Која е важноста на инфлацијата за инвеститорите?

TL; ДР:

• Инфлацијата има директен ефект врз потрошувачката, што влијае и на потрошувачките акции.
• Инфлацијата влијае на економијата во целина, но одредени индустрии како стоките за широка потрошувачка и синџирот на снабдување, особено, добиваат удари во моментов.
• Разбирањето на инфлацијата за инвеститорите може да биде критично за вашето портфолио, а Q.ai го прави едноставно.

Инфлацијата неодамна забележа сериозен скок. Едноставно кажано: Потрошувачките цени се зголемија побрзо во 2021 година отколку во кој било 12-месечен временски период од 1982 година - за околу четири децении - според податоците за индексот на потрошувачки цени од декември.

Поточно, индексот на трошоците на животот се зголеми за 0.5 отсто во декември и седум отсто за годинава. Дури и ако се исклучат енергијата и храната - два типично нестабилни сектори - тие бројки се уште се на 0.6 проценти и 5.5 проценти. Се разбира, причина за загриженост е тоа што овие бројки се далеку над стапката на инфлација од два проценти за која цели Федералните резерви.

Но, секојдневните потрошувачи не се единствените кои се грижат за инфлацијата. Инвеститорите се исто така погодени од тоа. За ваша среќа, Q.ai има комплет за тоа. Комплетот за инфлација на Q.ai ви дава одбранбен бункер во однос на надуваниот долар, обезбедувајќи ви паметен одговор на евентуалната девалвација на готовината.

Комплетот за инфлација е дизајниран да се заштити од ризиците од инфлација. Можете да го сметате за малку зашилена заштита за вашето портфолио. И, додека ја истражувате можноста да го диверзифицирате вашето портфолио со овој комплет, можете исто така да нурнете во некоја поголема длабочина на зошто точно инфлацијата расте - и зошто точно овде треба да се грижиш...

Преземете го Q.ai за iOS за повеќе инвестициска содржина и пристап до повеќе од дузина инвестициски стратегии напојувани со вештачка интелигенција. Започнете со само 100 долари и никогаш не плаќајте такси или провизии.

Што е инфлација за инвеститорите?

Инфлацијата се однесува на постојан тренд на растечките цени на стоките и услугите со текот на времето - и како резултат на намалување на куповната моќ на дадена валута. Но, тоа не влијае само на една или друга индустрија; туку влијае на целата економија.

Економистите ги мерат растот и падот на инфлацијата со текот на времето, што е познато како стапка на инфлација.

Концептот на инфлација е критичен бидејќи ја претставува вредноста на доларот. Со други зборови, кога инфлацијата расте, вредноста на доларот опаѓа, што значи дека парите не одат толку далеку. Некои очигледни индустрии во кои го чувствуваме влијанието на инфлацијата се пазарот на домување, прехранбениот сектор, економијата на горивото и меѓу стоките за широка потрошувачка.

Какво беше влијанието на зголемената инфлација?

Додека многу централни банки имаат за цел да ја задржат инфлацијата околу два до четири проценти секоја година, неодамнешниот скок на седум проценти предизвикува загриженост низ целата земја. Во моментов, Американците трошат повеќе, но си дозволуваат помалку.

Се вели дека кризата во синџирот на снабдување „ја поттикнува инфлацијата“. На пример, океанските превозници остварија профит од околу 150 милијарди долари во 2021 година, објави Блумберг. Оваа бројка е зголемена за девет пати во однос на претходната година. Трошоците за стоки и товари се зголемуваат поради комбинацијата на пренатрупани пристаништа и недостигот на контејнерски капацитет. 

Се очекува дека инфлацијата ќе продолжи да расте во текот на годината. Procter & Gamble
PG
, на пример, ги зголемува цените бидејќи трошоците за компанијата значително се зголемуваат. На крајот на краиштата, компанијата предвидува да плати 2.3 милијарди долари за стокови трошоци и 300 милиони долари за зголемени трошоци за превоз по оданочување, што е значително повеќе отколку што се плаќало претходно, според CNBC.

