Ворен бара од регулаторот на банката да го одбие договорот за TD по извештајот за злоупотреба на клиентите

Пратениците предводени од сенаторот. Елизабет Ворен побара од клучен регулатор да блокира Торонто-Доминион банкае 13.4 милијарди долари стекнување на регионална американска банка поради наводите за злоупотреба на клиентите.

Во писмото испратено во вторникот до Канцеларијата на контролорот на валутата, добиено исклучиво од CNBC, Ворен цитираше на 4 мај пријавите од Капитол Форум, истражувачки вести со седиште во Вашингтон, кој тврди дека Т.Д. користел тактики слични на оние во Велс Фарго скандал со лажни сметки.

ТД, банка со седиште во Торонто со 1,100 филијали во САД, бара регулаторно одобрение за стекнување на банка со седиште во Тенеси Прво хоризонт. Масивната зделка, објавена во февруари, е дел од напорите на извршниот директор на ТД, Бхарат Масрани проширување во американскиот југоисток. Банките биле збришан во бранот на консолидација во последниве години, бидејќи заемодавачите се обидуваат да добијат обем, да ги намалат трошоците и да инвестираат во финтек за да се натпреваруваат со мегабанки како JPMorgan Chase Банката на Америка.

„Бидејќи TD Bank бара одобрение од вашата агенција да го зголеми својот пазарен удел и да стане шеста по големина банка во САД, OCC треба внимателно да ги испита сите тековни неправилности и да го блокира секое спојување додека TD Bank не биде одговорна за своите навредливи практики“, Ворен. кажа.

ТД употреби систем за бодови и бонуси за да ги поттикне работниците да отворат сметки на клиенти и да се одлучат за заштита од пречекорување, а работниците може да ги загубат своите работни места доколку не ги исполнат целите, рече Ворен во писмото до вршителот на должноста контролор на OCC, Мајкл Хсу.

На работниците им беше наложено да креираат четири нови сметки за секој клиент - чекирање, штедење, онлајн и дебитна картичка - и отворија сметки дури и ако потрошувачот одбие една од опциите, според Форум на Капитол.

Тоа беше една од неколкуте стратегии наведени од новинската организација, вклучително и фабрикување причини за повикување на потрошувачите како предупредувања за измами со надеж дека ќе ги убедиме да отворат повеќе сметки, да отворат нови сметки наместо едноставно да ги заменат исчезнатите дебитни картички и погрешно да ги наведат клучните аспекти на програмите за пречекорување. да се поттикне нивното усвојување. Проблеми постоеја во филијалите долж отпечатокот на TD во САД, од Флорида до Мејн, се наведува во извештајот.

CNBC не можеше независно да ги потврди деталите од извештајот на Капитол Форум, во кој се цитирани сегашни и поранешни вработени во TD Bank, како и други извори.

Во одговорот од четири параграфи доставен до CNBC од портпарол на банката, ТД рече дека наводите во делот на Форумот Капитол се „неосновани“.

„Нашиот бизнис е изграден врз основа на етика, интегритет и доверба“, велат од банката. „Во TD Bank, ние ги ставаме нашите клиенти на прво место и се гордееме со нашата култура да им нудиме легендарни искуства на клиентите. Како дел од рутинскиот и тековен мониторинг, ТД Банка во ниту еден момент не идентификуваше проблеми со системската продажна пракса“.

Банката рече дека внимателно управува со практиките за компензација и „жестоко“ се спротивставува на обвинувањата за „прашања за системска продажна практика или какви било други побарувања наведени во статијата“.

„Конечно, категорично не се согласуваме со написот што ги карактеризира информациите претставени како факти во врска со процедурите за измама на ТД Банка“, велат од банката. „Во TD Bank, заштитата на безбедноста на сметките и личните информации на нашите клиенти е врвен приоритет.

Во извештајот на Форумот Капитол, исто така, се наведува дека ОКЦ, под претходно раководство, всушност го открила недоличното однесување на ТД во 2017 година, како дел од акцијата во индустријата, откако скандалот со Велс Фарго излезе на виделина претходната година.

Во извештајот се наведува дека поранешниот вршител на должноста контролор Кит Нореика - назначен од администрацијата на Трамп, чија адвокатска фирма подоцна ја застапувала ТД во трансакции од повеќе милијарди долари - се одлучил приватно да го опоменува Т.Д., наместо да ја казни компанијата или јавно да ги објави нејзините наоди.

Нореика одби да коментира за Форумот Капитол, но неговиот работодавец, адвокатската фирма „Бели чевли“ Симпсон Тачер и Бартлет, изјави за вестите дека Нореика била отстранета од сите прашања поврзани со ТД додека раководела со регулаторот.

„Одлуката на OCC под г-дин Нореика да дозволи неконтролираната измама и злоупотреба на TD Bank да останат неказнети, дури и по вознемирувачките наоди на агенцијата во сопствената истрага за банката, има потенцијал да го поткопа авторитетот на OCC и да ги доведе во опасност потрошувачките финансии“. - рече Ворен. Таа додаде дека администрацијата на Бајден изјавила дека повнимателно ќе ги испита спојувањата на банките.

OCC не одговори веднаш на барањето за коментар.

Освен што побараа да се блокира аквизицијата на First Horizon, пратениците побараа од OCC да ги објави наодите од истрагата за TD од 2017 година и да размисли дали треба да и се изречат казни на компанијата. Писмото го потпишаа Ворен и американските претставници Кејти Портер, Ал Грин и Хесус Гарсија.

TD во февруари соопшти дека очекува аквизицијата на First Horizon да се затвори до првиот фискален квартал од 2023 година, предмет на одобрение од американските и канадските регулатори. Договорот ќе биде укинат ако не се затвори до 27 февруари 2023 година, според банката.