5 од најсигурните DeFi проекти што треба да се гледаат во 2023 година

Децентрализираните финансии се спремни да закрепнат додека просторот за криптовалути се подготвува за својот следен голем ритам. Иако 2022 година не беше најдобрата година за крипто или DeFi, со драстично паѓање на вредностите и со неколку добро познати проекти кои се распаѓаат, постои широко распространета перцепција дека оттука натаму, единствениот начин е напред!

Тој став се заснова на општото чувство дека цените на криптовалутите се чини дека го достигнале дното. Со тоа, многу луѓе веруваат дека е само прашање на време кога главните токени како Bitcoin и Ethereum ќе почнат да враќаат дел од вредноста што ја изгубиле во последните неколку месеци. Кога крипто-пазарот ќе се врати, тоа најверојатно ќе предизвика втор голем бран на инвестиции во DeFi, што ќе доведе до огромни можности за секој кој го поддржува вистинскиот коњ.

Прашањето како и секогаш е, каде точно да инвестирам? Секторот DeFi е составен од стотици различни протоколи, но не сите се изградени на цврсти темели. Затоа, претпазливите инвеститори треба да ги земат предвид проектите на DeFi со најголема доверба во 2023 година само ако сакаат да го обезбедат својот душевен мир.

АлијансБлок

Многу повеќе од обичен протокол, АлијансБлок е креатор на сеопфатна инфраструктурна платформа DeFi која не само што им одговара на оние кои сакаат да позајмуваат, позајмуваат и уделат крипто, туку и развивачите на други проекти на DeFi. Покрај неговите децентрализирани инвестициски понуди, тој нуди несигурни KYC/AML и верификација на идентитетот, усогласени peer-to-peer и NFT услуги, прекугранична регулаторна усогласеност, API за инвестициски податоци во синџирот и надвор од синџирот и повеќе.

AllianceBlock е основана во август 2018 година од страна на Рашид Ајаја и Матијс де Врис во време кога инвестициите во ICO, или првичните понуди на монети, цветаа. Основачите беа решени да смислат начин да ги направат крипто инвестициите потранспарентни, еднакви и праведни. Оттогаш, AllianceBlock го прошири својот опсег и има за цел да стане мост помеѓу DeFi и традиционалните финансиски инструменти што ги нудат банките, како што се заеми, обврзници, заштеди и акумулација на капитал.

Една од главните цели на AllianceBlock е да го внесе DeFi во мејнстримот. Додека индустријата DeFi е позната по придобивките како што се нејзината трошковна ефикасност и нејзината пристапност, таа исто така страда од недостаток на соодветен надзор и регулација. Бидејќи традиционалните финансиски институции мора да работат во строга регулаторна рамка, многумина не беа во можност да ги истражат можностите во рамките на DeFi.

Ова е предизвикот што AllianceBlock се обидува да го реши, овозможувајќи им на централизираните институции и инвеститорите на мало да комуницираат со DeFi на начин кој е регулиран. Со тоа, се надева дека ќе им олесни на корисниците да префрлаат капитал до и од традиционалните финансии во протоколите DeFi.

Еден од AllianceBlock's најистакнатите производи е DeFi терминалот, што е услуга што им го олеснува учеството на програмерите, градителите и корисниците на мало во екосистемот DeFi преку интегрирана платформа за ископување ликвидност и залог. Рударството на ликвидност вклучува позајмување крипто средства на AllianceBlock DEX во замена за редовни награди во облик на процент од секоја провизија за трансакција. DeFi Terminal исто така овозможува класирање, каде што корисниците можат да ги заклучат своите средства во паметни договори за да помогнат во проверката на мрежните трансакции и исто така да заработат награди.

Покрај овие можности, DeFi Terminal нуди и алатки за програмерите и брендовите да креираат кампањи кои имаат за цел да ги убедат корисниците да обезбедат ликвидност за сопствените, брендирани токени. Со создавање кампања, брендот може да се погрижи неговиот токен да ја има потребната ликвидност на AllianceBlock DEX или други децентрализирани размени на поддржаните мрежи како што се Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon и други.

Други производи во пакетот на AllianceBlock вклучуваат синџир-агностик мост, На DEX, и наречена платформа за финансирање P2P Финансиски средства.

Aave

Тешко е да се замисли поиконично и препознатливо име во секторот DeFi отколку Aave и има добра причина за тоа. Со оглед на тоа што постои од 2018 година, Aave се појави како една од најугледните DeFi платформи наоколу, обезбедувајќи сигурна средина за корисниците да позајмуваат и позајмуваат криптовалути и средства од реалниот свет без посредници.

