Од каде доаѓа инфлацијата? Не толку кратка историја на инфлаторните пазари

Причините за инфлацијата, како и сериозноста со која инфлацијата влијае на однесувањето на потрошувачите варираат и традиционално предизвикуваат многу дискусии меѓу аналитичарите. Но, од каде доаѓа инфлацијата? Инфлацијата може да дојде од трошење на владата, проблеми со синџирот на снабдување кои влијаат на понудата и побарувачката, зголемувањето на понудата на пари и многу повеќе.

Неопходно е да се знае не само што е инфлација, туку и зошто инфлацијата во САД е толку висока во моментов. Исто така, важно е да знаете како да инвестирате во периоди на висока инфлација.

Клучни Килими

• Иако многу луѓе не ја сакаат инфлацијата, таа е животен факт и инвестирање. Како што економијата се шири и се намалува, инфлацијата е нормален нуспроизвод.
• Општата цел во однос на инфлацијата е таа да се задржи околу 2-3% годишно.
• Владините трошоци, заедно со стимулациите, ја преплавија економијата со нови пари за купување стоки и услуги, кои беа дефицитарни.

Што е инфлација?

Инфлацијата е стапка на пораст на цените во одреден временски период. Зголемувањето на цената, обично наведено како процент, означува дека една единица пари купува помалку артикли од претходно. На пример, ако инфлацијата е 3%, работите што моментално ги купувате за 1.00 долари ќе ве чинат 1.03 долари во иднина.

Иако многу луѓе не ја сакаат инфлацијата, таа е животен факт. Како што економијата се шири и се намалува, инфлацијата е нуспроизвод. Клучот е да го контролирате за да не излезе од контрола. Постојат две крајности на инфлацијата: дефлација и хиперинфлација.

Дефлација е кога цените паѓаат, но куповната моќ се зголемува. Хиперинфлација е кога цените се зголемуваат за 50% или повеќе месечно. Неодамна, потрошувачите почнаа да забележуваат и „смалување“. Ова е кога компаниите ја намалуваат големината на производот, но ја задржуваат цената иста.

Тековна инфлација во САД

За да ја разбереме моменталната стапка на инфлација во САД, прво мора да ја разбереме најчестата мерка за инфлација, Индексот на потрошувачките цени (CPI).

Индексот на потрошувачките цени (CPI) е месечен индикатор кој ја следи флуктуацијата на просечните цени што ги плаќаат американските купувачи. Бирото за статистика на трудот го пресметува индексот на трошоците на животот како пондериран просек на нивоата на цените за кошница на услуги и стоки што ги одразуваат вкупните расходи на американскиот пазар.

За 2022 година, инфлацијата тече многу над 2% што би сакале Федералните резерви. Во април инфлацијата се зголеми на 8.3%. Во тоа време, многу експерти веруваа дека ова е врвот. Сепак, инфлацијата се искачи на 8.6% во мај, по што следеше уште едно зголемување до 9.1% во јуни. Конечно, имаше одредено олеснување во јули, бидејќи инфлацијата се врати на 8.5%.

Сепак, ова намалување е погрешно поради намалувањето на цената на гасот. Цените на нафтата драстично паднаа, што го неутрализираше зголемувањето на цената на киријата и храната. Поради големиот пад на цените на нафтата, извештајот на ИПК покажа забавување на инфлацијата, додека во реалноста, многу трошоци со кои се соочуваат потрошувачите сè уште се зголемуваат.

Прашањето што го имаат многу луѓе е, како инфлацијата излезе од контрола? Ајде да истражиме некои од факторите кои придонесуваат за нашата моментална ситуација. Постојат различни причини за ова, од кои секоја придонесува за нашата моментална ситуација.

Спасувачки програми за COVID

СОВИД-19 направи хаос во економијата на незамисливи начини. Реакцијата на американската влада и Федералните резерви одиграа улога во врска со инфлацијата денеска. Владата одобри повеќе спасувачки програми.

Програмата за поддршка на платите од 32 милијарди долари за авиоиндустријата и Програмата за заштита на плата од 659 милијарди долари за малите бизниси.

Покрај тоа, владата испрати исплати за економско влијание, вообичаено наречени стимулативни проверки, на милиони Американци. Имаше три рунди на проверки, а исплатите беа вкупно 803 милијарди долари:

• Законот за CARES (март 2020) вклучуваше 1,200 американски долари по подносител за данок на доход, 500 американски долари по дете.
• Закон за консолидирани средства (декември 2020 година) додели 600 американски долари по подносител на данок на доход, 600 долари по дете.
• Законот за американскиот план за спасување (март 2021 година) обезбеди 1,400 американски долари по подносител за данок на доход, 1,400 американски долари по дете.

