Жените претпочитаат инвестирање засновано на вредности. Еве како тоа влијае на нивното богатство

Жените претпочитаат да инвестираат на начин кој и помага на животната средина и прави социјално добро, покажаа некои студии. Ваквото инвестирање засновано на вредности може да помогне да се подигне општиот ентузијазам на жените за инвестирање и да се зголеми долгорочното богатство, според финансиските експерти.  

Околу 52% од жените повеќе би сакале да инвестираат во компании кои имаат позитивно социјално или еколошки влијание, според неодамнешната анкета на Cerulli Associates. Тоа важи за 44% од мажите.

Иако не е огромен јаз, разликата од осум проценти е „значајна“, според Скот Смит, кој го предводи истражувањето на Cerulli за однесувањето на инвеститорите. И разликата во голема мера останува кога се споредуваат жените и мажите во различни групи на возраст и богатство, додаде тој.

Трендот постои и надвор од границите на САД. Околу 43% од жените (наспроти 34% од мажите) мислат дека ставот на компанијата за социјалните или еколошките прашања е „многу важен“ кога се одлучува дали да инвестира, според S&P Global, кој анкетирани инвеститори во 11 земји, вклучително и САД

„Речиси секој нов клиент што го добивам сака да инвестира имајќи ги на ум нивните вредности“, рече Кети Кертис, овластен финансиски планер со седиште во Оукленд, Калифорнија, чии клиенти се првенствено жени.

„И ако не го правеа претходно, тие бараат од мене да го направам тоа сега“, додаде Кертис, основач и извршен директор на Финансиското планирање на Куртис и член на CNBC. Советнички совет.

Инвестициските фондови кои користат таканаречени еколошки, социјални и принципи на управување се зголемија во популарност во последниве години. Овие инвестиции (исто така познати како „одржливи“ фондови) може да инвестираат во фирми фокусирани на обновливи извори на енергија или кои промовираат расна и родова разновидност, на пример.

Инвеститорите вложија рекордни 70 милијарди долари во ESG фондови минатата година - 14 пати повеќе од износот само три години порано. според на Џон Хејл, директор за истражување за одржливост за Америка во Sustainalytics, која е во сопственост на Morningstar.

Во 2021 година имало три пати повеќе меѓусебни и ESG фондови со кои се тргува со размена отколку пред пет години, со вкупно повеќе од 350 милијарди долари, рече тој.

Жените се најзаинтересирани да инвестираат во компании кои: на работниците им плаќаат фер или животна плата; се лидери во еколошки одговорни практики; и кои не продаваат „непристојни“ производи како тутун и огнено оружје, соодветно, според Cerulli. (Мажите ги имаат истите првите три преференции за ESG.)

„Тоа е повеќе емотивна работа со жените“, рече Кертис за нивната ESG свиткана. „Тоа е апсолутно затоа што тие не сакаат да се инвестираат во работи за кои сметаат дека или ѝ штетат на животната средина [или] на женските каузи.

„Тие навистина се грижат за тие работи“.

Во меѓувреме, жените имаат тенденција да инвестираат поретко од мажите во целина: околу 48% моментално имаат пари на берзата наспроти 66% од мажите, на пример, според неодамнешниот NerdWallet анкета. Тоа е и покрај доказите дека женските инвеститори имаат тенденција да бидат подобри долгорочни инвеститори од нивните машки колеги.

Типичното домаќинство на чело со жена, исто така, има помалку богатство: околу 55 центи за секој долар од богатството што го поседува типичното домаќинство предводено од мажи, според на Банката на федерални резерви на Сент Луис. Меѓу сметките за пензионирање во домаќинството, типичната жена заштедила 28,000 долари, што е помалку од половина од 69,000 долари што ги пријавиле мажите. според до Центарот за истражување на пензионери Трансамерика.

Сепак, ентузијазмот за ESG кај жените има потенцијал да ги направи поентузијасти за целокупното инвестирање, што може да се покаже корисно за долгорочно создавање богатство, велат експертите.

„Ова дефинитивно ги вклучува повеќе, бидејќи им е грижа за оваа дискусија [ESG]“, рече Кертис. „Тие не се грижат за тоа колку САД имаат голема капа и колку меѓународни и пазари во развој имаат [во нивните портфолија]“.

Всушност, вредностите на жените имаат тенденција да ги надминуваат размислувањата во однос на повратот на инвестициите, додаде Кертис.

Помеѓу сите индивидуални инвеститори, 70% веруваат дека одржливото инвестирање подразбира финансиски компромис - зголемување од 64% во 2019 година. според на Институтот за одржливи инвестиции Морган Стенли. Уделот е повисок (83%) кај милениумците во однос на постарите возрасни групи.

Сепак, се чини дека податоците не го поддржуваат овој „мит“, според Морган Стенли.

Според Морнингстар, околу 74% од одржливите фондови се рангирани во првата половина од нивните соодветни категории на инвестиции во последните пет години. Со други зборови, инвеститорите на фондовите ESG не ги жртвуваат перформансите за нивните вредности. (Се разбира, ESG фондовите не мора секогаш да се подобри. Многумина имале а тешка 2022 година, на пример, во голема мера се должи на изложеноста на технолошкиот сектор, велат експертите.)

„За инвеститорите и советниците кои се двоумеле да инвестираат во одржливи фондови бидејќи имаат впечаток дека таквите фондови како група хронично слабо функционираат, [2021] е дополнителен доказ дека тоа не е точно - како што се во изминатите пет години. рече Хејл.