Кога купувате акции во една компанија, се надевате дека основната компанија ќе работи добро и ќе предизвика зголемување на цената на акцијата. Кога инвестирате во индексен фонд, се надевате дека целиот сектор на пазарот што го следи индексот ќе работи добро и ќе предизвика сите компании во него да добијат вредност, а со тоа ќе ја зголеми вредноста на вашите акции на индексни фондови. Тоа е разликата помеѓу индексните фондови и акциите накратко. Сега да се нурнеме во деталите. Размислете за работа со а финансиски советник да ја пронајдете најдобрата мешавина на поединечни акции и индексни фондови за вашето портфолио.
Што е индексен фонд?
Индексен фонд е портфолио на средства кои се чуваат и управуваат од инвестициска фирма. Генерално, ќе биде направен главно (или целосно) без залихи и корпоративни обврзници. Како акции, вие инвестирате во индексен фонд со купување поединечни акции. Потоа поседувате процент од целокупното портфолио што е еквивалентно на тоа колку акции сте купиле и имате право на принос од фондот на таа пропорционална основа.
На пример, кажете дека Фондот ABC ослободува 50% од својата вредност во форма на 100 акции. Ова значи дека фирмата која управува со фондот ја задржала сопственоста на половина од портфолиото. Другата половина им ја понуди на инвеститорите. Ако купите една акција од овој фонд, поседувате 0.5% од целокупното портфолио и имате право на 0.5% од неговите приноси.
Ова е основната структура на она што се нарекува средство засновано на фондови, кое фирмите обично го продаваат како заеднички фондови и ЕТФ.
Индексниот фонд е специјализирана форма на средства засновани на фондови. Со индексен фонд, фирмата за управување ги избира средствата на портфолиото за да одговара на индексот што следи одреден сегмент од пазарот. Идејата е дека фирмата ќе ги врзува перформансите на својот фонд со одредена идеја, индустрија, сектор или друга пазарна метрика.
Целта на фондот е да се усогласи со перформансите на индексот. Ова е спротивно на многу средства засновани на фондови, кои се изградени едноставно да генерираат принос или да го ублажат ризикот без оглед на пазарот како целина. Навистина, за разлика од другите видови средства, индексниот фонд што ја губи вредноста често работи точно како што е дизајниран. На пример, една фирма може да изгради индексен фонд наоколу технолошкиот сектор. Ова значи дека фондот ги следи перформансите на технолошките акции како индустрија. Ако технолошките компании работат добро и стекнат вредност, и индексниот фонд ќе добие вредност. Ако технолошките компании постигнат груба закрпа и нивните цени паднат, вредноста на индексниот фонд ќе падне - според дизајнот.
За да го направите ова, фирмата што управува со индексен фонд ќе го изгради своето портфолио од средства релевантни за перформансите на нејзината избрана метрика. На пример, фирма која гради индексен фонд за технолошкиот сектор може да изгради портфолио од акции на технолошки компании, обврзници издадени од технолошки компании и какви било други средства за кои смета дека ги одразуваат перформансите на технолошкиот сектор како целина. На пример, во зависност од фондот, оваа фирма може да купи договори за опции во злато, силициум и други полупроводници. Или може да инвестира во логистички компании за кои е познато дека многу соработуваат со технолошки компании.
Точниот состав на индексниот фонд зависи од фирмата што го води фондот, а инвестициските фирми работат многу напорно за да ги создадат вистинските формули за индексен фонд кој успева да ја следи вредноста на својата индустрија. Сепак, целокупната главнина е конзистентна: Индексниот фонд е изграден од средства за кои фирмата верува дека ја претставуваат таа вредност на пазарниот сегмент.
Најпопуларните индексни фондови ги следат главните делови на пазарот. Ова особено вклучува:
Пазарните индекси, како што се S&P 500 и Dow Jones Industrial Average, каде што индексниот фонд ќе ја следи вредноста на овие пазарни метрики; и
Индекси на индустријата, каде што фирмата ќе го изгради својот индексен фонд за да ја следи вредноста на индустријата како целина, како што се малопродажбата, технологијата или енергијата.
Како индексните фондови се разликуваат од акциите
А акции, во меѓувреме, е сопственички удел во индивидуална компанија. Со купување на акции буквално сте купиле фракционална сопственост во основната дејност. На пример, да речеме дека една компанија ја објавува целата своја вредност за продажба во 100 акции. Ако купите една акција од акциите на таа компанија, сега поседувате 1% од самата компанија. Во зависност од тоа како тој бизнис управува со своите акции, ова може да ви даде право на дел од неговиот профит во формата на дивиденди. Исто така, може да ви даде право на глас во управувањето со бизнисот врз основа на тоа колку акции поседувате. (Се разбира, имајќи предвид дека големите фирми можат да ослободат милијарди акции, потребна е значителна инвестиција пред да добиете значаен глас во работите на јавно тргувана корпорација.)
Најчесто профитирате од акциите преку она што се нарекува капитални добивки. Кога компанијата работи добро, други инвеститори се интересираат за тоа. Ова ја зголемува побарувачката за акциите на компанијата, што пак ја зголемува нејзината цена на пазарот. Ако таа цена се зголеми додека ги држите акциите, можете да ги продадете вашите акции за повеќе отколку што сте платиле за да ги купите, остварувајќи профит. Акциите исто така може да плаќаат поврат во форма на дивиденди, кога компанијата им плаќа на своите акционери дел од корпоративната добивка.
