Кои се златните фјучерси и како можете да инвестирате?

Клучни преземања

• Помеѓу март и октомври, златото падна од 2,016 долари на околу 1,650 долари, достигнувајќи го најниското ниво во последните 2.5 години
• Фјучерсите на златото им обезбедуваат на инвеститорите еден начин да тргуваат со движењата на цената на златото без да поседуваат физичко средство
• Фјучерсите на злато може да се користат за заштита, шпекулации или како брз, лесен метод за „складирање“ на вредноста
• Други методи за инвестирање во злато вклучуваат физички шипки, акции поврзани со злато и ЕТФ и комплетот за скапоцени метали на Q.ai

Златото е во изненадувачки стрмна надолна низа во последните месеци, паѓајќи од околу 2,016 долари во март на околу 1,650 долари за унца во средината на октомври. Минатата недела, фјучерсите на златото забележаа возбуда пред повторно да паднат во понеделник за да го продолжат падот. Сите кажано, жолтиот метал е блиску до најниската точка во последните 2.5 години.

Златото одамна е познато како складиште на вредност и „безбедно засолниште“ за инвестирање кога инфлацијата расте и довербата на инвеститорите паѓа. Но, во последната година, и покрај небесно високата инфлација, цените на златото се поколебаа бидејќи инвеститорите постојано ја зголемуваат стапката на очното јаболко.

Во моментов, не е јасно дали златото го достигна дното за годината или дали сè уште има простор за поголем пад. Но, во секој случај, инвеститорите можат да најдат можности на пазарот на благородни метали - ако знаете каде да погледнете.

За некои, златните фјучерси може да обезбедат токму таков упад.

Што се златни фјучерси?

За да ги разбереме златните фјучерси, прво да ги погледнеме фјучерсите пошироко.

Фјучерсите се стандардизирани, правно обврзувачки договори кои тргуваат на берзите. Купувачот (или инвеститорот) се согласува да купи одреден износ на средство по однапред одредена цена и датум. Од другата страна на трансакцијата, продавачот се согласува да се раздели со средството (или да плати парична вредност) под тие наведени услови.

Конкретно, златните фјучерси го обврзуваат купувачот да плати и да добие одредена количина злато по идна цена и датум. Во обратна насока, продавачот треба да ја предаде споменатата количина злато во тоа време.

Зошто да се инвестира во фјучерси на злато?

Фјучерсите на злато често се користат од компании како рафинерии, производители и накитувачи за да ги заклучат цените на златото. Некои, исто така, користат златни фјучерси за да го заштитат нивниот ценовен ризик за идните испораки со истовремено обложување на цените што одат во спротивна насока. Со купување во една насока и хеџ во друга, купувачите можат да ги ублажат потенцијалните идни загуби.

Инвеститорите можат да ги користат златните фјучерси како погодна алтернатива за реално купување физичко злато. Фјучерсите им овозможуваат на инвеститорите да ја „чуваат“ вредноста, да се заштитат од рецесиите и пазарниот ризик, да шпекулираат со цените и да профитираат од краткорочните флуктуации на златото. Општо земено, фјучерсите во сопственост на инвеститори кулминираат со порамнување во готовина, наместо со испорака на злато.

Добрите и лошите страни на златните фјучерси

Како и сите инвестиции, фјучерсите на злато доаѓаат со уникатни добрите и лошите страни, вклучувајќи значителни награди и ризици.

Добрите страни на златните фјучерси

• Додадена е диверзификација на портфолиото надвор од традиционалните акции и обврзници
• Може да ги искористи потенцијалните профити без оглед на насоката на пазарот
• Нуди поголема флексибилност и ликвидност од купувањето физичко злато
• Многу фјучерс сметки дозволуваат тргување со маргина, додавајќи поголема потпора
• Фјучерси со злато се тргуваат 23 часа дневно, 6 дена неделно
• Фјучерс договорите често се поевтини од купувањето вистинско злато

Недостатоци на златните фјучерси

• Пазарите на фјучерси на злато може да бидат прилично нестабилни, изложувајќи ги инвеститорите на поголем ризик
• Фјучерсите носат потенцијален ризик од неисполнување на обврските (т.е. кога рударска компанија не може да испорача злато навреме)
• Тргувањето со маргина доаѓа со зголемен ризик да изгубите повеќе отколку што вреди вашата оригинална инвестиција
• Фјучерсите на злато генерално се препорачуваат за напредни инвеститори кои можат да си дозволат потенцијални загуби

Како да купите златни фјучерси и други инвестиции во злато

Ако сакате да додадете злато во вашето портфолио, но немате поим од каде да започнете, еве што да знаете.

