Најбезбеден начин да се добие дивиденда од 7.5% (совршен за 2023 година)

Имаме многу висококвалитетни дивиденди на маса додека се движиме во 2023 година. Некои од најдобрите? Затворените фондови (CEF) со принос северно од 7.5%. Три конкретни имиња и тикери доаѓаат за вас подолу.

Го спомнувам квалитетот затоа што ако 2022 ни покажа нешто, тоа е тој квалитет прашања: Крипто и беспрофитабилната технологија се измачуваа оваа година, и тоа не беше еднократно. Со зголемувањето на каматните стапки, овие коцкање - велам „коцкање“ затоа што купувањето на нив отсекогаш повеќе личело на патување до автоматите отколку на инвестирање - веројатно се намалени.

Можете да го видите ова во перформансите на NASDAQ 100, кои се намалени за околу 28% од годината до денес, бидејќи добро водените компании со големи парични текови како Епл (AAPL) Microsoft (MSFT) беа влечени од кошници како Мета платформи (META) и неговите инвестиции кои крварат пари во метаверзумот. И не ме поттикнувајте да започнам со крипто, што го прави враќањето на NASDAQ да изгледа блескаво во споредба!

Дури и превртување на 30-те големи ограничувања во индустрискиот просек на Дау Џонс ќе беше подобро: овие фирми се намалени за само 6.4% оваа година, од ова пишување. Тоа, се разбира, не е многу за навивање, но тоа е далеку подобра глетка од загубите што ги претрпеа инвеститорите кои беа исклучени од „досадните“ инвестиции како акциите на Dow.

Три висококвалитетни CEF кои даваат 7.5%+

Ова е местото каде што затворени фондови (CEF) влезете: благодарение на овогодинешното повлекување, многу од овие високо-приносни фондови сега ни нудат „двоен попуст“, при што самите CEF тргуваат со попусти до нето вредноста на средствата (NAV), бидејќи нивните основни портфолија се исто така препродадени. . Еве три што треба да се земат предвид:

Зделка CEF бр. 1: „префериран“ фонд од 9% што ги уништува неговите мерила

Првиот CEF што сакам да ви го покажам е Фонд за префериран приход на Џон Хенкок (HPI), исплатувач на принос од 9%. Иако овој фонд не нуди длабок попуст на NAV, тргувајќи се околу истото сега, тој редовно тргува со премија, вклучувајќи премии од 7% или повеќе само во минатата година, така што имаме потенцијал за нагорна линија. И има причина за тие повремени големи премии: силно искуство на HPI, особено кога се споредуваат со репер ETF за корпоративни обврзници и приоритетни акции, кои се двете најдобри мерило за овој фонд.

HPI испорача силни приноси - во висина од 8.1% годишно - од своето основање пред Големата рецесија.

Дел од овој успех е благодарение на фокусот на фондот на преференциите, помалку нестабилна, но сепак високо-приносна алтернатива на обичните акции, според која фирмите се обврзуваат на фиксен принос на одредено време. Тоа ги прави преференциите добар избор за приход во овие несигурни времиња.

Зделка CEF бр. 2: CEF за општински обврзници со принос од 7.5% без данок

Општинските обврзници, кои државите и градовите ги издаваат за финансирање инфраструктурни проекти, се одличен камен-темелник за вашето портфолио, особено затоа што приходот што го добивате од повеќето „муни“ е ослободен од данок. Исто така се и дивидендите на многу CEF-ови за комунални обврзници, како исплатата од 7.5% на Фонд на општински приход со управување со RiverNorth (RMM).

Уште повеќе, овој тргува со 7.1% попуст, што значи дека менаџментот треба да добие само 7% принос од своето портфолио за да ја одржи исплатата (бидејќи приносот се пресметува врз основа на NAV, а не врз основа на намалената пазарна цена). Добивањето поврат во таа големина стана полесно бидејќи стапките на општинските обврзници се зголемија со зголемувањето на каматните стапки на ФЕД во 2022 година.

Тоа го става попустот од 7.1% на RMM на известување, што го прави сега добро време за купување. iShares национални општински обврзници ETF (MUB) и речиси двојно повеќе од приносот од 4.7% на најголемата општинска обврзница CEF, на Нувен АМТ-бесплатен фонд за квалитет на општински приходи (АПРЗ).

Овој „јаз во принос“ веројатно ќе привлече повеќе општински инвеститори кон RMM, особено кога ќе го земат предвид огромниот ефективен принос што ќе го остварат кога ќе ги додадат своите даночни заштеди на таа исплата од 7.5%. Кога тие инвеститори за приходи ќе го направат својот потег, очекувајте попустот на RMM да испари.

Зделка CEF бр. 3: Акционерски фонд со сигурна исплата од 8.3%.

??Конечно, да преминеме на берзата, која деновиве може да се пофали со многу бизниси со висока маржа кои тргуваат на вреднувања во близина на нивоата во март 2020 година. И покрај тоа, веројатно ќе видиме поголема нестабилност следната година, па затоа е разумно да се оди со CEF што нуди нешто како хеџ, во форма на стабилен прилив на приходи и портфолио на стабилни сини чипови богати со готовина.

на Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) одговара на таа конкретна сметка, со принос од 8.3% и попуст од 3.6%, што ја прави неговата исплата уште поодржлива: NFJ треба да заработува 7.2% во просек годишно, што се прави секоја година во последната деценија, освен 2014, 2015 и 2018 година - сите години кога каматните стапки растеа.

Сепак, NFJ се искачи по тие години, со 11% поврат во 2016 година по слабоста во 2015 и 2016 година и 21.3% враќање во 2019 година.

Значи, произлегува дека потенцијалот на NFG изгледа силен во 2023 година, по мечкиниот пазар во 2022 година. Фондот, исто така, го зајакнува својот приход со висококвалитетни корпоративни обврзници и со продажба на покриени повици на своето портфолио (Овие опции им даваат право на инвеститорите да ги купат акциите на фондот на фиксна точка во иднина, по фиксна цена. Го задржува готовината наплаќа за овие опции без разлика што се случува, што е уште една причина зошто нејзината исплата изгледа безбедно.).

Мајкл Фостер е водечки аналитичар за истражување за Контроларен изглед. За повеќе одлични идеи за приход, кликнете овде за нашиот последен извештај “Неуништлив приход: 5 поволни средства со стабилни 10.2% дивиденди."

Обелоденување: ништо