Ааве има едноставен модел кој им овозможува на луѓето кои позајмуваат да заработат камата, при што оние кои позајмуваат плаќаат камата на нивните заеми. Протоколот првично беше изграден на Ethereum и ги поддржува сите ERC-20 токени, а оттогаш се прошири за да поддржува други блокчејнови како Avalanche, Fantom и Harmony. Со него управува својата заедница преку децентрализирана автономна организација, каде што имателите на токени ААВЕ гласаат за клучните одлуки.

Aave им овозможува на корисниците на DeFi многу избор, со повеќе од 30 базени за средства базирани на Ethereum и дополнителни пазари на други мрежи. Дополнително, постојат базени за заеми за имот од реалниот свет, вклучувајќи товарни фактури и недвижен имот. Aave ги нуди овие базени благодарение на партнерството со Centrifuge, што е протокол DeFi што им овозможува на бизнисите да токенизираат одредени видови средства. Овие токени потоа може слободно да се тргуваат, дејствувајќи слично како обврзниците и добивајќи редовен принос.

Како и кај сите протоколи DeFi, сè уште постои елемент на ризик при позајмување крипто средства на Aave. Заемите мора да бидат прекумерно обезбедени и протоколот користи ликвидации за управување со долгот. Во случаи кога нема доволно ликвидност за отплата на заемодавачите по ликвидацијата на колатералот, средствата ќе се земаат од неговиот Модул за безбедност. Ова е специјален базен за ликвидност со AAVE токени депонирани од корисниците на платформата. Исплаќа награди со повисоки стапки, но токените во него се изложени на ризик да бидат ликвидирани во случај на системот да му треба инјектирање капитал.

Aave нашироко се смета за еден од најуверливите екосистеми DeFi, но не се потпира на своите ловорики. Претходно оваа година, Aave DAO гласаше за одобрување на предлогот да лансира нов, стабилно-коин кој генерира принос, познат како GHO. GHO ќе стане мајчин стабилкоин на Aave. Планот е GHO да биде поврзан со американскиот долар и поддржан од различни дигитални средства. Aave се надева дека ќе користи GHO да направи поконкурентно позајмувањето на стабилкоин, притоа генерирајќи дополнителен приход со пренесување на 100% од каматата на заемите од GHO на нејзиниот DAO.

Орбите

Исто толку важен како и самите DeFi протоколи е инфраструктурниот слој на кој работат, и тоа е што Орбс мрежа бара да се подобри. Orbs се претставува како отворен, децентрализиран блок-инфраструктурен слој кој е фокусиран на забрзување на апликациите DeFi низ повеќе синџири.

Orbs може да се смета за децентрализиран заднина која овозможува нови можности за DeFi, кои работат заедно со постоечките блокчејн Layer-1 како Ethereum, а исто така и Layer-2 мрежи како Polygon. Создава еден вид на нивоа инфраструктурен оџак за DeFi што им овозможува на децентрализираните апликации да ги искористат предностите на подобрените услуги за извршување на Orbs. На овој начин, им овозможува на програмерите да градат пософистицирани DeFi апликации.

Добар пример за ова е протоколот за известување за Open DeFi на Orb, кој обезбедува ажурирања до секунда за најкритичните настани во синџирот.

Неодамна, Орбс објави нов, децентрализиран протокол за просечно пондерирана цена со време, кој може да поддржува нови типови нарачки за DEX и автоматизирани креатори на пазарот. TWAP е техника која е широко користена во алгоритамското тргување во традиционалната финансиска индустрија, каде што трговците користат временски пондерирана просечна цена за да го минимизираат влијанието на големите нарачки на пазарот. Начинот на кој функционира, нарачките се поделени на повеќе помали занаети, при што секој од нив се извршува во однапред дефинирани временски интервали во одреден временски период.

Досега, ограничувањата на EVM паметните договори го правеа TWAP исклучително тешко да се имплементира во DeFi. Orbs го менува тоа со искористување на својата заднина инфраструктура за да се осигура дека сите TWAP нарачки се извршуваат по оптимална цена, со фер надоместоци, на безбеден и децентрализиран начин. Услугата е наменета за DEX и AMM кои сакаат да им понудат на корисниците пософистициран начин за тргување користејќи алгоритамски стратегии, слично на она што е достапно во TradFi.

Торта DeFi

Да ја имате вашата торта и да ја јадете е сон на секој корисник на DeFi. Инвеститорите ги сакаат сите награди без да преземат никаков ризик, и тоа е она што Торта DeFi има за цел да испорача.

Со седиште во Сингапур, Cake DeFi создаде основна платформа DeFi со услуги за удирање, заеми и рударство на ликвидност, овозможувајќи им на инвеститорите да ги депонираат своите крипто средства и да заработат пасивен приход. Неговиот екосистем DeFi се заснова на блокчејн мрежата на DeFi Chain, дел од оригиналниот блокчејн на Биткоин и се напојува од неговиот мајчин DFI токен.

