Забавата заврши за инвеститорите на AMC и GameStop - но посреќните добитници на мем-акции сега се подготвуваат за огромна даночна сметка

Приближниот облог на Гутиерез од 3,500 до 4,000 долари на GameStop беше неговиот прв обид за собирање акции откако тој придонесе во целниот датум на фондот на неговиот 401(k) и го искористи натпреварот на компанијата.

Во еден момент, тој порасна за 4,500 долари до 5,000 долари, но Гутиерез на крајот на февруари и почетокот на март ги продаде повеќето од своите акции на GameStop, со што загуби помала од 1,000 долари.

Тоа е прилично миење според него. Во следните месеци, Гутиерез собрал до 1,000 долари на штедна книшка само во случај да мора да покрие дополнителни даноци.

Тој сè уште има мала количина на GameStop, само за убавите спомени од времето на „виорот“.

Гутиерез беше речиси еден од среќниците. Пред една година, краткото стегање на акции како GameStop и AMC стана феномен на социјалните медиуми, а моралот на Вол Стрит беше обвиткан во еден настан од ерата на пандемијата.

Сега, трговската лудило од почетокот на 2021 година може да претставува нешто друго: лекција за новите инвеститори на мало за опасностите од лошото даночно планирање.

Ако некој купувал и продавал минатата година, но го изорал целиот свој профит од акциите на мемите и криптовалутите назад на пазарот - без да одвојува готовина за даноци на капиталните добивки - можеби ќе има помало портфолио за 2022 година за да плати за даночна сметка во 2021 година.

Откако ја достигна цената на акцијата од 324 долари кон крајот на јануари, GameStop
ГМЕ,
-11.15%
акциите беа затворени во средата на 100.11 долари. Во неколку скокови на цените минатата година, АМЦ
АМЦ,
-8.54%
скокна од 3.51 долари на 13.26 долари во јануари, искачувајќи се на 59.26 долари во средината на јуни; акциите се затворија во средата на 15.40 долари.

Во меѓувреме, вредноста на биткоинот
БТЦУСД,
-1.11%
падна од речиси 64,000 долари на почетокот на ноември и сега лебди под 40,000 долари. Во истиот распон, етереум
ЕТУСД,
-1.69%
падна од близу 5,000 долари на помалку од 3,000 долари.

Ова се совпаѓа со сезоната на данок на доход. УЈП бара даночните обврзници да ги платат даночните обврски до 18 април.

Загриженоста, велат некои финансиски експерти, е дека можеби има премногу други кои ја немале истата предвидливост, поради што нивните добри спомени стануваат лоши.

„Загрижени сме дека некои од овие понови индивидуални инвеститори може да добијат даночна сметка за која не се подготвени“, рече Линдзи Бел, главен стратег за пазари и пари во Али.
СОЈУЗНИК,
-0.12%,
компанија за финансиски услуги со банкарски, кредитни и брокерски понуди.

Еве еден знак на времето: зголемување од 60% од година во година во големината на проценетите даночни плаќања што клиентите на банката Алија ги испратија до IRS за четвртиот квартал.

„Најголемата компонента од тоа, врз основа на нашата сопствена анализа, веројатно се плаќањата поврзани со добивката на акциите“, рече Бел.

„Мислам дека продавачите на меми всушност сè уште не знаат за нивниот проблем“, рече Мет Метрас, запишан агент во MDM Financial Services, фирма со седиште во Рочестер, Њујорк, за даночна подготовка и книговодство со специјалност во криптовалутите.

Тоа ќе се случи откако нивните брокерски платформи ќе испратат даночни формулари за евидентирање на приходите и загубите на берзата на лицето, истакна тој. „Тогаш мислам дека ќе ги чека изненадување“.

Овие форми се на пат. Робин Худ
Качулка,
-4.30%
корисниците можат да пристапат до нивните 1099 во средината на февруари, изјави портпаролот. TD Ameritrade ги испраќа своите 1099 од средината на јануари и ќе го заврши процесот во наредните недели, рече портпаролката. Чарлс Шваб Кор.
SCHW,
+ 0.33%,
каде што тргуваше Гутиерез, ќе ги направи формуларите достапни онлајн до крајот на првата недела во февруари.

Некои, но не сите размени за криптовалути испраќаат даночни формулари до корисниците, истакна Метрас. Неодамна усвоениот нацрт-закон за инфраструктура бара од луѓето и субјектите кои редовно вршат трансфери на дигитални средства да ги пријават тие трансакции до УЈП. Најжестоко спорните барања за известување треба да стапат на сила во 2024 година.

