Даночните олеснувања не се главната причина за филантропија со висока нето вредност

Даночните олеснувања не се примарен поттик за филантропија меѓу ултра богатите, според инаугурацијата на BNY Mellon Wealth Management Добротворна студија за давање.  

Извештајот, во кој беа анкетирани 200 лица со богатство кое се движи од 5 милиони долари до повеќе од 25 милиони долари, покажа дека првите три мотиватори се личното задоволство, поврзаноста со каузата или организацијата и чувството за должност во однос на враќањето.

Спротивно на тоа, даночните поволности се рангирани меѓу последните три причини за донирање пари во добротворни цели, покажуваат наодите.

Повеќе од лични финансии:
Купувачите прават отстапки за да заземат дом. Што прават
Што да правите додека чекате простување на студентски заем
На што да размислувате кога штедите за краткорочни цели

„Наодите во студијата на BNY Mellon не се изненадувачки“, рече Хуан Рос, овластен финансиски планер со Форум за финансиски менаџмент во Thousand Oaks, Калифорнија. „Податоците се многу конзистентни од година во година, особено кога станува збор за мотивацијата на донаторот.

„Даноците се добра споредна придобивка, а понекогаш даноците можат да бидат катализатор за поголема дискусија за добротворни цели, но даноците не се примарна причина зошто луѓето даваат“, рече Рос.

Постои посилен интерес за филантропија меѓу милениумците и генерацијата X, според извештајот, во кој беа анкетирани инвеститори од различни генерации низ целата земја. 

Скоро три четвртини од милениумците со висока нето вредност и 8 од 10 инвеститори од Gen X имаат добротворна стратегија за давање, според извештајот.

„Помладите генерации се повеќе наклонети кон добротворни цели и повеќе се грижат за влијанието“, рече Дејвид Фостер, CFP и основач на Gateway Wealth Management во Сент Луис. „Тие сè уште немаат многу пари во однос на постарите генерации, но кога ќе имаат, пејзажот за дарување ќе изгледа многу поинаку“.

Уште повеќе, помладите богати инвеститори имаат поголема веројатност да бараат советници кои ги споделуваат нивните вредности, рече тој. „Нивните пари и нивните вредности се нераскинливо поврзани на начин на кој парите и вредностите на вашиот постар клиент не се“.  

Навистина, додека 62% од анкетираните се согласија дека е „важно“ нивниот советник за богатство да ги разбере нивните вредности, со повисоки проценти меѓу милениумците, генерацијата X и инвеститорите со богатство од најмалку 25 милиони долари.

Извештајот, исто така, покажува промена во донациите во текот на изминатите неколку години, при што поголемиот дел од инвеститорите со висока нето вредност даваат повеќе од почетокот на пандемијата.

Сепак, тешко е да се предвиди дали порастот ќе продолжи, бидејќи добротворното давање е во голема корелација со берзата. според Giving USA, која ја следи американската филантропија повеќе од 60 години.

Сепак, експертите се оптимисти за иднината на давање.

„САД отсекогаш биле дарежлива земја, а филантропијата е дел од нашата културна ДНК“, рече Рос од Форум Финансиски Менаџмент.