Три лекции од Ворен Бафет на кои вреди да се обрне внимание во моментов

Финансиска јасност и стратегија се барани, како што покажаа илјадниците Berkshire Hathaway
БРК.Б,
-0.76%
акционери кои се сретнаа на 30 април во Омаха, Небраска, на нивната годишна конференција или го гледаа преносот во живо на CNBC.

Претседателот и извршен директор на Беркшир Хатавеј, Ворен Бафет, еден од најбогатите луѓе во светот, е 91-годишен инвеститор и деловна легенда познат по своите стратешки финансиски совети и умешност. Еве што можете да научите од него за инфлацијата, индексните фондови и вредното инвестирање и што можете да направите денес за да го израмните вашето финансиско портфолио.

1. Инфлацијата е надвор од контрола на инвеститорите

инфлацијата „Ги измами речиси сите“, ги потсети Бафет инвеститорите на 30 април. Цените на стоките и услугите растат, што значи дека американскиот долар може да купи помалку отколку што купи пред една или две години.

Американските семејства кои веќе се справуваат со децениска стагнација на платите сега се борат со зголемените цени на храната, бензинот и засолништата, да наведеме неколку. И додека промените на пазарот и глобалните настани се надвор од сферата на влијание на индивидуален инвеститор, мудро е потрошувачите да се фокусираат на она што можат да го контролираат. Во повеќето случаи, тоа значи да останете на курсот со вашата стратегија за инвестирање - на крајот на краиштата, како што би советувал Бафет, долгорочното инвестирање обично е најдобриот начин да се победи инфлацијата.

Видете исто така: Инвестициската моќ на Ворен Бафет ќе трае засекогаш откако истражувачите го пробија неговиот код за инвестирање

2. Индексните фондови можат да обезбедат едноставна, ефективна диверзификација

Бафет е голем обожавател на индексни средства, инвестициски пакети кои се одраз на одреден пазарен индекс, како што е S&P 500: „Според мене, за повеќето луѓе, најдоброто нешто е да се поседува S&P 500
SPX,
-0.52%
индексен фонд“, рече Бафет во мај 2022 година.

Фондовите со индекс на ниска цена обично наплаќаат пониски надоместоци од активно управуваните средства и ви дозволуваат да купите разновиден дел од пазарот или индустријата. Во практична смисла, го шири ризикот од вашите инвестиции, што е особено важно за време на нестабилни времиња.

Спротивно на тоа, „собирањето акции“ или активното управување со финансиското портфолио со купување поединечни акции, може да биде скапо, одзема време и ризично. И според финансискиот советник од Сан Франциско, Кевин Чикс, тоа често не се исплати: „Повеќето професионални менаџери со пари не можат постојано да го победат пазарот. Можеби ќе имаат неколку добри години, но 70 до 80% од менаџерите на фондовите ќе имаат слаби перформанси на берзата“.

Податоците докажуваат дека: Индекси на S&P Dow Jones објавија дека речиси 80% од активно управуваните средства имале недоволно перформанси на S&P Composite 1500 во 2021 година. „Плаќањето повисоки трошоци за нешто што можеби нема да функционира добро со текот на времето не додава толку многу на вашето портфолио“, вели Cheeks.

На прашањето за собирање акции на 30 април, Бафет рече: „Ние [Бафет и Чарли Мангер, потпретседател на Беркшир Хатавеј] немаме баш најслаба идеја што ќе прави берзата кога ќе се отвори во понеделник. Никогаш не сме имале“. Тој продолжи: „Мислам дека никогаш не сме донеле одлука кога некој од нас рекол или размислувал дека треба да купуваме или продаваме врз основа на тоа што ќе го направи пазарот. Или, за таа работа, за тоа што ќе направи економијата. Не знаеме“.

За да започнете со индексни фондови, изберете индекс како S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
КОМПИС,
-0.02%
или Wilshire 5000 и фонд кој го следи тој индекс. Многу инвеститори избираат индексни фондови според нивниот сооднос на трошоци, или вашиот годишен надоместок изразен како процент од вашата инвестиција. Потоа, кога ќе бидете подготвени да купите, можете да го направите тоа преку инвестициска сметка како што е брокерска сметка или ИРА. Плановите за пензионирање спонзорирани од работодавачот, како што се 401(k)s, исто така може да понудат пристап до индексни фондови.

3. Вредното инвестирање може да биде солидна стратегија

„Купувајте во компанија затоа што сакате да ја поседувате, а не затоа што сакате акциите да растат“, изјави Бафет за списанието Форбс во 1974 година. Проценувањето на вредноста на компанијата е една од стратегијата за избор каде и кога да се инвестира.

Вредното инвестирање значи купување висококвалитетни акции, идеално по вредни цени, и нивно држење со години.

Има и инвестирање во согласност со вашите вредности, што вклучува разгледување на вашите социјални, верски, еколошки или морални верувања кога инвестирате.

Бафет направи прилично добро за себе следејќи ги двете стратегии. На пример, на годинешната годишна конференција, Бафет објави дека Беркшир Хатавеј купил 15 милиони акции од компанијата за игри Activision Blizzard. Стекнувањето е еден од поновите примери на стратегијата на Бафет да избира потценети инвестиции по атрактивна цена наместо да избира акции врз основа на висок потенцијал за раст.

Во случајот со верувањата на Беркшир Хатавеј, Бафет даде приоритет на четири главни области: осигурување, Apple
ААПЛ,
-1.02%,
железници (BNSF Railway) и енергија. Во своето писмо до акционерите од 2021 година, Бафет ги опишува железничките пруги како „артерија број еден на американската трговија“ и „неопходна предност за Америка, како и за Беркшир“. Вербата во услугите што ги обезбедуваат железницата и нивното влијание врз животната средина се централни за инвестицијата на Бафет. „Ако многуте суштински производи што ги носи BNSF наместо тоа, се превезуваат со камион, емисијата на јаглерод во Америка би се зголемила“, напиша тој.

види: Ворен Бафет и Беркшир Хатавеј повторно ја надминуваат берзата. Apple е една голема причина, но овие 10 акции исто така помогнаа

Дури и за оние со 100 или 1,000 УСД за инвестирање, инвестирањето врз основа на вашите вредности сè уште може да биде важен фактор. Cheeks им помага на клиентите да направат низа избори засновани на вредност додека инвестираат. „Да се ​​фокусираме на она што треба да го постигнете. А потоа, ајде да погледнеме како можеме да го направиме тоа преку одредена леќа како да бидеме влијателни или добротворни“, вели тој.

Ако сте заинтересирани за инвестирање во вредност, ќе треба да истражите пониски цени и занемарени компании на денешната берза - што е полесно кога пазарот е во голема мера намален, како што беше неодамна.

Научете повеќе за: Колку треба да инвестирам? | Како да се инвестира: Еп. 1

Што се однесува до инвестирањето во согласност со вашите вредности, многу брокери имаат алатки за проверка што ви дозволуваат да ги филтрирате индексните фондови или други инвестиции врз основа на еколошки, социјални и управување (ESG) деловни практики.

Повеќе од NerdWallet

Алиеза Дурана пишува за NerdWallet. Е-пошта: [заштитена по е-пошта].