Еве колку заработивте ако купивте во несреќата со нафта пред 2 години

Табелата погоре дава ажурирана верзија.

Читателите ќе се сетат дека пред речиси точно две години, на Април 20, 2020, пазарот на нафта падна на негативна територија за прв пат во историјата. Ненадејната криза СОВИД-19 и глобалните заклучувања создадоа толкава презаситеност што трговците всушност мораа да им платат на луѓето за итна испорака на сите нивни вишок барели сурова нафта.

Ова ги зграпчи насловите насекаде.

Кој идиот би тргнал против пазарот и би купил нафта во ваква криза? Некој што бил наоколу, тоа е кој. Ден, за жал, повеќе не е наоколу, но јас сум прилично сигурен дека тогаш купувал акции со масло од блу чип.

Што оди околу се враќа околу. Првиот ќе биде последен, а последниот ќе биде прв. Колапсот на нафтата се рангираше со спектакуларен банкрот - нешто што ги тера обичните инвеститори да продаваат во паника.

Графиконот погоре покажува како би постапиле ако излеговте тој ден и купивте некој од неколкуте фондови кои се тргуваат со нафта поврзани со берзата.

Тие го скршија S&P 500 
Шпион,
-1.25%.
Не е ни блиску.

О, и толку за трговијата „работа од дома“. Nasdaq Composite направи нешто полошо од индексот S&P 500. И Амазон
АМЗН,
-2.47%
има направено помалку од половина од тоа. Ако сте инвестирале 1,000 долари во компанијата на Џеф Безос тој ден, би направиле само 290 долари профит.

Готово, некои од овие профити се награда за вистински ризик. Фондот на Direxion Daily Energy Bull 2x
ЕРКС,
+ 0.60%
е високооктански фонд кој е дизајниран само за краткорочни тргувања. Користи деривати за да се обиде да произведе два пати поголеми перформанси од поширокиот енергетски индекс дневно. Тоа е 2 пати надолу, како и нагоре. И бидејќи на нормален фонд му е потребен 100% профит за да се опорави од загуба од 50%, овие средства може да бидат исклучително лоши за вашето богатство. Овој фонд пропадна за 95% во првите неколку месеци од 2020 година, како што се случи кризата со Ковид и сè уште не ги поврати повеќето од загубите.

SPDR Oil & Gas Exploration & Production ETF
XOP,
+ 0.24%
не е ни приближно ризично, бидејќи инвестира во редовни акции, но сепак инвестира во понестабилната страна на енергетскиот пазар, и секој што го поседува ова може да очекува диво возење нагоре и надолу. Падна за две третини на почетокот на 2020 година, иако, дури и ако сте го купиле пред кризата и се закачиле, добро сте во црно.

Она што ме чини најинтересно е SDPR Energy Select Sector ETF
XLE,
+ 0.33%.
Ова е едноставен евтин индексен фонд кој ги поседува енергетските имиња со сини чипови како Exxon
XOM,
+ 1.17%,
Шеврон
CVX,
-0.05%,
Schlumberger
Slb,
+ 1.60%,
КонокоФилипс
ПОЛИЦАЕЦ,
+ 1.14%
и западна
Окси,
-0.47%.
Нема ништо особено „ризично“ за овој фонд, освен ако не мислите дека енергетските компании целосно наздравија. Повеќето од овие компании се добро капитализирани, високо профитабилни и плаќаат дебели дивиденди. Приносот на дивидендата на овој фонд, известува FactSet, достигна врв над 10% во април 2020 година. Нема посебна причина зошто вдовиците и сираците не би го поседувале овој фонд (барем како дел од разновидно портфолио).

(Ова дури и не го брои аргументот дека сите ние треба да поседуваме енергетски резерви за да ја заштитиме нашата лична изложеност на трошоците за енергија и инфлацијата - како сега.)

Сепак, во раните месеци од 2020 година, таа исто така падна, и секој што префрли дел од своето портфолио во него на денот кога нафтата беше негативна, направи тројно принос од поширокиот берзански индекс.

(Повеќето од тие придобивки беа постигнати пред Путин да ја нападне Русија, исто така.)

Јас би тврдел дека тие добивки многу ги надминуваат ризиците од купување, да речеме, Ексон назад кога имаше дивиденден принос од 11%.

Многу луѓе се држат до едноставни стратегии за портфолио, засновани на долгорочно купување и задржување позиции во широки индекси. Се разбира, нема ништо лошо во тоа. За повеќето од нас тоа е веројатно најпаметниот пристап.

Но, понекогаш најдобриот принос може да дојде од обложување против криза.