Стратегиите со повеќе средства се стилови на инвестирање кои обезбедуваат вклучување на различни финансиски средства како акции, обврзници и готовина во портфолиото. Стратегиите со повеќе средства може да обезбедат поголема диверзификација и помал ризик од негативни страни, а истовремено да додадат потенцијал за приходи и раст во споредба со стратегиите фокусирани на една класа на средства. Професионалните инвестициски менаџери кои ги надгледуваат фондовите означени како избалансиран, разновиден раст и целниот датум може да користат стратегии со повеќе средства. За да изберете стратегија за инвестирање што е соодветна за вас, размислете да разговарате за неа со a финансиски советник.
Дефинирана е стратегија за повеќе средства
An инвестициска стратегија е посебен пристап кон инвестирањето кој има ефект врз изборите што ги прави инвеститорот. Некои главни пристапи за инвестирање вклучуваат раст, приход, вредност социјално одговорно стратегии.
Алокација на средства може да биде една од дефинирачките карактеристики на инвестициската стратегија. На пример, стратегијата за раст бара да се инвестира главно или целосно во акции кои имаат натпросечна перспектива за зголемување на вредноста. Стратегијата за приходи го нагласува купувањето хартии од вредност со фиксен приход, како што се обврзниците за да се добие готовина од дивиденди. Покрај акциите и обврзниците, другите две главни класи на средства се готовина и алтернативи. Алтернативите може да вклучуваат речиси секоја друга инвестиција, почнувајќи од недвижен имот и стоки до деривати и приватен капитал.
Стратегија со повеќе средства е онаа која му дозволува на инвестицискиот менаџер да инвестира портфолио средства во широк спектар на средства. Фонд или портфолио со повеќе средства може да содржи мешавина од акции, обврзници, готовина и алтернативни инвестиции.
Стратегиите исто така може да диктираат специфични стилови на инвестирање, како на пр активен или пасивен. Активниот стил на инвестирање ги повикува менаџерите да се обидат да го победат пазарот со купување и продавање средства. Пасивниот пристап на инвестирање е дизајниран да следи одреден репер, честопати индекс, и го минимизира купувањето и продавањето, како и надоместоците и другите трошоци. Стратегиите со повеќе средства може да бидат или пасивни или активни.
Придобивки од стратегијата за повеќе средства
Диверзификација е една од придобивките од стратегијата со повеќе средства. Кога портфолиото е исклучиво инвестирано во една класа на средства, тоа станува ранливо на падови кои влијаат на таа класа на средства. Ставањето портфолио средства во повеќе класи на средства, од кои некои може да имаат тенденција да се движат нагоре кога другите средства се намалуваат, може да ги изедначи вкупните приноси, да ја подобри конзистентноста и да го намали ризикот со заштита од загуби.
Стратегијата со повеќе средства, исто така, може да додаде приход на портфолиото во споредба со она што се инвестира само во обични акции. Во споредба со стратегијата за приход, пристапот со повеќе средства може да додаде потенцијал за раст покрај можноста за приход од дивиденда.
Инвестирање со повеќе средства
Индивидуалните инвеститори кои сакаат да финансираат сигурна пензија честопати се вклучуваат во стратегии со повеќе средства. Овие стратегии можат добро да се вклопат со пензионерските штедачи кои бараат долгорочна, конзистентна акумулација на богатство, додека ја ограничуваат изложеноста на флуктуации во одредени вредности на класата на средства.
Многу заеднички фондови, исто така, се вклучуваат во стратегии за повеќе средства. Некои од нив се нарекуваат фондови со повеќе средства, но фондовите што носат имиња како што се балансиран и разновиден раст и приход, исто така, веројатно ќе се управуваат со стратегија со повеќе средства.
Еден популарен тип на фонд со повеќе средства, особено за сметки за пензионирање, е целниот датум на фондот. Овие средства честопати се именувани по идната година, како што е 2030 година, и им се продаваат на инвеститорите кои планираат да се пензионираат на или околу таа година.
Менаџерите на фондовите на целниот датум генерално се овластени да инвестираат во широк опсег на класи на средства, во согласност со стратегијата за повеќе средства, во обид да одржат конзистентен принос и да управуваат со ризикот. Управителите на овие фондови, на пример, обично ќе ја префрлат распределбата на средствата од поризични акции на постабилни инвестиции со фиксен приход како што се приближува целниот датум за пензионирање. Фондовите на целниот датум може да инвестираат и во алтернативи, како што се опции, како дел од стратегијата со повеќе средства за управување со ризикот со хеџирање.
Некои фондови управувани во стил на повеќе средства се посебно означени како фондови со повеќе средства. Фондовите што носат имиња како што се балансиран и диверзифициран раст и приход, исто така, веројатно ќе бидат управувани со стратегија со повеќе средства.
Во крајна линија
Стратегиите за инвестирање со повеќе средства овозможуваат инвестирање во широк опсег на класи на средства наместо да се фокусираат на еден тип на средства. На пример, наместо да се инвестира само во раст на акции или обврзници, стратегијата со повеќе средства може да овозможи и поттикне вложување пари во двете од овие класи на средства, како и во други, вклучувајќи готовина и алтернативи. Индивидуалните инвеститори, како и професионалните менаџери на фондови може да користат стратегии за повеќе средства. Стратегиите за инвестирање со повеќе средства ветуваат управување со ризикот и подобрување на приносите и конзистентноста преку зајакнување на диверзификацијата во споредба со пофокусираните пристапи.
Совети за инвестирање
Финансиски советник може да ги објасни придобивките и употребата на стратегијата за инвестирање со повеќе средства и како тоа може да биде добар начин за да ги исполните вашите финансиски цели. Бесплатна алатка на SmartAsset ве совпаѓа со најмногу тројца проверени финансиски советници кои служат во вашата област и можете да ги интервјуирате натпреварите со вашите советници без трошоци за да одлучите кој е вистинскиот за вас. Ако сте подготвени да најдете советник кој може да ви помогне да ги постигнете вашите финансиски цели, започнете сега.
An Калкулатор за распределба на средства може да ве упати да креирате стратегија за инвестирање која ги распределува средствата помеѓу акции, обврзници и готовина на начин соодветен за вашите индивидуални карактеристики. Со разгледување на вашата толеранција на ризик, возраст, цели и други фактори, можете да ги дистрибуирате достапните инвестициски фондови за најдобро да одговараат на вашите потреби за приход, раст, безбедност и ликвидност.
Фото кредит: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Пост Кои се стратегиите за повеќе средства? се појави прв на Блог SmartAsset.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html