Најновиот производ на Cake DeFi е неговиот соодветно име EARN, што е a еднострана услуга за рударство на ликвидност за инвеститорите кои сакаат да заработат пасивни награди додека се заштитат од традиционалната нестабилност на крипто-пазарите.

Според ко-основачот и извршен директор на Cake DeFi, д-р Џулијан Хосп, разбирливо е дека инвеститорите станале многу поотпорни на ризик во текот на минатата година поради почетокот на крипто зимата. Како таков, EARN има за цел да им даде на тие инвеститори начин транспарентно да заработат дарежлив принос од нивните инвестиции, додека ризиците се одржуваат на апсолутен минимум.

„EARN ќе им овозможи на корисниците да добијат непобедливи приноси на Bitcoin, што тие можат транспарентно да го следат на блокчејнот“, рече Хосп. „Функцијата за заштита од нестабилност ќе ги заштити и од непостојана загуба, особено во такви времиња на нестабилност на пазарот“.

EARN на Cake DeFi користи некои паметни алгоритми за да се осигура дека неговите корисници ќе генерираат конкурентен принос, без оглед на пазарните сили кои се надвор од нивна контрола. Можно е да се распределат или БТК или ДФИ и да се добиваат награди за тие депозити на секои 24 часа со тврден годишен процентуален принос од 10%. Се разбира, постојат протоколи DeFi кои нудат повисока APY од оваа, но многу малку што ги нудат истите видови на заштита како што ги нуди EARN. Наградите се доделуваат во EARN токени, што е основно средство на платформата и се комбинираат автоматски за да се зголемат приносите на долг рок.

Cake DeFi рече дека алгоритмот на EARN ги комбинира високите приноси на ископувањето ликвидност со ниската нестабилност на крипто заемите за да ги исполни своите ветувања.

До денес, производите на Cake DeFi се покажаа како меѓу најсигурните во индустријата DeFi. Неговиот најнов извештај за транспарентност во К2 2022 година Нагласени како неодамна ја надмина границата од еден милион клиенти, со повеќе од 375 милиони долари платени до денес.

Независен

Независен е еден од најголемите и најпознатите DEX во бизнисот и суштинска алатка за повеќето DeFi инвеститори. Uniswap прво и основно обезбедува начин за трговците безбедно и удобно да разменуваат токени за криптовалути, со пониски надоместоци од една централизирана размена. Корисниците исто така можат да заработат пасивен приход со депонирање токени во базени за ликвидност.

Uniswap користи модел AMM кој се потпира на паметни договори за да ги постави цените и да ги извршува занаетите. Поради ова, платформата е целосно децентрализирана, без вклучен посредник.

Како и Aave, Uniswap може да го олесни тргувањето со крипто поради неговата употреба на базени за ликвидност, кои се базени на средства придонесени од корисниците кои се заклучени во паметни договори. Овие средства се користат за олеснување на тргувањето на корисниците кои сакаат да купуваат и продаваат различни парови на криптовалути. Со секоја трансакција на Uniswap, се собира мал надомест кој потоа се распределува меѓу давателите на ликвидност на базенот. На овој начин, тоа е заемно корисно, бидејќи трговците можат да ги заменуваат токените со пониски надоместоци, а оние што обезбедуваат ликвидност можат да заработат награди за тоа.

Има добри причини зошто Uniswap се појави како еден од најпопуларните DEX во просторот DeFi. Огромното мнозинство на DEX обезбедува лошо корисничко искуство со нивните незгодни дизајни, додека Uniswap е познат по својот мазен и едноставен кориснички интерфејс. Веб и мобилните апликации на Uniswap се исклучително прифатливи за корисниците и имаат високо полиран дизајн кој изгледа исклучително професионален. Едноставно е да поврзете крипто-паричник и да започнете, или со замена на токени или со обезбедување ликвидност.

Благодарение на неговата прифатливост за корисниците, Uniswap создаде голема публика што обезбедува втора голема предност. Бидејќи има повеќе корисници, има повеќе заклучена вкупна вредност - што значи повеќе ликвидност - од кој било друг DEX. Како резултат на тоа, трговците веројатно нема да доживеат какви било проблеми или ограничувања кога заменуваат различни видови токени.

Последно, но не и најмалку важно, Uniswap поддржува широк спектар на крипто-паричници, вклучувајќи MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet и многу други. Сè на сè, исклучително е лесен за користење и одговара на сите, објаснувајќи зошто Uniswap е една од најдоверливите апликации за DeFi во бизнисот.