Исто така, беа одобрени мораториуми за плаќање на кирии и студентски заеми, дозволувајќи им на луѓето да престанат да ги плаќаат овие месечни сметки. Двете програми започнаа во март 2020 година, и додека мораториумот за изнајмување заврши, суспензијата на студентскиот заем продолжува до 31 декември 2022 година. Имаше и воздржување за хипотека за многу сопственици на куќи што овозможи одредено ослободување од плаќање хипотеки за одреден временски период.

Проширени бенефиции за невработеност

За време на пандемијата, бенефиции за невработеност беа дадени на поширок опсег на луѓе, вклучително и оние кои се самовработени. Времето за собирање на невработеноста исто така беше продолжено од вообичаените 26 недели на 39 недели.

Имаше и Федерална програма за компензација за невработеност од пандемијата, која на невработените им даваше дополнителни 600 долари неделно од Федералната влада. Ова на крајот беше намалено на 300 долари неделно кога придобивките беа продолжени во 2021 година.

Проблеми со синџирот на снабдување

Како резултат на заклучувањата низ целиот свет, имаше недостиг на многу артикли. На пример, многу луѓе кои купиле мебел во 2021 година морале да чекаат шест месеци или повеќе за испорака. Застапниците продаваа нови возила без работни радија поради недостиг на полупроводнички чипови.

Овие проблеми со синџирот на снабдување сè уште се случуваат денес, кога Кина ги обновува заклучувањата бидејќи бројот на позитивни случаи на СОВИД-19 опаѓа и тече.

Зголемен притисок на платите

Зголемените плати се уште еден критичен фактор за порастот на инфлацијата. Многу бизниси почнаа повторно да вработуваат работници откако државите повторно почнаа да се отвораат за бизнис. Во исто време, многу работници избираа да не се вратат на работа. Критичарите тврдат дека тоа се должи на стимулативните пари што ги добивале луѓето и на стопирањето на исплатата на киријата и студентскиот заем.

Со помалку работници и многу отворени работни места, бизнисите мораа да понудат повисоки почетни плати за да привлечат кандидати.

Закон за даночни парчиња и работни места

Законот за даночни намалувања и работни места (TCJA) од 2017 година беше меѓу најобемните и најдалекосежните даночни реформи што ги виделе американските даночни обврзници. И физичките лица и бизнисите имаа корист од пониските даночни стапки. Семејствата забележаа зголемување на даночниот кредит за деца и стандардниот одбиток.

Со пониски даноци, Американците имаат повеќе пари за трошење, зголемувајќи ја побарувачката.

Ниски камати

Еден друг фактор во порастот на инфлацијата е амбиентот со ниски каматни стапки. Федералните резерви ја задржаа стапката на Федералните фондови помеѓу нула и 25 базични поени од март 2020 година до јуни 2022 година. Ниските каматни стапки им овозможија на бизнисите евтино да позајмуваат пари, поттикнувајќи поголем раст.

Во исто време, приливот на пари од различните пандемични политики и ниските хипотекарни стапки го поттикнаа жешкиот пазар на станови.

Каде сме денес

Сите овие политики доведоа до ситуација во која се наоѓаме сега со инфлација. Владините трошења, заедно со парите за стимулирање на Американците, ја преплавија економијата со нови пари за купување стоки и услуги, кои беа дефицитарни. Понекогаш, и во одредени категории на производи за широка потрошувачка, има многу недостиг.

Многумина купија куќи, што го направи жежок пазарот на недвижности. Доколку Федералните резерви постапуваа порано за да ги зголеми стапките, инфлацијата можеби нема да биде толку висока како што е. Сепак, Федералните резерви веруваа дека инфлацијата е минлива, што значи дека брзо ќе помине, па решија да не дејствуваат.

Историја на хиперинфлација

Многу малку економисти веруваат дека САД се упатени кон хиперинфлација бидејќи Федералните резерви активно работат на намалување на понудата на пари.

Хиперинфлацијата е фраза што ги карактеризира брзите, неодржливи и неконтролирани скокови на цените на една економија. Додека инфлацијата ја квантифицира стапката со која се зголемуваат трошоците за артикли и стоки, хиперинфлацијата е исклучително висока инфлација која генерално надминува 50% месечно. САД не се ни блиску до оваа стапка на раст.

