Ова портфолио со принос од 10.5% има совршена мешавина за 2023 година

И покрај минатонеделниот пазарен поп, има уште многу одлични дивиденди се купуваат таму. Но, не трошете го вашето време со куци плаќачи како General Mills
ГИС
(ГИС), со својот принос од 2.7%. Или скржавите 2.2% што ги добивате од таканаречениот „аристократ на дивиденда“ како Мекдоналдс (MCD).

Инфлацијата е уште на 7.7%! Тоа е далеку пред овие патетични приноси на сини чипови. Едноставно повеќе не можеме да си дозволиме да поседуваме ниски плаќачи како овие.

Ние треба многу повеќе приходи ако сакаме да го постигнеме сценариото од соништата: финансирана пензија целосно со дивиденди. Тоа е патот по кој одиме денес, со тројца затворени фондови (CEF) може да се пофали со неверојатен просечен принос од 10.5%.

Со тоа добивате „инстант“ 87.50 долари месечно во дивиденда на секои вложени 10 илјади долари. Со други зборови, ќе ви требаат само 677,000 долари за да добиете 71,000 долари годишен приход. Тоа е просечниот приход на домаќинството во Америка.

Приносот е исто така од 10.5%. 10 пати повеќе отколку што плаќа индексен фонд. Таквиот приход е клучен во распродажбите како катастрофата во 2022 година, бидејќи нема да мора да продавате во пад, за разлика од луѓето кои го имаат типичното име на S&P 500.

Наместо тоа, дивидендите што ги плаќаат овие три фондови ги задржаа инвеститорите подалеку од копчето за продажба оваа година. Ова, на долги патеки, е реално клуч за моќта на пасивниот приход.

3 CEF купува за инстант диверзификација и 10%+ дивиденди

Се разбира, диверзификацијата е критична, затоа сакаме нашето портфолио на CEF да го содржи следново:

1. Акции (за долгорочен раст)
2. Обврзници (за стабилен приход)
3. Недвижен имот (за малку од двете)

Не е лесно да се состави портфолио што ги штиклира сите три од овие полиња. И ако инвестирате во недвижен имот преку физички имот, гледате многу на работа. (Ако сте биле сопственик, знаете дека тоа е работа со полно работно време.)

Но, можете да ги погодите сите три категории добијте голем прилив на приход со CEFs (практично без работа!). Еве три фонда кои, земени заедно, го прават токму тоа.

CEF Избор бр. 1: Принос од 10.2% со „скриен“ попуст

Да почнеме со Фонд за капитал на слободи на Слобода (САД), која поседува американски компании со голема капа со силни парични текови и потенцијал за раст, како Мајкрософт (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(УНХ) Виза (V). Менаџерите на САД, исто така, направија добра работа со собирање на прекумерно продадени фирми со висока маржа Азбука (GOOGL), Данахер
ДХР
Корп. (DHR) Adobe
АДБЕ
(ADBE
ДБЕ
).

Нерешено тука е дивидендата, со принос од 10.2%. Таа дивиденда доаѓа од исплати на малку поддржани акции во портфолиото, плус поврати од навременото купување и продавање на раководството. Тоа е стратегија што функционира, при што САД објавија извонредни 214% вкупен принос во последната деценија.

Ние, исто така, добиваме убаво „во“ учтивост на вреднувањето на САД. Во моментов, фондот тргува околу пар (или приближно исто како и вредноста на акциите во неговото портфолио). Тоа е фер ниво ако се земе предвид дека оваа се тргуваше со премии северно од 3% во изминатата година.

CEF Избор бр. 2: плаќач од 13.4% кој преживеал пад по падот

За обврзници, ќе ги земеме Нојбергер Берман фонд за стратегии за високи приноси (NHS), кој има попуст од 3.3% на NAV. Тоа е слатка зделка, имајќи предвид дека се тргуваше на исто ниво дури во август.

Дивидендата е навистина опаѓачка, со принос од 13.4%. Ако мислите дека таквата исплата не може да биде безбедна, земете во предвид дека NHS ја одржува постојано во тек за 10 години, и покрај пандемијата и зголемените стапки. Причината? Стратешки сврт на менаџментот кон корпоративни обврзници со повисок квалитет, пониски цени.

Тие обврзници, особено, му даваат на NHS два начина да испорача силни приноси: повисок приход и, на подолг рок, добивки како што се преценети со подобрување на расположението на инвеститорите. Оваа стратегија е токму она што го сакаме на овој уникатно препродаден, но кој почнува да закрепнува, пазар.

CEF Избор бр. 3: Портфолио со принос од 8% на кој би му позавидил секој инвеститор во недвижности

Конечно, да одиме со Фонд за недвижнини од приходите од квалитетот Cohen & Steers (RQI). Фондот има повеќе од 200 стопанства, речиси сите се инвестициски фондови во недвижности (REITs). Тие REIT, пак, поседуваат стотици, па дури и илјадници имоти поединечно, така што немаме грижи за диверзификација овде.

Најдобрите RQI стопанства го вклучуваат сопственикот на мобилните кули Американска кула (АМТ), чии услуги се во постојана побарувачка додека сообраќајот на мобилни податоци расте; само-складирање REIT Јавно складирање (PSA), што може да добие од бумот на „материјалите“ во последните неколку години; и магацин АДСИК Prologis (PLD), што има корист бидејќи американските компании го враќаат своето производство дома.

Натпросечните дивиденди на REIT ја поттикнуваат исплатата на RQI од 8%, која се одржува стабилна во последните пет години. Со зголемувањето на кириите насекаде, приливот на приход на фондот е посигурен од кога и да е - и инвеститорите внимаваат.

Видовме како инвеститорите се собираат во RQI во последните два месеци, но значително повеќе нагорнина е на допир бидејќи потенцијалното израмнување на стапките им користи на недвижностите. Очекувам и повеќе нагорнини бидејќи попустот од 3.3% на RQI се враќа на исто ниво - ниво на кое се тргува поголемиот дел од годината.

Ставете ги сите три горенаведени CEF заедно и ќе добиете прилив од 10.5% целосно диверзифициран во стотици средства во три различни класи. Тоа е убаво поставување за 2023 година, што изгледа како а многу подобра година во целина за пазарот, но со нестабилност, која веројатно ќе се задржи.

Мајкл Фостер е водечки аналитичар за истражување за Контроларен изглед. За повеќе одлични идеи за приход, кликнете овде за нашиот последен извештај “Неуништлив приход: 5 поволни средства со стабилни 10.2% дивиденди."

Обелоденување: ништо