Најдобри средства за зачувување на капиталот

Тешко е да се поверува дека за време на големата рецесија по 2007 година финансиска криза, имаше средства кои испорачаа позитивни приноси. Но, имаше. Меѓу нив беа фондовите за зачувување на капиталот, кои го прават токму она што го подразбираат: зачувајте го вашиот капитал - дури и за време на економски падови.

Ако гледате вкупно враќањеНа годишно ниво, фондовите за зачувување на капиталот подолу се едни од најдобрите што успеале да ги испорачаат во секоја средина во изминатата деценија. Без разлика каков пазар претстои, бик или мечка, можеби е разумно да се држиме до неколку фондови за зачувување на капиталот кои имаат најголем дел од нивната изложеност на инвестициски степен обврзници - за секој случај.

1. Кратко времетраење на Големиот Запад (MXSDX): висок квалитет, низок поврат

Ако барате изложеност на обврзници од инвестициска класа, тогаш размислете за краткотрајната обврзница Great-West (MXSDX), која инвестира најмалку 80% од нето средствата во државните трезори на САД, комерцијални и станбени хартии од вредност поддржани од хипотека, хартии од вредност поддржани со средства и корпоративни обврзници.

Од нејзиниот почеток во август 1995 година, MXSDX пријави вкупен принос од 4.11%. На сооднос на трошоците од 0.60% е понизок од просекот на категоријата од 0.81% и нема минимална инвестиција. Ова не се примерни бројки, но целта е да се остане безбеден за време на нестабилни времиња, а притоа да се подигне мал принос.

2. Внимателна краткорочна корпоративна обврзница (PBSMX): поголема инвестиција, а не подобри резултати

Внимателната краткорочна корпоративна обврзница (PBSMX) се фокусира на високо тековни приходи со зачувување на капиталот со инвестирање во обврзници на корпорации со различни достасувања. Ефективниот времетраењето на фондот е генерално помалку од три години.

Од неговото основање во септември 1989 година, фондот се врати нешто помалку од 5%. Коефициентот на расходи од 0.75% е малку подобар од просекот на категоријата од 0.81%, иако сè уште е висок. Ова е голем фонд во однос на останатите на оваа листа, со нето средства од 10 милијарди долари и минимална инвестиција од 1,000 долари. Дали вреди за цената? Може да се расправате на кој било начин, но можеби ќе има подобри можности.

3. Портфолиото на BlackRock за целни акции за распределба на серијата S (BRASX): Сооднос без трошоци

Портфолиото на BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) не доаѓа со коефициент на трошоци (неговиот прилагоден сооднос на трошоци е 0.01%, всушност нула), што е импресивно. Сепак, овде поважни се перформансите на фондот и неговиот иден потенцијал.

Од основањето на фондот во септември 2004 година, тој има приноси од 3.67%. Плус, нема минимална инвестиција, што го прави овој фонд за зачувување на почетниот капитал со низок ризик за претпазливи инвеститори. Но, каква е иднината веројатно за BRASX? BRASX инвестира во следново:

• Комерцијални и станбени хартии од вредност поддржани со хипотека
• Обврски на неамерикански влади и наднационални организации
• Обврски на домашни и неамерикански корпорации
• Хартии од вредност поддржани со средства
• Обезбедени хипотекарни обврски
• Хартии од вредност на Министерството за финансии и агенцијата на САД
• Деривати
• Инвестиции во парични еквиваленти
• Договори за откуп
• Обратно откупни договори
• Ролни долари

Тоа би се квалификувало како широк спектар на средства за инвестирање, а со текот на времето инвеститорите би можеле да се обидат да го максимизираат приносот на овој фонд. Што се однесува до потенцијалот, очекувајте повеќе од истото, што е ниска апрецијација на капиталот - доколку има - пристоен принос и релативна отпорност на мечкин пазар средини.

Во крајна линија

Ако барате релативна отпорност на предизвикувачки економски услови додека земате мал принос, тогаш можеби ќе сакате да размислите за дополнително истражување на средствата погоре. Не треба да очекувате големо враќање. На крајот на краиштата, ова е повеќе за зачувување на капиталот.