Без оглед на деталите, со акции на крајот заработувате пари од перформансите на една компанија.
Индекс на средства наспроти акции
Најголемата разлика помеѓу инвестирањето во индексни фондови и инвестирањето во акции е ризикот.
Индивидуалните акции имаат тенденција да бидат многу понестабилни од производите базирани на фондови, вклучувајќи ги и индексните фондови. Ова може да значи поголема шанса за нагорна линија ... но исто така значи значително поголема шанса за загуба. Спротивно на тоа, диверзифицираната природа на индексниот фонд генерално значи дека неговите перформанси имаат многу помалку врвови и долини. Како и сите производи базирани на фондови, индексниот фонд поседува голем број различни средства во целокупното портфолио. Наместо да инвестирате во само една акција, како што ќе правите со акции, вие инвестирате во десетици (ако не и стотици) акции, обврзници и други средства.
Ова значи дека дури и ако една компанија ја изгуби вредноста, обично постои друга компанија која ќе го надомести тој перформанс. Се разбира, ако една компанија објави огромни добивки, тие приноси ќе бидат намалени од остатокот од портфолиото како целина.
Диверзификацијата на индексниот фонд зависи од природата на самиот фонд. Фонд кој инвестира во одредена индустрија или пазарен сектор ќе биде помалку разновиден од фонд кој инвестира на пазарот како целина. На пример, може да инвестирате во индексен фонд на технолошкиот сектор и во индексен фонд S&P 500. Полесно е нешто да се случи (добро или лошо) кон технолошкиот сектор конкретно отколку нешто да се случи (повторно, добро или лошо) на целата берза.
Индустријата може да падне или да процвета полесно отколку што целиот пазар може да се лизне во рецесија или бран.
Предности на Индекс Фонд
За индивидуален инвеститор, индексните фондови генерално имаат две главни предности во однос на инвестирањето во индивидуална акција. Прво, игнорирајте го она што некои други финансиски веб-страници го напишаа за контролата врз вашите имоти и личното задоволство од финансискиот успех. Многу малку инвеститори некогаш го победиле пазарот. Ова е точно дури и меѓу добрите. Студиите постојано откриваат дека повеќе од 90% од професионалните инвеститори не можат да изберат акции кои се подобри од пазарот како целина на долг рок.
Земете две инвестициски портфолија. Ставете ништо друго освен индексен фонд S&P 500 во еден од нив, а потоа активно купувајте и продавајте акции во другиот. Вашиот индексен фонд ќе вреди повеќе од година во година речиси секој пат. Ова не е железено правило, но девет пати од десет ќе заработите повеќе пари со индексни фондови.
Второ, индексниот фонд ја намалува сложеноста. Инвестирањето на берзата значи следење на перформансите, следење на основите на компанијата, читање извештаи за заработка и многу, многу повеќе. Ова е тешко да се направи добро и може брзо да ви го одземе времето и вниманието. Инвестирањето во индексен фонд е а пасивна инвестициска стратегија. Го купувате средството и потоа го оставате на мира да собира вредност и да генерира поврат. Нема потреба да ги следите перформансите или да играте на берзата.
Инвестирањето со акции не е неразумно. Всушност, многу инвеститори уживаат во активно инвестирање. Тие откриваат дека е возбудливо да се обидат да го победат пазарот. Сепак, како и сите шпекулативни средства, треба да бидете сигурни дека поединечните акции го сочинуваат само шпекулативниот дел од вашето портфолио. Инвестирајте во овие средства со пари што можете да си дозволите да ги изгубите. За долгорочниот, стабилен сегмент од вашето портфолио, индексните средства често се одлична идеја.
Во крајна линија
Акциите ви даваат еден дел од сопственоста во една компанија. Индексниот фонд е портфолио на средства што генерално вклучува акции во многу компании, како и обврзници и други средства. Ова портфолио е дизајнирано да следи цели делови на пазарот, растејќи и паѓајќи како тие сегменти.
Совети за инвестирање
Дали треба да преземете повеќе ризици? Дали е време да започнете да играте на безбедно? Не можеме да ви го кажеме тоа овде, но тоа е токму таков разговор што можете да го имате со паметен финансиски советник. Не мора да биде тешко да се најде еден. Алатка за совпаѓање на SmartAsset може да ви помогне да најдете финансиски професионалец во вашата област за да ви помогне со прашања како овие ... и многу повеќе. Ако сте подготвени, започнете сега.
Одлуката помеѓу акциите и индексните фондови не е единствениот избор со кој се соочуваат внимателните инвеститори. Меѓу другите предизвици е добивањето добра проценка за тоа како вашето портфолио ќе работи со текот на времето. Тоа е местото каде што слободен калкулатор investmenet може да ни се најде.
Фото кредит: ©iStock.com/Moon Safari, ©iStock.com/peshkov, ©iStock.com/damircudic
Пост Индекс на средства наспроти акции: клучни разлики се појави прв на Блог SmartAsset.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/index-funds-vs-stocks-weighing-140043392.html