Даночна стратегија која може да ги надомести загубите - но инвеститорите треба да дејствуваат веднаш

Инвеститорите може да добијат повик за будење оваа зима кога станува збор за даноците, но тоа не мора да биде така.

Според Бен Славин од BNY Mellon, клучно време е да се продаде загубата на инвестиции со цел да се намалат капиталните добивки. Тој предупредува дека чекањето до јануари или февруари може да биде предоцна.

„Инвеститорите на заеднички фондови ги очекува прилично непријатно изненадување“, изјави глобалниот шеф на компанијата за ЕТФ за CNBC.ETF Edge" минатата недела. „Многу од компаниите за заеднички фондови веќе доставија проценки на нивната веб-страница, така што инвеститорите можат да погледнат и да видат какви би биле нивните очекувања околу капиталните добивки и каква даночна сметка ќе добијат на крајот од година“.

Со пониски главните индекси за годината, Славин тврди дека стратегијата има широка привлечност.

„Не се работи само за само собирање на загубите“, рече тој. „Вистинскиот период од годината е да го погледнете портфолиото што го имате и да разберете како да се позиционирате на овие пазари. Тоа е меч со две острици“.

Мет Бартолини од State Street Global Advisors исто така гледа предности за инвеститорите кои сакаат да ги надоместат даночните загуби и да останат на пазарот.

„Вие поседувате заеднички фонд кој ја следи широката база на американските акции. … Тој заеднички фонд всушност би можел да биде подреден за да исплати голема дивиденда од капитални добивки поради загубата поврзана со целокупното портфолио“, рече управниот директор на фирмата во истиот сегмент. „Во овој момент на време, продадете го тој заеднички фонд и потоа купете поврзан ETF и затоа ќе можете да ја одржите вашата пазарна изложеност и да ги соберете тие загуби во некои од овие области на пазарот“.

Бартолини рече дека инвеститорите исто така можат да продаваат ETF со широка основа и да купуваат назад на други што покриваат сличен пазар.

„Една од тактиките што гледаме дека се користи во портфолијата на клиентите при собирањето на даночните загуби е само да ги намалите трошоците, да влезете во изложеност со пониска цена, да соберете некои загуби и да ја одржите таа распределба на изложеност на пазарот како акции во САД, како што се новите пазарни акции“, рече тој.