Очигледно, корпорацијата Чарлс Шваб (NYSE: SCHW) го прекршил законот за хартии од вредност и Адвокатската фирма Шал, национална фирма за спорови за правата на акционерите, објави на 25 август, дека ги истражува овие побарувања во име на инвеститорите.
Понатаму, истрагата ќе биде фокусирана на тоа дали Шваб дал лажни и погрешни изјави или не открил информации што биле релевантни за инвеститорите. Подеднакво важно, во јуни Комисијата за хартии од вредност (ДИК) обвини три подружници-инвестициски советници на Schwab за необјавување на начинот на кој ги распределувале средствата на клиентот.
Според наредбата на ДИК, нарачаните обелоденувања на Шваб за нив робо-советник, советник за портфолио напојуван со вештачка интелигенција требаше да бара „оптимални приноси“ преку „дисциплинирана методологија за изградба на портфолио“, додека во реалноста, сопствените податоци на Шваб покажаа дека во повеќето услови готовината во портфолијата ги натерала да заработат помалку пари додека биле изложени на истиот ризик.
Мачни практики
Во портфолијата на робот-советници, Шваб заработуваше со преместување на готовината во поврзана банка, позајмувајќи ги и чувајќи ја за себе разликата што ја заработи помеѓу каматата на заемите што ги добиваше и она што им го плаќаше на клиентите-робо-советници.
Без да се расправа за случајот, подружниците за инвестициски советници на Шваб, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. и Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., се согласија на налог за прекин и откажување. Ова резултираше со тоа што фирмата плати 52 милиони долари за камата за отфрлање и предрасудување и граѓанска казна од 135 милиони долари.
Покрај тоа, Шваб се согласи да задржи независен консултант кој ќе ги советува и прегледува нивните политики и процедури во врска со обелоденувањата на нивните робо-советници, за да се осигура дека политиките и процедурите се соодветно следени.
Конечно, Адвокатската фирма Шал е специјализирана за колективни тужби за хартии од вредност и правата на акционерите, и бидејќи овој случај сè уште не е потврден, не е јасно колку инвеститори ќе одлучат да го тужат Шваб за погрешно претставување на нивните советнички услуги за вештачка интелигенција.
Купете акции сега со Interactive Brokers – најнапредната платформа за инвестирање
Општи услови: Содржината на оваа страница не треба да се смета за инвестициски совет. Инвестирањето е шпекулативно. Кога инвестирате, вашиот капитал е изложен на ризик.
Извор: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/