Авангард вели дека не се откажувај од портфолиото 60/40

Од сите избори што треба да ги направи инвеститорот, распределбата на средствата би можела да биде најважна. Одлуката како да ги поделите парите што ги инвестирате меѓу различни класи на средства бара јасност на целта и разбирање на предностите и недостатоците на секоја категорија. Со години, еден од најкласичните модели за распределба на средства е портфолиото 60/40, каде што 60% од вашите средства одат на акции, а 40% се ставаат во обврзници. Во 2022 година, тој тип на портфолио беше сериозно поразен, што доведе многумина да се запрашаат дали деновите за салата на портфолиото 60/40 беа официјално во ретровизорот. Компанијата за управување со средства Vanguard, сепак, мисли дека на класичната стратегија може да и остане малку живот.

За помош да ја откриете вашата сопствена стратегија за распределба на средства, размислете да работите со финансиски советник.

60/40 Основи на портфолио

Портфолиото 60/40 е прилично лесно за разбирање, бидејќи бројките се токму таму во името - вие инвестирате 60% од вашите средства во акции како акции, а останатите 40% се ставаат во хартии од вредност со фиксен приход, како што се обврзници.

Една имплементација на портфолиото 60/40 е да ставите 60% од вашите пари во компании во S&P 500 и 40% во американските трезори. Можете исто така да изградите глобално портфолио 60/40 со инвестирање во странски компании и обврзници.

Постојат бројни начини да се изгради ваков тип на портфолио. Можете да инвестирате во поединечни компании и обврзници ако сакате, или едноставно можете да ги поделите вашите пари помеѓу различни заеднички фондови и ETF кои инвестираат множество акции и обврзници за вас.

Портфолио 60/40 во 2022 година

Како што беше наведено погоре, 2022 година беше особено тешка година за портфолиото 60/40. Просечната вредност на портфолиото 60/40 падна за 16%. Сепак, вреди да се напомене дека тоа дојде по една деценија прилично силни перформанси, со 10-годишен просечен раст од 6.1% вклучувајќи ја таа груба година во 2022 година.

„Изминатата деценија беше силна трка за 60/40“, рече Тод Шлангер, висок инвестициски стратег во Vanguard, во изјавата. „Ако ги погледнете деветте години пред 2022 година, глобално диверзифицирано портфолио објави високи 8.9% годишен принос, и покрај опкружувањето со ниски каматни стапки. Беше на пат за исход од 92 перцентил врз основа на нашите проекции. Дури и откако ќе се земе предвид 2022 година, 10-годишното враќање ги надмина очекувањата на 63-от перцентил“.

Приказна продолжува

60/40 Outlook на Vanguard

Сè што е кажано, Vanguard смета дека извештаите за смртта на портфолиото 60/40 се претерани. Вредноста на компаниите е намалена, што значи дека има простор за раст.

„Со овие поповолни вреднувања, моделирањето на Vanguard покажува дека изгледите за враќање и најлошото сценарио за ризик за портфолиото 60/40 значително се подобрија“, рече Зики Тан, инвестициски стратег на Vanguard.

Од крајот на 2022 година, Vanguard очекува следната деценија да покаже годишен принос од 6.09%. Спротивно на тоа, на крајот на 2021 година се прогнозира за десет години годишен раст од 3.83%.

Во крајна линија

Портфолиото 60/40 помина лошо во 2022 година, што доведе многумина да помислат дека најславниот период на шаблонот за распределба на средства е во минатото. Авангард, сепак, проектира враќање и силен поврат во следната деценија.

Совети за инвестирање

• Финансиски советник може да ви помогне да ја откриете идеалната распределба на средства за вас и вашето семејство. Наоѓањето финансиски советник не мора да биде тешко. Бесплатната алатка на SmartAsset ви одговара со најмногу тројца проверени финансиски советници кои ја опслужуваат вашата област и можете да ги интервјуирате вашите советнички натпревари без трошоци за да одлучите кој е вистинскиот за вас. Ако сте подготвени да најдете советник кој може да ви помогне да ги постигнете вашите финансиски цели, започнете веднаш.

• Користете го калкулаторот за инвестиции на SmartAsset за да добиете чувство за тоа како би можеле да изгледаат вашите инвестиции по патот.

Фото кредит: ©iStock.com/tdub303, ©iStock.com/pixdeluxe

The post Авангард вели дека не се откажувај од портфолиото 60/40 се појави прво на блогот SmartAsset.