Сепак, и покрај намалувањето на вредноста на доларот, секако има одредени придобивки од растечката стапка на инфлација. Земете ја, на пример, актуелната криза COVID-19. Во моментов, инфлацијата во голема мера е производ на ниските каматни стапки поставени од Федералните резерви, директните владини стимулации и долго задушената побарувачка на потрошувачите за стоки и услуги додека земјата закрепнува и повторно се отвора.

Комбинацијата на овие фактори доведе до поголема побарувачка од понудата, што во превод значи недостиг, во крајна линија, значителен скок на цените. Но, ова е и причината зошто економистите генерално сметаат дека инфлацијата не е ниту добра ниту лоша. Наместо тоа, тие генерално се согласуваат дека, иако може да им наштети на џебот на луѓето, инфлацијата понекогаш е знак за економско закрепнување.

Што треба да направат инвеститорите за инфлацијата?

Важноста на инфлацијата за инвеститорите е повеќекратна. Бидејќи инфлацијата влијае на вредноста на доларот, може да предизвика пад на вредноста на целокупното портфолио. Во основа, колку помала вредност има вашиот долар, толку помала вредност имаат вкупните инвестиции.

Две клучни области погодени од инфлацијата за кои инвеститорите треба да се грижат се синџирот на снабдување и потрошувачките акции. 

Како прво, тесните грла во синџирот на снабдување ги принудуваат компаниите да ги зголемат цените. Дури и некои компании или индустрии кои немаат огромни промени во побарувачката можеби ќе треба да ја намалат понудата и да ги зголемат цените како одговор на други недостиг што на крајот влијае на нив.

Размислете, на пример, за полупроводници, вклучително и микрочипови, кои се користат во цела палета на стоки. Тие се клучна компонента во производството на толку многу стоки за широка потрошувачка, иако тие претставуваат само дел од тоа производство. Затоа, неодамнешниот недостиг на полупроводници направи одредени стоки поскапи за производство, дури и ако тие индустрии не беа директно под влијание на зголемувањето на побарувачката.

Сето ова, се разбира, влијае на потрошувачката, што, пак, влијае на потрошувачките акции. Вообичаено, акциите имаат тенденција да бидат понестабилни за време на високи инфлаторни периоди. Додека вредноста на акциите имаат тенденција да се претстават за време на инфлација, акциите со раст, од друга страна, генерално забележуваат подобри приноси за време на периоди на ниска инфлација. Тоа е затоа што вредноста на акциите имаат силен готовински тек кој се забавува со текот на времето, додека акциите во раст имаат мал или никаков готовински тек, но инвеститорите очекуваат тоа постепено да се промени.

Без разлика, може да завршите со преплатување за акции за време на периоди на инфлација и, кога инфлацијата опаѓа, истото може да биде и вашата надуена заработка. 

За да се заштитите од инфлацијата, треба да го диверзифицирате вашето портфолио со инвестирање во алтернативни средства во мноштво индустрии. Некои инвеститори, исто така, избираат да ги инвестираат своите средства во финансиски инструменти кои се стратешки дизајнирани да се заштитат од инфлација, како што се нискоризичните државни хартии од вредност заштитени со инфлација (TIPS) и одредени заеднички фондови и ETF кои можат да помогнат да се заштити вашето портфолио.

Сепак, комплетот за инфлација на Q.ai ќе ја заврши работата за вас. Така, не треба да трошите време за следење на синџирот на снабдување, побарувачката на потрошувачите или куповната моќ и не мора да правите никакво кршење на бројките со пресметување на стратешките движења на пазарот како одговор на сето тоа.

Дознајте повеќе за Inflation Kit и што може да направи за вашите инвестиции.

Преземете го Q.ai за iOS за повеќе инвестициска содржина и пристап до повеќе од дузина инвестициски стратегии напојувани со вештачка интелигенција. Започнете со само 100 долари и никогаш не плаќајте такси или провизии.