Правилата на IRS за продажба на акции

Тешко е да се каже колку луѓе ќе се најдат во метеж. Од една страна, со оглед на тоа што пандемијата доведе до „продажба на мало брат“, 10 милиони нови брокерски сметки беа отворени во 2020 година, според JD Power, компанија за аналитика на потрошувачи.

Од друга страна, додека компаниите како GameStop и AMC накратко стигнаа до стратосферата, тоа не беше мал дел благодарение на стратегијата за купување и задржување од луѓето на WallStreetBets на Reddit. Тој пристап „дијамантски раце“ може да биде штедлива благодат, да дојде време за данок.

Данокот на капитална добивка може да биде и до 20% кога продажбата или „реализацијата“ се случи најмалку една година по купувањето. (Данокот е 0% за луѓе кои заработуваат до 40,4000 американски долари и 15% за поединци кои заработуваат помеѓу 40,400 и 445,850 американски долари, вели IRS.)

Меѓутоа, ако купувањето и продажбата се случи во рок од една година, тоа е краткорочна капитална добивка и приходите се сметаат како обичен приход. Тоа е предмет на загради за данок на доход кој може да достигне до 37%.

Правилото за продажба на IRS во суштина ги блокира инвеститорите да преземат капитална загуба (што ја намалува нивната даночна изложеност) ако ги купат истите или значително исти хартии од вредност во 30 дена пред загубата или 30 дена потоа.

Метрас рече дека ова правило ги зголемува даночните сметки секоја година - и тој го очекува истото оваа година. Многу клиенти кои играат на пазарот „не сфаќаат дека не можат да ги одбијат тие загуби и имаат еден тон добивки на хартија. Го гледам тоа секоја година, особено со платформи кои го олеснуваат тргувањето многу како Robinhood“, рече тој.

Robinhood ги известува корисниците за правилото за продажба на миење во неговиот центар за помош, истакна портпаролот.

Крипто се грижи „Луѓето ќе останат да држат торба и да должат даноци“

Има паралели помеѓу 2021 година и неодамнешното минато, рече Џордан Бас, CPA во неговата сметководствена фирма со седиште во Лос Анџелес, Taxing Cryptocurrency, и даночен адвокат специјализиран за дигитални средства.

Биткоинот доживеа значителен пад на почетокот на 2018 година, рече Бас. „Каскадниот ефект од поевтинувањето на цените и луѓето што продаваат и продаваат во паника сè уште е присутен, а луѓето ќе останат да држат торба и да должат даноци. Тоа е сличен концепт со акциите“.

Како и акциите, оданочувањето на капиталните добивки се однесува на крипто - и УЈП е заинтересирана да се погрижи секој што користи криптовалута да го плати својот целосен таб.

Луѓето кои имаат даночни сметки што не можат да ги платат имаат неколку опции. Тие можат да договорат договори за рати или можат да се обидат да договорат „понуда во компромис“ со IRS. За овие понуди, даночниот инкасатор ќе прифати помалку од целосната обврска, но има низа предупредувања. (Прочитајте повеќе за тие правила овде.)

Кога некои крипто-инвеститори добиваат даночна обврзница, Бас рече дека не е дека не можат да си дозволат да го подмират својот таб ако почнат да ликвидираат. Тоа е дека тие не се подготвени, бидејќи мислат дека пазарот што падна ќе се врати повторно - и тоа наскоро.

„Ако тие се обложуваат правилно и пазарот се врати, да, тоа е брилијантно. Но, ако тие се обложиле погрешно, тоа не е. Причината зошто го кажувам зборот „облог“ е затоа што тоа е речиси како коцкање“, рече Бас.

Сопствениците на биткоин се надеваат на скок назад на над 55,000 долари за шест месеци, според анкетата на Morning Consult во вторникот.

GameStop, пак, беше пресвртница за Гутиерез. Тој сè уште придонесува за неговите 401(k), но ги изгради своите имоти во криптовалути, вклучително и во DeFi. Тој најмногу купува и држи, како инвестициска стратегија и даночно размислување за да избегне повисоки даноци од краткорочни капитални добивки.

Гледајќи наназад, настапот на GameStop „дефинитивно беше совршен лек за влез во остатокот од ова“, рече Гутиерез, додавајќи: „Јас сум во него долгорочно“.