Wells Fargo ја зајакнува дигиталната врска со богатите клиенти

Велс Фарго открива нова платформа за зајакнување на дигиталниот ангажман со своите 2.6 милиони клиенти за управување со богатството, дознава CNBC.

Услугата, наречена LifeSync, им овозможува на корисниците да креираат и следат напредок во финансиските цели, да внесуваат содржина поврзана со нивните планови и да контактираат со нивните советници, според Мајкл Лирш, раководител на совети и планирање во одделот за богатство на банката. Ќе биде испорачано преку ажурирање на мобилната апликација кон крајот на март, рече тој.

„Ова се работите кои навистина ќе го подобрат искуството на клиент-советник и тие не се достапни на мобилната апликација денес“, рече Лирш. „Ова е навистина големо подобрување на платформата за клиентите и советниците да соработуваат околу нивните цели и да го поврзат она што клиентите сакаат да го постигнат со она што го прават нашите советници“.

Банките се обидуваат да им обезбедат на своите клиенти персонализирани искуства преку дигитални канали, а оваа алатка треба да им овозможи на Wells Fargo да го зголеми задоволството и лојалноста. извршен директор Чарли Шарф го истакна управувањето со богатството како еден извор на раст за компанијата, заедно со кредитните картички и инвестициското банкарство, во услови на неговите напори да ремонт банката и смири регулатори

Велс Фарго е главен играч во управувањето со американското богатство, со $ Трилиони 1.9 во средствата на клиентите и 12,027 финансиски советници заклучно со декември.

Но, средствата на нејзините клиенти не се зголемија од крајот на 2019, кога тие исто така изнесуваа 1.9 трилиони долари. Под напорите на Шарф за рационализација, Велс Фарго продаваат нејзиниот бизнис за управување со средства и падна меѓународни богати клиенти во 2021 година.

Траекторијата на вредноста на средствата „првенствено е одраз на нестабилноста забележана во последните неколку години“, според портпаролот на банката.

За време на тој истегнување, неговите конкуренти - понекогаш познати како жици - растеа со скокови и граници, благодарение на превземања, органски раст и нова технологија. Морган Стенли видов дека средствата на клиентите се зголемуваат од $ Трилиони 2.7 до $4.2 трилиони. Банката на Америка видов салда во нејзината поделба на богатството се искачи од околу $ Трилиони 3 до $ Трилиони 3.4.

Со својата нова понуда, Wells Fargo се надева дека ќе ја сврти ситуацијата. Банката на крајот може да одлучи да понуди алатка за финансиско планирање на пошироката банкарска популација, рече Лирш. Тоа би следело по потегот што Банката на Америка направени во 2019, кога ја претстави алатката за дигитално планирање наречена Life Plan.

„Сакавме прво да се решиме за тоа покомплексно искуство, а потоа да ја развиеме способноста насочена кон клиентот која е апсолутно во нашата група за разгледување“, рече Лирш.