Топ 4 Заемни фондови за конзервативна распределба

Заедничките фондови за распределба на средствата се здобија со популарност меѓу инвеститорите бидејќи овие здружени инвестиции нудат едноставен начин за пристап до повеќе класи на средства во еден единствен, професионално управуван фонд. Широк спектар на алокација на средства постојат средства, кои се движат од ултра-конзервативни до многу агресивни, и секој може да се користи како единствена сопственост или делумна распределба за поединечни инвеститори. Конзервативните средства за распределба се состојат од сопственички и должнички хартии од вредност, како и пари и парични еквиваленти, со фокус на зачувување на главниот капитал преку поголеми долгови и готовински инвестиции. Инвеститорите кои се загрижени за нестабилноста на пазарот, или оние кои сакаат да генерираат приход од целото или дел од нивните портфолија, можат да користат конзервативни средства за распределба за лесно да ги исполнат инвестициските цели.

Додека заемните фондови со конзервативна распределба нудат одмор од насилните флуктуации на инвестициите кои се тешки за капитал, тие не се погодни за секој инвеститор. Тие имаат поголема концентрација на вкупните средства во обврзници и готовина, што ја намалува можноста за инвеститорите да постигнат апрецијација на капиталот на долг рок. Дополнително, некои поседувања во обврзници и готовински инвестиции тешко се притискаат да се држат во чекор со растечките стапки на инфлација, што ги прави приносите од конзервативните средства за распределба минимални понекогаш.

Сепак, инвеститорите заинтересирани за одржување на основната рамнотежа на инвестициското портфолио со потенцијал за генерирање приход преку дивиденди и камати може да најдат конзервативни средства за распределба најсоодветни како дел или единствено учество во инвестициското портфолио. Голем број на конзервативни средства за распределба на средства се достапни за инвеститорите преку добро познати даватели на заеднички фондови, вклучувајќи ги Vanguard, American Funds, T. Rowe Price и Thrivent, чии средства се прикажани овде.

Балансиран фонд управуван од Vanguard Tax (VTMFX)

Балансираниот фонд со даночно управување со Vanguard е заеднички фонд со конзервативна распределба што им е достапен на инвеститорите преку Vanguard Group. Основан во 1994 година, овој заеднички фонд се обидува да им обезбеди на инвеститорите даночно ефикасни приноси генерирани од федерално даночно ослободување приходот, долгорочната апрецијација на капиталот и тековниот оданочен приход во скромна сума. Вообичаено, средствата на фондот од 8.0 милијарди долари се инвестираат подеднакво помеѓу сегментите со средна и голема капитализација на американската берза и општинските обврзници ослободени од данок.

Заедничкиот фонд има постигнато просечна годишна стапка на поврат од 7.60% од основањето и неговиот сооднос на трошоци од 0.09% од 12 август 2022 година. Потребна е минимална почетна инвестиција од 10,000 американски долари од инвеститорите. Најдобрите акции во фондот вклучуваат Apple Inc.AAPL), Мајкрософт Корп. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) и Alphabet Inc. (GOOGL).

Фонд за даночно поволни приходи од американски фондови (TAIAX)

Фондот за даночно поволност на американските фондови им се нуди на инвеститорите преку семејството на заеднички фондови American Funds и е основан во 2012 година. Инвестицискиот микс на заедничкиот фонд се состои од неколку понуди на американски фондови со различни комбинации и пондери, од кои повеќето се обидуваат да генерираат приход од нивните основни инвестиции. Менаџерите на фондовите со американскиот фонд за даночно поволни приходи ги фокусираат инвестициските селекции Акции на плаќања на дивиденда со вклучување на фондови за раст и приходи, фондови од приход од капитал, балансирани фондови и фондови за обврзници.

Заедничкиот фонд генерирал 6.47% просечен десетгодишен годишен принос од основањето и има коефициент на расходи од 0.64%. Фондот бара почетна инвестиција од 250 долари. Најдобрите акции во рамките на заедничкиот фонд ги вклучуваат Фондот за обврзници ослободени од данок на Америка, Американскиот општински фонд за обврзници со високи приходи, Фондот за раст и приход на Капитал во светот и Фондот за заеднички инвеститори во Вашингтон.

Фонд за приходи од лична стратегија T. Rowe Price (PRSIX)

Фондот за приходи од лична стратегија T. Rowe Price е основан во 1994 година. Тимот за управување со фондовите се обидува да им обезбеди на инвеститорите највисок вкупен принос со текот на времето, фокусирајќи се на изборот на инвестиции на приходот прво, а потоа на растот на капиталот. Приближно 40% од средствата на фондот во вредност од 2.25 милијарди долари се инвестирани во акции, а останатите се дисперзирани меѓу обврзници, хартии од вредност на пазарот на пари и готовина, заклучно со 31 јули 2022 година. Во некои случаи, фондот може да ја прилагоди тежината на одредена класа на средства врз основа на тековните пазарни услови или изгледи.

Фондот за приходи од лична стратегија на T. Rowe Price постигна просечна годишна стапка на принос од 6.95% од основањето до 30 јуни 2022 година и има коефициент на трошоци од 0.60%, заклучно со 31 јули 2022 година. Фондот бара минимум почетна инвестиција од 2,500 долари. Топ компании меѓу холдинзите на фондот се Alphabet, Amazon.com и Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund е конзервативен заеднички фонд за распределба основан во 1997 година и ставен на располагање на инвеститорите преку инвестициската група Thrivent. Заедничкиот фонд настојува да им обезбеди на инвеститорите приход додека одржува а апрецијација на капиталот на долг рок. Средствата на фондот од 901.10 милиони долари се инвестирани во комбинација на сопственички хартии од вредност и должнички хартии од вредност, при што делот од капиталот е фокусиран на обични акции, приоритетни акции и конвертибилни акции. Должничките хартии од вредност кои се чуваат во рамките на фондот можат да бидат со кој било кредитен квалитет и со која било должина на доспевање и може да вклучуваат високоризични обврзници, белешки, обврзници или други должнички обврски. Управителите на фондови, исто така, можат да инвестираат во алтернативи на фондови со кои се тргува преку размена по нивна дискреција.

Од своето основање, Thrivent Diversified Income Plus фондот генерира просечен годишен 10-годишен принос од 4.82% и има коефициент на расходи од 0.71%, заклучно со 29 јули 2022 година. Фондот бара минимална почетна инвестиција од $2,000. Најдобрите акции во рамките на заедничкиот фонд ги вклучуваат Сојузното национално здружение за хипотеки, конвенционален 30-годишен премин и Thrivent Core Debt Fund за пазари во развој.