Како да тргувате со златни фјучерси

Фјучерс договорите се стандардизирани по средство за да се олесни тргувањето. На примарната американска берза за злато, Њујоршката трговска берза (NYMEX), секој фјучерс договор содржи:

• Поставено количество злато (обично 100, 33.2 или 10 тројански унци)
• Датум на сила што означува кога договорот стапува во сила
• Датумот на важење, кога треба да се исполни договорот
• Вообичаено, златните фјучерси во Соединетите Држави се затвораат на третиот до последен работен ден во февруари, април, јуни, август, октомври или декември

За да започнете со тргување со фјучерси, ќе треба да се регистрирате кај брокер кој дозволува тргување со фјучерси. Оттука, ќе треба да ја финансирате вашата сметка и да започнете да купувате златни фјучерси преку вашата сметка, слично како што купувате акции преку вашето посредување.

Забележете ја политиката на брокерот за инвестиции во злато, бидејќи повеќето не се опремени да примаат, складираат или испраќаат безбедно физичко злато. (Во тој случај, ќе го „добиете“ вашето злато во форма на готовина.)

Други видови инвестиции во злато

Можете да инвестирате во злато и на неколку други начини, како на пример:

• Златни шипки или монети. Додека физичкото злато ја нуди радоста на вистинската сопственост, вие исто така ќе бидете на должност за трошоците за складирање и осигурување.
• Акции поврзани со злато, вклучувајќи рударство, дистрибуција и одредени залихи на производство и накит. Акциите поврзани со злато нудат шанса за профит од движењата на златото, како и апрецијација на капиталот. Сепак, овие инвестиции може да дојдат со прашања за вашата толеранција на ризик или одредени етички грижи.
• ЕТФ кои инвестираат во злато и хартии од вредност поврзани со злато. ЕТФ ви дозволуваат веднаш да го диверзифицирате вашето портфолио додека ублажувате некои од ризиците од поседување злато сами.

Ако сакате да купите физичко злато, можете да започнете преку Интернет или со посета на локални заложни продавници или продавници за злато. (Само не заборавајте да ја проверите автентичноста на секое парче.) Акциите поврзани со злато, ETF и заедничките фондови се потенцијално полесни, бидејќи можете едноставно да купите акции во вашите постоечки брокерски или дури и пензионирани сметки.

Кога треба (и не треба) да купувате злато

Не мора да постои вистинско или погрешно време за купување злато - едноставно вистинско или погрешно време за вас.

Многу инвеститори се потпираат на златото како хеџ за инфлација, па дури и заштита од економска рецесија. Бидејќи во голема мера е контрациклично – односно, обично не се придвижува блиску со традиционалните инвестиции – златото често расте кога акциите тонат, и обратно.

Како такви, инвеститорите имаат тенденција да се собираат кон злато за да го заштитат својот капитал кога акциите паѓаат, економијата се лизга или американскиот долар слабее.

Од друга страна, способноста на златото да ја складира вредноста е многу помалку импресивна за време на периоди на економски раст. Иако металот ја држи својата вредност прилично добро, тој не расте толку брзо, што значи дека поседувањето премногу злато во погрешно време може да го запре вашиот финансиски раст.

Дополнително, факторите како високите каматни стапки, ниската инфлација и високата доверба на потрошувачите може да ги поттикнат инвеститорите да ја изгубат довербата (или интересот) во златото. Кога инвеститорите го напуштаат благородниот метал, цената може да доживее поголема краткорочна нестабилност и на крајот да се намали за неколку недели или месеци пред повторно да закрепне.

Инвестирање во злато со Q.ai

Златото, како и другите алтернативни инвестиции, може да обезбеди корисно средство за диверзификација на вашето портфолио и за ублажување на нестабилноста кога пазарот се колеба. Плус, благородниот метал често се користи за „складирање“ на вредноста за време на економски или пазарни падови.

Сепак, преголемата изложеност на злато може да има негативни ефекти врз вашата финансиска состојба. Обично, експертите препорачуваат ограничување на благородни метали на 10% од вашето портфолио или помалку. Внимателно контролирање на вашата изложеност гарантира дека нема да го спречите вашиот раст или да внесете премногу нестабилност во погрешно време.

Ако сакате да инвестирате во фјучерси на злато и други инвестиции без да се грижите за дополнително истражување, Q.ai го има токму она. Со нашите Комплет за благородни метали, лесно можете да допрете злато, сребро и благородни метали со моќта на вештачката интелигенција на ваша страна. Тоа е инвестирање во злато, инстант диверзификација и достапност, сето тоа преклопено во уредно мало пакување.

Преземете го Q.ai денес за пристап до инвестициски стратегии со ВИ. Кога ќе депонирате 100 долари, ќе додадеме дополнителни 50 долари на вашата сметка.