Фазите на хиперинфлација се случуваат низ историјата кај нациите ширум светот како последица на пречекорувањата на владините трошоци, конфликтите, корупцијата и прекумерното печатење на валути до точка каде што самата хартија е повредна од валутата.

Хиперинфлацијата може да го дестабилизира општеството, а економската катастрофа што следи може да резултира со недостиг на храна и немири. Еве неколку примери на хиперинфлација.

Зимбабве

Заднината на Зимбабве, заедно со хиперинфлацијата на нацијата, е комплицирана. Сепак, хиперинфлацијата може да се проследи наназад до владините активности и ограничувањата на понудата. Во 2006 година, земјата произведе голема количина од своите пари, Зимбабвески долар (ZWD), за да ги подмири заемите од ММФ, а потоа повторно следната година за да ги компензира владините работници.

Во согласност со Институтот КАТО, економските тешкотии на нацијата станаа толку интензивни што инфлацијата достигна 79,000,000,000% во 2008 година, што резултираше со вториот најлош случај на хиперинфлација во пишаната историја.

За жал, иако имаше специфични промени, економскиот систем на Зимбабве продолжува да се влошува, при што хиперинфлацијата надминува 300% дури во 2019 година.

Германија

Германската хиперинфлација од 1920-тите може да се датира директно со нејзиниот пораз во Првата светска војна. По војната, Версајскиот договор наложи огромен товар на долг за репарација, што ја натера владата на Германија да издаде зголемени количини на нејзината валута, што предизвика девалвација .

Според Институтот КАТО, месечната стапка на инфлација во Германија достигна 29,500% до октомври 1923 година, откако не успеа да плати во есента 1922 година.

На пример, лебот чинел 250 германски марки во јануари 1923 година. Откако Германија го замени Deutsche Papiermark со Rentenmark, економијата почна да се стабилизира.

Азиска валутна криза

Азиската валутна криза беше масивен светски економски колапс што ги дестабилизираше азиските и, последователно, глобалните економии кон крајот на 1990-тите.

Кризата потекнува од Тајланд и брзо се прошири на околните нации. Започна како колапс на валутата откако Бангкок го одвои својот тајландски бах од американскиот долар, предизвикувајќи неколку депрецијации на валутата и големи одливи на капитал.

Вредноста на индонезиската рупија падна за 80%, јужнокорејскиот вон падна за 50%, тајландскиот бах падна за повеќе од 50%, а малезискиот рингит се намали за околу 45%.

Како Федералните резерви се бори против инфлацијата

Постојат неколку начини за контрола на инфлацијата. Иако никој не е сигурен, некои покажаа дека се поуспешни и предизвикаа помала штета од другите. Постојат различни алатки на монетарната политика што централната банка ги користи за да влијае врз економијата и фискалната политика, соодветно.

Контракционална монетарна политика

Пошироко користена стратегија за намалување на инфлацијата е контракторната монетарна политика. Контрактивната политика има за цел да ја намали понудата на пари на земјата преку зголемување на каматните стапки.

Ова го ограничува економскиот развој со зголемување на цената на заемите, што ги дестимулира трошоците на потрошувачите и компаниите.

Зголемувањето на каматните стапки на државните обврзници, исто така, го ограничува растот охрабрувајќи ги инвеститорите и заемодавачите да купуваат обврзници, кои нудат фиксен годишен принос, наместо поризични акционерски фондови кои профитираат од пониски каматни стапки.

Операции на отворен пазар

Обратно откупните договори се пример за операции на отворен пазар, трансакции во кои државните хартии од вредност, вклучувајќи записи, записи и обврзници, се купуваат и продаваат.

ОМО се механизам што Федералните резерви го користи за да ја намали понудата на пари и да ги регулира каматните стапки. Тие го прават тоа со продажба на државни обврзници на отворен пазар. Бидејќи луѓето ги инвестираат своите пари, готовината повеќе не може да се користи за купување стоки или услуги.

Обратно е исто така точно, бидејќи Федералните резерви може да ја зголеми понудата на пари. Тие го прават тоа со купување државни обврзници. Инвеститорите кои продаваат сега имаат пари за да купат други инвестиции, стоки или услуги.

