар на стапки се бори да го цени „вистинскиот“ износ на врвот ФЕД затегнување, зголемувајќи ја целата крива на стапките“, се вели во извештајот на Банката на Америка.

Каде да се најде безбеден принос

Повеќето од обврзниците што ги поседува ЕТФ за ултракраткорочни обврзници доспеваат за многу помалку од една година. Ова значи дека дури и ако стапките се зголемуваат повеќе, вашиот принос наскоро ќе следи.

Зошто е тоа предност во период на рапидно растечки стапки? iShares Short Treasury Bond има просечно времетраење од само четири месеци. Тоа значи дека ако стапките се зголемат, портфолиото ќе се освежи со понови обврзници со повисоки приноси за помалку од половина година. И затоа неговиот принос сега е 2.59%, за разлика од 0.4% во изминатите 12 месеци.

Авангард вкупниот пазар на обврзници ЕТФ (БНД), од друга страна, поседува обврзници со просечно времетраење од 6.7 години. Да, дава повеќе: 3.7%. Но, тоа ќе се движи повисоко многу побавно отколку со краткорочните игри со обврзници.

„Со оглед на тоа што ФЕД продолжува да ги зголемува каматните стапки, инвеститорите бараат алтернативни можности за приход покрај фондовите за обврзници со инвестициска класа како БНД“, рече Розенблут.

Збор за предупредување: инфлација

Сепак, има само една претпазливост. Колку и да звучи примамливо принос од 2.6%, особено кога S&P 500 падна за речиси 20% оваа година, инфлацијата е фактор. Работи на речиси 10%, денешната небесно висока инфлација ги еродира приносите на ЕТФ на вашите обврзници.

Посетете ја нашата анонимна анкета и кажете ни што ви се допаѓа (и што не ви се допаѓа)

За вашиот онлајн брокер.

Десет учесници ќе освојат картичка за подарок на Амазон од 50 долари.

И затоа ултра краткорочните ETF-и за обврзници можеби се добро место за криење сега, но не се долгорочни создавачи на пари. Rosenbluth сè уште мисли дека ETF-овите со дивиденди со висок принос работат за долгорочни акции за одредена заштита од инфлација. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (СПИД) има принос од 4.1%. Бидејќи ETF-ите на обврзниците се тргуваат како акции, сепак, можете брзо да ги продавате и преместувате вашите пари.

„ЕТФ кои даваат високи дивиденди обезбедуваат стабилно генерирање на приход, но исто така се врзани за акциите што флуктуираат“, рече тој.

Најпопуларните ултракраткорочни ETF-и за обврзници

Нивните тековни приноси се удвоија во однос на изминатите 12 месеци и се очекува дополнително да се зголемат

Извори: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence