Среде најинтригантните сектори во широкиот простор за иновации, врвните акции за финансиска технологија за купување носат многу потенцијал на масата. За жал за оваа година, сегментот не успеа да донесе многу позитивни резултати за засегнатите страни. Сепак, разорното црвено мастило во просторот може да понуди добри можности за смелите противници.
Ајде прво да поставиме некои основни дефиниции. Го ценам прецизниот опис на Investopedia, кој вели дека fintech „се однесува на интеграција на технологијата во понудите од компаниите за финансиски услуги со цел да се подобри нивната употреба и испорака до потрошувачите“. Повторно, фер е да се истакне дека врвните fintech акции за купување го разочараа Вол Стрит. Меѓутоа, со текот на времето, овој наратив може да се промени на подобро.
Се разбира, не сите имиња во сегментот се еднакви. Користење на Gurufocus.com, ги рангирав некои од најпопуларните врвни акции за финтек за купување врз основа на финансиската моќ. Затоа, оваа листа претставува објективно рангирање од врвот до дното од најдоброто до најлошото. За да биде појасно, ова е она што го покажа екранот на Гуруфокус. Некои од рангирањето ме изненадија и тоа ќе го посочам. Сепак, за да ја задржам апсолутната објективност, го задржав редоследот на врвните акции на Финтех како што е.
InvestorPlace - Новости на берзата, Совети за акции и совети за тргување
Лимонада (LMND)
Извор: Shutterstock
Веднаш на оваа листа на врвни акции за финтех, Лимонада (NYSE:ЛМНД) ме изненади со доаѓањето на првото место. Со седиште во Њујорк, Lemonade нуди различни осигурителни производи, користејќи напредна анализа на податоци за да обезбеди брзи понуди преку својата апликација. Како дигитална прва услуга, таа им се допаѓа на милениумците. Сепак, тоа не му се допаѓа на Вол Стрит во моментов, со пад на LMND за 43% на годишна основа.
Сепак, Gurufocus.com ја рангира Лимонадата на прво место (од мојот избор на врвни акции за финтех) врз основа на финансиската моќ. Гледајќи ја биланс на состојба, компанијата располага со сооднос готовина-долг над 9 пати. Спротивно на тоа, осигурителната индустрија има просечен сооднос од само 2.4 пати. Исто така, LMND ужива сооднос меѓу капиталот и средствата од 0.58, рангирајќи се над средната вредност на секторот од 0.21 пати. Лично, имам измешани чувства за LMND да го држи првото место во споредба со другите врвни акции на fintech. Иако го ценам постојано релевантниот осигурителен бизнис, играчите во секторот треба да бидат постојано профитабилни. Искрено, Лимонада не е, претставувајќи ги предизвиците што менаџментот ќе треба да ги надмине.
PayPal (PYPL)
Извор: Мајкл Ви / Shutterstock.com
Претставувајќи што би бил мојот избор за пол-позиција во однос на врвните акции за финансиско купување, PayPal (NASDAQ:PYPL) наместо тоа е на второ место врз основа на финансиската стабилност. Процесорот за дигитални плаќања и провајдер на софтвер за управување со бизнисот, PayPal игра интегрална улога во претприемништвото. Во моментов, компанијата има пазарна капитализација од 96.1 милијарди долари. Од почетокот на оваа година, PYPL крвари над 57% од вредноста на својот капитал.
Како и со Lemonade погоре, PayPal ужива силна готовинска позиција во однос на неговите конкуренти. Нејзиниот сооднос помеѓу готовина и долг изнесува 0.88, рангирајќи се над 65% од неговите врсници. Дополнително, компанијата располага со сооднос на долгот и ЕБИТДА од 2.59 пати, што е поволно лизгање под просечната индустрија од 4.93.
