Овие три акции нудат стабилен приход од дивиденда — и високи приноси

Тоа е ретко, но некои компании работат со месечни исплати на дивиденди - и висок принос. Ова е атрактивен избор за пензионерите и другите кои живеат од приходите што ги создаваат нивните инвестиции.

Овде, ќе разгледаме три такви компании кои вршат исплата на дивиденда секој месец и кои исто така нудат високи дивидендни приноси:

Ризично Динамо: Dynex Capital

Dynex Capital (DX) е хипотека за инвестирање во недвижности, или REIT, која е основана во 1980-тите и моментално се проценува на 600 милиони долари. Dynex Capital инвестира во хартии од вредност поддржани со хипотека (MBS), при што тие средства се делумно финансирани преку долг со цел да се зголеми повратот на капиталот на компанијата преку ефектот на потпора.

Како и многу други хипотекарни REIT, Dynex Capital беше под притисок на нејзината книговодствена вредност во последните квартали, бидејќи зголемувањето на каматните стапки и наштети на фер-пазарната вредност на MBS што Dynex Capital го држи на својот биланс. Сепак, хеџовите спречија некои од овие загуби, а паричните текови засега остануваат сигурни.

Во текот на последниот квартал, Dynex Capital генерира заработка достапна за дистрибуција од 0.24 УСД по акција, што се сведува на годишна стапка од 0.96 долари по акција. Тоа би било помалку од тековната годишна дивиденда, но на резултатот негативно влијаеле еднократните трошоци поврзани со промена на финансискиот директор. Оттука, веројатно е дека добивката оваа година ќе биде повисока од стапката на работен квартал во третиот квартал, при што аналитичарите во моментов предвидуваат заработка по акција од 1.25 долари за 2022 година.

Компанијата плаќа дивиденда од 0.13 долари по акција месечно, што е еднакво на принос од дивиденда од 12% по тековни цени - со други зборови, на инвеститорите им се исплаќа 1% од нивната инвестиција месечно, што е многу привлечно за оние кои бараат голема принос на приход.

Сепак, постои одредена неизвесност околу идните профити, затоа не е гарантирано дека дивидендите секогаш ќе бидат толку високи. Така, инвеститорите мора да живеат со донекаде зголемен ризик од намалување на дивидендата во иднина. Но, дури и ако дивидендата требаше да се намали за една третина, на пример, приносот од дивиденда ќе биде сè уште прилично висок, од 8%, така што намалувањето на дивидендата нема да биде нужно погубно за акционерите на Dynex Capital кои купуваат акции со моментално многу висок дивиденден принос.

Генерација со мала капа: Својства на приход од генерација

Својства на приход од генерирање (GIPR) е внатрешно управуван инвестициски труст во недвижен имот кој поседува малопродажни, канцелариски и индустриски имоти. Generation Income Properties е акција со мала капа која моментално се проценува на помалку од 100 милиони долари.

Нејзината база на средства се состои од двоцифрен број на имоти кои се претежно лоцирани на големите урбани пазари и кои се нето изнајмени на неговите станари, што е поволно за имотите на приход од генерирање, бидејќи REIT не мора да ги плаќа сите оперативни трошоци.

Generation Income Properties започна со тргување во 2019 година, оттогаш REIT значително ја зголеми својата дивиденда, иако треба да се забележи дека најновото прилагодување на дивидендата беше намалување на дивидендата. Во моментов, компанијата плаќа 0.039 долари по акција месечно, што значи годишна исплата од 0.47 долари по акција.

Со оглед на тоа што компанијата Generation Income Properties моментално се тргува со само 4.90 долари по акција, приносот на дивидендата е прилично висок, од 9.6%. Прилагодените средства на компанијата од работењето достигнаа 0.16 долари по акција за последниот квартал, што добро ја покрива тековната дивиденда. Врз основа на месечна исплата од 0.039 УСД и квартална добивка од 0.16 УСД, Generation Income Properties ја покрива дивидендата со сооднос од блиску до 1.4, што прави сооднос на исплата на дивиденда од околу 70%.

Поради малата големина на Generation Income Properties, профитот може да варира од квартал до квартал, така што е можно коефициентот на покриеност да биде послаб во идните квартали, но благодарение на зголемениот принос од близу 10%, дури и мало намалување на дивидендата би овозможило за сè уште висок дивиденден принос.

Среќен со Гладстоун капитал

Гладстон капитал (СЛОБОДА) е компанија за развој на бизнисот која моментално се проценува на 350 милиони долари. Компаниите за развој на бизнисот организираат финансирање за мали и средни бизниси кои не можат директно да пристапат до должничките пазари. Gladstone Capital првенствено прави должнички инвестиции, кои сочинуваат околу 90% од нејзиниот имот, но компанијата исто така поседува мали акции во некои од нејзините портфолио компании.

Бидејќи помалите бизниси кои се финансирани од Gladstone Capital и други компании за развој на бизнисот имаат тешко време да добијат финансирање на друго место, BDC генерално генерираат натпросечни каматни стапки од нивните инвестиции.

Според тоа, Gladstone Capital е високо профитабилен, иако треба да се забележи дека компанијата не генерирала голем раст на заработката во минатото. Всушност, заработката по акција порасна за само 10% во последната деценија, што прави ниска едноцифрена годишна стапка на раст. Но, бидејќи Gladstone Capital се смета првенствено како приходна инвестиција, неговата ниска стапка на раст не е премногу проблем.

Gladstone Capital моментално плаќа 0.07 УСД месечно, што значи годишна исплата од 0.84 долари. Со акциите кои денес се тргуваат за 9.80 долари, дивидендниот принос на компанијата е 8.6%. Компанијата ја задржа дивидендата на ова ниво во последната деценија, што ја означува нејзината доверливост, но што исто така сугерира дека постои мала веројатност за значаен раст на приходот во иднина, освен ако инвеститорите не ги реинвестираат своите дивиденди за да стекнат дополнителни акции со текот на времето.

За тековната година, предвидуваме EPS од 0.98 долари, што резултира со коефициент на покриеност со дивиденда од околу 1.2. Тоа е многу солидно за компанија за развој на бизнис, бидејќи тие често работат со зголемени коефициенти на исплати. Бидејќи Gladstone Capital ја одржува дивидендата на сегашното ниво долго време, и покрај фактот што добивката честопати беше помала во споредба со нашата тековна година EPS проценка, веруваме дека постои низок ризик од намалување на дивидендата во догледна иднина .

 (Ве молиме имајте предвид дека поради фактори како што се ниската пазарна капитализација и/или недоволното јавно објавување, сметаме дека некои од овие акции се акции со мала капа. Треба да знаете дека таквите акции се предмет на поголем ризик од акциите на поголемите компании, вклучително и поголема нестабилност, помала ликвидност и помалку јавно достапни информации и дека објавувањата како оваа може да имаат ефект врз цените на нивните акции.)