Сакате приход ослободен од данок? BlackRock вели дека овој фонд може да ви понуди висок принос

Глобалната компанија за управување со инвестиции BlackRock вели дека острата распродажба на почетокот на 2022 година ја намалила вредноста на општинските обврзници и општинските затворени фондови. Но сега, пониските вреднувања и повисоките приноси би можеле да создадат можност за инвеститорите да заработат повеќе приход ослободен од данок. Еве што треба да знаете.

A финансиски советник може да ви помогне да идентификувате нови можности за инвестирање кои се вклопуваат во вашите инвестициски потреби и цели.  

Зошто BlackRock сака да ја искористите оваа можност

BlackRock вели дека и општинските обврзници и општинските затворени фондови се соочиле со сериозна корекција во првите четири од пет месеци во 2022 година. Но, сега, смета глобалната инвестициска компанија дека по едно од најлошите повлекувања во историјата, „повисоките апсолутни приноси и атрактивни вреднувања може да обезбедат поволна влезна точка за инвеститорите кои бараат приход ослободен од данок“.

Поточно, BlackRock препорачува инвестирање во општински затворени фондови кои купуваат општински обврзници без данок.

Затворените фондови можат да им исплаќаат дивиденди на инвеститорите на месечна, квартална или годишна основа. И додека УЈП генерално смета дека овие пари се оданочуваат, општинските обврзници се ослободени од данок.

Кога купувате општинска обврзница, во суштина и позајмувате пари на владата која ја издава обврзницата во замена за камати. Овие пари се ослободени од данок на федерално ниво, а исто така може да бидат ослободени од данок на ниво на држава и град. Сепак, инвеститорите би можеле да се соочат со алтернативен минимален данок кога нивниот приход ќе достигне одредена граница.

Менаџерите на затворени фондови обично ги користат средствата на фондовите (видете поцелосно објаснување во делот подолу) за да позајмуваат на краткорочни камати, а потоа ги користат дополнителните пари за да купат повеќе средства. Менаџерите, исто така, можат да заработат пари со купување на акции во фондот со попуст до нето вредноста на имотот, што е моменталната вредност на инвестиции во сопственост на фондот. Ова се пресметува со одземање на обврските на фондот или средството на компанијата од неговата вкупна вредност.

BlackRock вели дека зголемената инфлација и очекувањата за зголемување на каматните стапки од страна на Федералните резерви на САД-кој порасна за 0.75% на 16 јуни, највисокиот пораст од 1994 година (28 години) - ги намали цените на општинските обврзници за -6.7% поврат на Индексот на општинските обврзници S&P (од година до мај 2022 година).

Приказна продолжува

Но, во споредба со другите класи на средства со фиксен приход, глобалната инвестициска компанија вели дека неодамнешната нестабилност ги направила пониските општински вреднувања подобра зделка за инвеститорите.

Инвеститорите треба да забележат: Бидејќи со затворени фондови се тргува на секундарни пазари како поединечни акции и фондови со кои се тргува со размена (ЕТФ), ќе им треба а брокерска сметка да ги купуваат и продаваат.

Дали треба да инвестирате во општински затворени фондови сега?

Двете отворени фондови и затворени фондови се професионално управувани. Тоа значи дека менаџерите на фондовите ќе бидат одговорни за изборот на инвестициите во фондовите. Но, додека отворените фондови немаат ограничување на бројот на издадени акции, затворените фондови имаат фиксен број на акции за тргување.

И оваа структурна разлика, вели Блек Рок, може да им даде предност на инвеститорите од затворени фондови на сегашниот пазар.

Вредноста на затворените фондови може да оди нагоре и надолу во зависност од понудата и побарувачката. И поради острата распродажба на почетокот на 2022 година, инвеститорите можат да ги купат со попуст до нето вредноста на средствата сега и да заработат повеќе пари кога цените ќе се вратат подоцна.

Дополнително, менаџерите на затворени фондови би можеле да користат потпора за да ги зголемат приносите. Инвеститорите ја користат оваа финансиска стратегија за да ја зголемат куповната моќ на пазарот. И компаниите го користат за плаќање на имотот.

Во случај на затворени фондови, BlackRock вели дека менаџерите на портфолио можат да користат потпора за да позајмуваат пари со краткорочни каматни стапки, а потоа да ги инвестираат приходите во општински обврзници ослободени од данок кои плаќаат повисоки приноси. И оваа инвестиција, во споредба со општинските обврзници и заедничките фондови, може да ја зголеми заработката на затворениот фонд и да исплати повисоки распределби на приходите.

За повикување, светската инвестициска компанија вели дека општинската затворени средства нудеше просечен принос на даночна еквивалент од 8.9% на крајот на мај 2022 година, што е повеќе од двапати од приносот на општинските заеднички фондови (4.1%) и над 4% повисок од општинските обврзници (4.7%) во истиот период.

Едно нешто што треба да се забележи: BlackRock вели дека инвеститорите треба да внимаваат на обликот на кривата на принос. Потесен распон или порамна крива на принос помеѓу краткорочните каматни стапки на кои се позајмуваат парите и подолгите општински обврзници каде што се вложуваат пари може да има негативно влијание врз вашата заработка.

Друг фактор што треба да се има на ум: Трошоците за позајмување може да се зголемат кога Федералните резерви на САД ги зголемуваат краткорочните стапки. И ова, исто така, ќе го внесе вашиот профит кога овие стапки повторно ќе се зголемат.

Крајна Линија

Инвеститорите генерално сметаат дека пазарот на општински обврзници е стабилен. Но инфлацијата и неодамнешните зголемувања на каматните стапки ги доведоа перформансите на обврзниците до едно од најлошите повлекувања во историјата. Сега, BlackRock вели дека пониските вреднувања и повисоките приноси ги направиле општинските затворени фондови атрактивна инвестиција. Менаџерите на портфолиото можат да ги користат средствата на фондот за да позајмуваат со краткорочни камати, а потоа да ги користат дополнителните пари за да купат повеќе општински обврзници ослободени од данок. Но, инвеститорите треба да забележат дека оваа стратегија е одржлива само кога средствата на фондот даваат повеќе од она што е позајмено.

Совети за инвестирање

• Ако сакате да најдете нови можности за инвестирање за вашето портфолио, а финансиски советник може да ви помогне да ги дознаете најдобрите опции. Бесплатна алатка на SmartAsset ве совпаѓа со најмногу тројца финансиски советници кои служат во вашата област и можете да ги интервјуирате натпреварите со вашите советници без трошоци за да одлучите кој е вистинскиот за вас. Ако сте подготвени да најдете советник кој може да ви помогне да ги постигнете вашите финансиски цели, започнете сега.

• Кога инвестициите ќе се исплатат, ќе треба да сфатите колку должите даноци. Калкулатор за данок на капитална добивка на SmartAsset ќе ви помогне да процените како ќе бидете оданочени во вашата локација.

• Ако немате многу пари за инвестирање, може да размислите и за a робо-советник онлајн, што нуди пониски надоместоци и минимум на сметки од традиционалните финансиски советници.

Не пропуштајте вести кои би можеле да влијаат на вашите финансии. Добијте вести и совети да донесувате попаметни финансиски одлуки со полунеделната е-пошта на SmartAsset. Тоа е 100% бесплатно и можете да се откажете во секое време. Пријавете се денес.

За важни обелоденувања во врска со SmartAsset, ве молиме кликнете овде.

Фото кредит: ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/Andrii Dodonov

Пост Сакате приход ослободен од данок? BlackRock вели дека овој фонд може да ви понуди висок принос се појави прв на Блог SmartAsset.