Сојузна фондови стапка

Стапката на федералните фондови е стапка на позајмување преку ноќ помеѓу финансиските институции како што се банките. Федералните резерви не ја одредуваат веднаш стапката на федералните фондови. Наместо тоа, Федералниот комитет за отворен пазар (FOMC) воспоставува реален опсег за стапката на федералните фондови и потоа модифицира две дополнителни каматни стапки, стапката на обратен договор за откуп преку ноќ и каматата на резервите, за да ги доведе меѓубанкарските девизни курсеви во оптималниот опсег на федералните фондови .

Ова влијае на потрошувачите преку повисоки или пониски каматни стапки на хипотеки, кредитни картички и авто-заеми. Тоа влијае и на каматата што ја заработувате на штедните производи, како што се сертификати за депозит и штедни сметки.

Стапка на попуст

Есконтната стапка е каматна стапка што ја наплатува централната банка на Соединетите држави на заемите дадени на финансиските организации како што се корпоративните банки. Одборите на доверители на секоја комерцијална банка и Федералниот одбор на гувернери ја утврдуваат есконтната стапка.

Контроли на цени

Конечно, има контрола на цените. Контролите на цените се тавани или подови на цените наметнати од владата, а не од Федералните резерви, за одредени ставки. Ограничувањата на платите може да се користат со ограничувања на цените за да се намали инфлацијата на платите. Повеќето економисти се согласуваат дека контролите на цените не се добар метод за намалување на инфлацијата бидејќи може да доведат до позначајни проблеми во иднина, вклучувајќи недостиг и вишок на стоки.

Инфлацијата и вашето портфолио

Како инвеститор, како треба да реагирате на периоди на висока инфлација? Одговорот зависи од вашите инвестициски цели и временски хоризонт.

Ако се ближите до пензионирање или ви треба приход за да ги финансирате вашите пензиски години, можете да ги префрлите парите за да добиете максимален поврат на вашата инвестиција. Ова може да значи инвестирање во банкарски ЦД-а или државни хартии од вредност заштитени со инфлација. Q.ai има различни инвестициски комплети со фиксен приход за да ви помогне да ги исполните овие цели.

Да претпоставиме дека сте рано во вашата инвестициска кариера. Во тој случај, можеби ќе сакате да складирате готовина и полека да купувате уништена технологија и други акции, така што како што инфлацијата се олади и берзите се зголемуваат, можете да сфатите значителна добивка. Повторно, Q.ai има многу Инвестициски комплети кои ви дозволуваат да инвестирате на начин кој има смисла за вас и ги поддржува вашите вредности.

Она што не треба да го правите во двата случаи е да ги продадете вашите имоти. Целта на инвестирањето е да се заработат пари, што значи да се продава високо. Инвеститорите ризикуваат да пропуштат кога ќе им се препуштат на своите емоции и ќе продаваат кога ќе падне пазарот. Многу пати за време на падот на берзата, пазарот ќе се зголеми. Овие случајни денови на големи добивки огромно влијаат на вашето долгорочно богатство.

На пример, според Путнам, ако инвестиравте 10,000 долари во S&P 500 на крајот на 2006 година и останете инвестирани до крајот на 2021 година, ќе имате близу 46,000 долари. Меѓутоа, доколку сте ги продале и пропуштеле десетте најдобри денови во ова време, би имале помалку од 21,000 долари. Уште полошо, ако ги пропуштивте најдобрите 30 дена, ќе изгубивте пари, завршувајќи со приближно 8,300 долари. Бидејќи никој не знае кога ќе се случат овие денови, најдобро е да останете инвестирани во секое време.

Крајна Линија

Инфлацијата е факт на нашето општество, со оглед на примерите на глобалниот пазар погоре, од клучно значење е инфлацијата да остане под контрола. Со цел да го направи токму тоа, Федералните резерви има различни алатки, вклучувајќи монетарна политика, операции на отворен пазар, стапка на федерални фондови и есконтна стапка. Општата цел во однос на инфлацијата е таа да се задржи околу 2-3% годишно.

Во моментов, САД се во покачена состојба на инфлација, што ги повредува и потрошувачите и бизнисите. Подготовката, пред сè, е клучот за надминување на високи инфлаторни периоди. Повисоката инфлација ќе има мало влијание врз вас ако се осигурате дека вашиот личен биланс е здрав.

Преземете го Q.ai денес за пристап до инвестициски стратегии со ВИ. Кога ќе депонирате 100 долари, ќе додадеме дополнителни 100 долари на вашата сметка.