Влијанието на инфлацијата врз инвестициите

Како инвеститорите можат да ги заштитат своите портфолија од ефектите на зголемената инфлација

Дали мислите дека сте биле отфрлени финансиски? Вие не сте единствениот. Инфлацијата ја достигна својата највисока точка, според извештаите во 2022 година. Таа погоди неколку бизниси, без оглед на обемот, поради намалувањето на купувањата од потрошувачите. 

Што е инфлација?

инфлацијата е економски феномен што резултира со континуиран пораст на општото ниво на цени на услугите и стоките во една економија во одреден временски период. Истражувачка проспект, во својот примерок за Бизнис, ја опишува инфлацијата како постојан пораст на трошоците за живот, често мерени со Индексот на потрошувачките цени (CPI).

Инфлацијата е значајна грижа за инвеститорите бидејќи може да ја уништи куповната моќ на нивните инвестиции со текот на времето. Инфлацијата може да влијае и на економијата и на финансиските пазари, што доведува до промени во каматните стапки, цените на акциите и приносите на обврзниците. Овде, ќе го истражиме влијанието на инфлацијата врз инвестициите и ќе разговараме за начините на кои инвеститорите можат да ги заштитат своите портфолија од ефектите на зголемената инфлација.

Влијание на инфлацијата врз инвестициите

Инфлацијата може значително да влијае на инвестициите бидејќи ја намалува вистинската вредност на парите со текот на времето. Кога има зголемување на општото ниво на цени на стоки и услуги, со иста сума пари може да се купат помалку стоки и услуги. Ова значи дека инвеститорите кои поседуваат готовина или парични еквиваленти може да забележат намалување на вредноста на нивните инвестиции во реални услови. 

На пример, ако инфлацијата е 3%, а инвеститорот има 100 долари во готовина, вредноста на тие пари во однос на куповната моќ би се намалила на 97 долари по една година.

обврзници

обврзници се еден вид хартија од вредност издадена од влади и други организации за прибирање средства од инвеститорите. Кога некој купува обврзница, тие му позајмуваат пари на издавачот, а за возврат добиваат камати и главнина на доспевање. Плаќањата на каматите на обврзниците се фиксни, што значи дека вистинската вредност на плаќањата се намалува со зголемувањето на инфлацијата. 

Ако имате обврзница до достасување, ќе ја добиете номиналната вредност на обврзницата, но куповната моќ на главницата ќе биде помала поради инфлацијата. Како резултат на тоа, зголемената инфлација може да доведе до пониски реални приноси на обврзниците.

Акции

Акции претставуваат сопственост во корпорација, а кога купувате акции, купувате дел од заработката и имотот на компанијата. Кога инфлацијата расте, компаниите може да се соочат со повисоки трошоци за суровини и работна сила, што ќе доведе до помали профитни маржи. Ова може да доведе до пониски цени на акциите бидејќи инвеститорите стануваат повнимателни во однос на потенцијалот за заработка на компанијата. Од друга страна, некои компании можеби ќе можат да ги пренесат повисоките трошоци на потрошувачите со зголемување на цените, што може да доведе до повисоки профити и повисоки цени на акциите.

Недвижен имот

Недвижен имот е материјална сопственост што може да обезбеди приход и благодарност со текот на времето. Инфлацијата може да влијае на недвижностите на неколку начини. Кога инфлацијата расте, трошоците за градежни материјали и работна сила се зголемуваат, што резултира со помали инвестиции. 

Инвестициски стратегии за заштита на портфолијата од инфлација

Инвеститорите можат да користат неколку инвестициски стратегии за да ги заштитат своите портфолија од ефектите на инфлацијата. Некои од овие стратегии вклучуваат:

Инвестирање во хартии од вредност заштитени со инфлација

Хартиите од вредност заштитени со инфлација се инвестиции кои се специјално дизајнирани за заштита од инфлација. Овие хартии од вредност вклучуваат државни хартии од вредност заштитени со инфлација (TIPS) и обврзници поврзани со инфлација. TIPS се обврзници издадени од Министерството за финансии на САД кои се индексирани според инфлацијата, што значи дека основната вредност на обврзницата се зголемува со инфлацијата. 

Обврзниците поврзани со инфлација работат слично, но тие се издаваат од други влади и корпорации. Инвестирање кај хартиите од вредност заштитени со инфлација може да им обезбеди на инвеститорите хеџ против инфлацијата бидејќи вредноста на овие хартии од вредност се зголемува со инфлацијата.

Инвестирање во реални средства

Материјалните средства се физички средства како што се недвижен имот, стоки и природни ресурси. Нивната вредност се зголемува со инфлацијата. На пример, кога инфлацијата расте, стоките како што се златото и нафтата имаат тенденција да се зголемуваат. 

Сепак, инвестирањето во материјални средства исто така може да биде ризично бидејќи вредноста на овие средства може да биде нестабилна и подложна на пазарни флуктуации.

Диверзификација на инвестициите

Диверзификацијата е валидна инвестициска стратегија која вклучува ширење на инвестициите низ различни класи на средства. Ова може да помогне да се намали ризикот од загуби од која било инвестиција. Диверзификацијата, исто така, може да заштити од ефектите на инфлацијата бидејќи различните класи на средства функционираат различно за време на инфлаторните периоди. 

На пример, додека акциите може да имаат слаби перформанси за време на инфлаторни периоди, стока а недвижниот имот може да има добри резултати. Со диверзификација на инвестициите во различни класи на средства, инвеститорите можат да ги заштитат своите портфолија од ефектите на инфлацијата.

Инвестирање во акции со висок принос

Акциите со висок принос се акции кои плаќаат висок дивиденден принос. Овие акции остваруваат приход дури и за време на инфлаторни периоди. Ова е затоа што компаниите кои плаќаат високи дивиденди имаат поголема веројатност да имаат стабилни приходи и парични текови, што може да помогне да се ублажи влијанието на инфлацијата врз нивната профитабилност. Дополнително, акциите со висок принос може да им обезбедат на инвеститорите извор на приход, што може да помогне да се неутрализираат какви било ефекти од инфлацијата врз вредноста на нивното портфолио.

Инвестирање во пазарите во развој

Кога инвестирате во пазарите во развој, инвестирате во земји кои бележат брз економски раст и развој. Овие пазари обично се помалку погодени од инфлацијата отколку развиените пазари. Тоа е затоа што пазарите во развој имаат тенденција да имаат пониски нивоа на долг и пофлексибилни девизни курсеви, што може да помогне да се ублажи влијанието на инфлацијата врз нивните економии. Дополнително, пазарите во развој имаат повисоки стапки на раст, што може да им обезбеди на инвеститорите потенцијал за повисоки приноси.

Заклучок

Инфлацијата е голема грижа за инвеститорите бидејќи со текот на времето целосно ја уништува куповната моќ на нивните инвестиции. Сепак, инвеститорите можат да користат неколку инвестициски стратегии за да ги зајакнат своите портфолија од ефектите на инфлацијата. Овие стратегии вклучуваат инвестирање во хартии од вредност заштитени со инфлација, инвестирање во материјални средства, диверзификација на инвестициите, инвестирање во акции со висок принос и инвестирање на пазари во развој. 

Со користење на овие стратегии, инвеститорите потенцијално можат да генерираат повисоки приноси на долг рок. Есеи ОК сугерира дека инвеститорите секогаш треба внимателно да ги разгледаат своите инвестициски цели, толеранцијата на ризик и финансиската состојба пред да донесат одлуки за инвестирање.