Надвор од оваа точка, компанијата ужива солидна метрика поврзана со билансот на успех. Нејзината тригодишна стапка на раст на приходите изнесува 18.5%, подобра од 78% од конкуренцијата. Исто така, стапката на раст на неговата книшка во истиот период е 12.4%, супериорна во однос на 76% од индустријата. Конечно, Gurufocus.com го оценува PYPL како значително потценет.
Robinhood (качулка)
Извор: OpturaDesign / Shutterstock.com
Со оглед на движењето на чалење што Robinhood (NASDAQ:HOOD) издржа во текот на каприциозното ново нормално, исто така бев изненаден кога видов HOOD да се најде на третото место меѓу врвните акции за финтех на оваа листа. Фирма за финансиски услуги која го олеснува тргувањето со акции и крипто без провизија, Robinhood стекна голема популарност меѓу младите инвеститори. Сепак, Вол Стрит се влоши на самиот HOOD, со што акциите паднаа за над 35% од почетокот на годината.
Кога зборуваме за финансиска стабилност, јасно е (барем мене) дека зборуваме на релативно ниво. Искрено, тешко е да се види колку Робинхуд е стабилен во која било објективна смисла. На пример, неговиот Altman Z-Score е 0.14, што одразува потресен бизнис што се соочува со потенцијален ризик од банкрот. Тоа, рече, има а сооднос готовина-долг речиси 4 пати, подобро од 52.5% од своите врсници. Значи, ова треба да се смета за нешто. Исто така, Robinhood располага со сооднос цена и опиплива книга од 1.52 пати. Оваа метрика се споредува многу поволно со основната просечна индустрија од 3.3 пати. Затоа, можете да го аргументирате тоа дека HOOD претставува потценета игра меѓу врвните fintech акции.
Афирма (AFRM)
Извор: Wirestock Creators / Shutterstock.com
Префрлувајќи се во елементот со повисок ризик и со поголема награда на врвните акции на Финтех, Потврди (NASDAQ:АФРМ) работи како финансиски заемодавател на заеми на рати за потрошувачите да ги користат на продажното место за финансирање на купување. Во моментов, има пазарна вредност од 5.65 милијарди долари. За жал, Вол Стрит исто така носи слаб поглед на АФРМ. Од почетокот на годината, акциите навлегоа во речиси 80% од вредноста на капиталот. Така, треба да се применуваат само закоравените шпекуланти.
Да бидеме фер, сепак, Affirm носи некои искупувачки квалитети во мешавината. На пример, на компанијата тригодишна стапка на раст на приходите изнесува 56.1%, рангирајќи се над 94% од своите врсници. Покрај тоа, нејзината бруто маржа е над 57%, подобра од 62% од ривалските играчи. Настрана од тоа, потенцијалните учесници ќе преземаат големи ризици со АФРМ. На пример, неговиот Altman Z-оценка од 1.31 ја става компанијата во потресена зона, што означува потенцијален ризик од банкрот. И иако има сооднос помеѓу готовина и долг од 0.69, средниот однос на основната софтверска индустрија е 3.24.
Опендор (ОТВОРЕН)
Извор: PREMIO STOCK/Shutterstock.com
Една од возбудливите врвни акции за финтех порано во својот животен циклус, Отвори врата (NASDAQ:ОТВОРЕНО) брзо стана разочарувачки. Користејќи го бизнис моделот iBuyer, Opendoor користи технологија за да ги олесни инстантните понуди за готовина во домовите. Меѓутоа, со промената на пазарот на недвижности – а не на подобро во однос на агентите – акциите на OPEN претрпеа лошо. Зборуваме за загуба од речиси 84% од вредноста на капиталот. Во моментов, компанијата има пазарна капа од 1.53 милијарди долари.
Искрено, ОТВОРЕНО ќе беше мојот избор за најлошата финтех идеја. Со повисоки каматни стапки тежат на пазарот на домување, тешко е да се види како Opendoor може позитивно да ја префрли иглата. На крајот на краиштата, платформата мора да им даде пониска понудена цена на продавачите за да може бизнисот да генерира профит. Тоа нема да лета во сегашната дефлација (т.е опаѓање на паричната маса) средина.
Да бидеме фер, не е сè за Opendoor страшно. На пример, нејзината тригодишна стапка на раст на приходите од речиси 59% е далеку над секторските норми. Сепак, тоа беше значително помогнато поради инфлаторната парадигма. Како што беше наведено претходно, со оглед на тоа што дефлацијата станува загриженост, ОТВОРЕНО изгледа многу ризично.
Почеток (UPST)
Извор: Постмодерно студио / Shutterstock.com
Уште една од многу ризичните идеи меѓу врвните акции на Финтек, Горе (NASDAQ:УПСТ) претставува платформа за кредитирање заснована на вештачка интелигенција која соработува со банки и кредитни унии за да обезбеди потрошувачки заеми користејќи нетрадиционални променливи, како што се образованието и вработувањето, за да се предвиди кредитната способност. Иако е интригантен, Вол Стрит силно го казни UPST, симнувајќи го речиси 85% YTD. Во моментов, има пазарна вредност од 1.71 милијарди долари.
На хартија, компанијата ужива одредени фундаментални предности што ја прават да изгледа поразумно. На пример, нејзиниот сооднос готовина-долг изнесува 0.84 пати, рангирана повисоко од 64% од индустријата за кредитни услуги. Исто така, тригодишната стапка на раст на приходите на компанијата се зголеми на 9.7%, подобра од 66% од конкуренцијата.
Плус, неговиот принос на капитал е 11.7%, подобар од 68% од неговите колеги. Ова исто така укажува дека Upstart претставува квалитетен бизнис. Сепак, проблемот со Upstart најверојатно се фокусира на загриженоста за профитабилноста. Ако економијата претрпи рецесија, просторот за финтек можеби нема да биде одлична можност.
SoFi Technologies (SOFI)
Извор: Мајкл Ви / Shutterstock
Конечно, скринерот на Gurufocus.com се идентификуваше SoFi технологии (NASDAQ:СОФИ) како најлоши од врвните акции на Финтех на оваа листа. Иако не можам да кажам дека сум тотално изненаден, оваа сомнителна чест доаѓа по цена на лошиот тајминг. Неодамна, SoFi се искачи повисоко на повеќе од 5% во вторникот поради неговата извештај за неподмирена заработка. Сепак, дури и со овој потег, акциите на SOFI паднаа над 63% од почетокот на оваа година.
Сепак, разбирливо е дека неодамнешниот ентузијазам ги остава инвеститорите да се борат за насока во однос на акциите на SOFI. За жал, еден позитивен извештај за заработка нема да го промени поширокиот наратив преку ноќ. На пример, компанијата има релативно слаб биланс на состојба, при што високите нивоа на долг предизвикуваат загриженост. И слично на другите финтех фирми, можеби ќе помине некое време пред инвеститорите да видат постојана профитабилност.
Сепак, еклатантната ранливост се фокусира на компанијата разредување на акции. На крајот на 2020 година, SoFi имаше 116.2 милиони акции. До следната година, оваа бројка се искачи на 828 милиони. Затоа, инвеститорите треба да бидат внимателни пред да ја преземат СОФИ.
На датумот на објавување, oshош Еномото немаше (или директно или индиректно) какви било позиции во хартиите од вредност споменати во овој член. Мислењата изразени во овој напис се однесуваат на писателот, предмет на InvestorPlace.com Упатства за објавување.
Поранешен висок деловен аналитичар на Сони Електроникс, oshош Еномото помогна во посредување на големи договори со компании Fortune Global 500 Во текот на изминатите неколку години, тој даде уникатни, критички увид за инвестициските пазари, како и разни други индустрии, вклучително правни, градежништво и здравствена заштита.
Повеќе од ИнвеститорПлаце
Пост 7-те врвни акции на Fintech рангирани од најдобро до најлошо се појави прв на InvestorPlace.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/7-top-fintech-stocks-ranked-172105681.html