Водич за почетници за екосистемот DeFi на Fantom

Fantom е Layer 1, Proof-of-Stake мрежа со ниски трансакциски трошоци и брза конечност. Од лансирањето во 2019 година, Fantom изгради респектабилен екосистем DeFi од домашни и домашни апликации од Ethereum. 

Што е Fantom?

Fantom е еден од неколкуте алтернативни блокчејнови од Layer 1 кои се зголемија на популарност во 2021 година. Благодарение на ниските трошоци за трансакција, мрежата привлече многу корисници и програмери на кои им е намалена цената на користењето на Ethereum поради високите такси за гас.

Основниот синџир Fantom користи насочени ациклични графикони за да постигне консензус. Обезбедува дополнителен слој за извршување наречен Fantom Opera, кој се справува со поспецифични и сложени функции. Денес, Fantom Opera е она на што повеќето луѓе се повикуваат кога зборуваат за Fantom и е дом на екосистемот DeFi на блокчејнот. 

Opera е првиот слој за извршување изграден на Fantom и е компатибилен со виртуелната машина Ethereum. Ова значи дека програмерите можат да пишуваат, распоредуваат и извршуваат паметни договори напишани цврсто на Fantom, исто како што би правеле на Ethereum. Компатибилноста на Fantom со Ethereum, исто така, помогна да се поттикне развојот бидејќи градителите можат лесно да ги пренесуваат апликациите од Ethereum на Fantom со неколку промени во основниот код. 

Слично на другите блокчејнови од слој 1, Fantom користи механизам за валидација на доказ за удел. Не постои минимален износ на влогот: корисниците можат да заработат награди само со 1 FTM. Сепак, оние кои вложуваат помали износи мора да ги делегираат своите токени на јазол за валидација. Минималниот влог за водење на јазол моментално е 500,000 FTM.

Механизмот за валидација на Fantom е брз и без лидер благодарение на неговиот консензус алгоритам Lachesis. Поединечни валидатори не избираат кои трансакции се валидни во секој блок; наместо тоа, Fantom користи консензус на целата мрежа.

Со отстранувањето на лидерите, поголемиот дел од обработката на трансакциите не се потпира на валидаторите кои имаат најголем број токени, како што е случајот со другите синџири за доказ за удел, како што се Solana и Avalanche. Ова ја зголемува децентрализацијата и безбедноста на Fantom со тоа што сите валидатори имаат еднаква улога кога учествуваат во протоколот за консензус.

Бидејќи Fantom е компатибилен со Ethereum, може да се пристапи и преку популарните Web3 паричници како MetaMask. Корисниците можат едноставно да ја додадат мрежата Fantom Opera на MetaMask за да се поврзат со Fantom.

Децентрализирана размена на Fantom

Fantom моментално има две популарни децентрализирани централи кои им дозволуваат на корисниците да ги заменуваат средствата и да обезбедат ликвидност. Најкористениот еден од двата е SpookySwap. Моментално е најголемиот мајчин DeFi протокол на Fantom со заклучена вкупна вредност од над 1 милијарда долари. 

Корисничкиот интерфејс на SpookySwap е чист и лесен за разбирање, што го прави одлично место за започнување со истражување на екосистемот DeFi на мрежата. Замената функционира на ист начин како и кај другите автоматизирани креатори на пазарот: корисниците ги избираат средствата што сакаат да ги заменат и износот што сакаат да го заменат, а потоа тргуваат. Интерфејсот за тргување SpookySwap прикажува корисни информации како што се потенцијално пролизгување, влијание на цената и такси пред да се достават занаети. Понапредните корисници исто така можат да креираат гранични нарачки за парови на средства. 

Корисниците можат да заработат за БОО токен на SpookySwap и надоместоци за тргување со обезбедување ликвидност на неговите базени. Учесниците во BOO добиваат 0.03% од надоместоците од замените, така што износот на исплатените награди се зголемува како што се зголемува активноста на протоколот. 

Но, SpookySwap не застанува само на тргување. Платформата има изградено и кориснички интерфејс за Fantom мостот Multichain кој беспрекорно се интегрира со размената. Преку мостот, корисниците можат да испраќаат средства до и од Fantom и неколку други мрежи на Layer 1 и Layer 2 компатибилни со Ethereum, вклучувајќи ги Binance Smart Chain, Polygon, Arbitrum и Avalanche. 

Втората најголема размена на Fantom, SpiritSwap, обезбедува слична функционалност на SpookySwap и исто така го интегрираше Fantom мостот на Multichain. Сепак, клучната иновација на SpritSwap е неговиот систем за токени inSPIRIT. 

Давателите на ликвидност кои го заработуваат мајчиниот токен SPIRIT на размената може да го заклучат на протоколот и да примаат токени inSPIRIT. Имателите на inSPIRIT заработуваат дел од надоместоците за размена, исто како и токенот BOO на SpookySwap. Имено, тие можат да гласаат и за тоа кои базени за ликвидност добиваат зголемени приноси. 

Системот за стекнување на SpiritSwap е сличен на оној што го користи најголемиот протокол DeFi на Ethereum, Curve Finance. Колку подолго имателите избираат да ги заклучат своите токени SPIRIT, толку повеќе inSPIRIT токени ќе им бидат доделени, давајќи им поголема моќ за гласање. Ова значи дека имателите на SPIRIT се поттикнати да ги заклучуваат своите токени на подолги периоди за да добијат поголемо влијание врз тоа кој принос фармите добиваат зголемен принос. 

Зајмување и позајмување

Поаѓајќи од берзите, следниот клучен дел од екосистемот DeFi на Fantom е неговиот опсег на платформи за заеми и заеми. Најголемата „DeFi банка“ на Fantom е Geist Finance. Лансиран во октомври 2021 година, Geist Finance е понов учесник во DeFi сцената на Fantom, но брзо се здоби со привлечност. Geist функционира слично како и протоколите за заеми од Ethereum, Compound и Aave и стана трет по големина протокол на Fantom благодарение на неговата иновативна програма за наградување токени. 

Geist успешно одржува привлечни приноси за корисниците нудејќи награди во својот мајчин знак, GEIST. Сепак, за разлика од другите протоколи кои им дозволуваат на рударите за ликвидност веднаш да ги продаваат своите токени награди, Geist има тримесечен период на стекнување на сите заработени GEIST токени. Во овој период, имателите почнуваат да заработуваат дел од приходот на протоколот како нивните токени да се обложувани. Жетоните може да се повлечат во секое време во рамките на тримесечниот период на стекнување, но имателите ќе загубат 50% од нивните вкупни акумулирани токени. Овие одземени токени потоа се дистрибуираат до корисниците кои избираат да го заклучат својот GEIST во текот на трите месеци, со што имаат уште повеќе корист од долгорочните иматели. 

Недалеку зад Geist Finance е уште една платформа за заеми и позајмување наречена Scream. Оддавајќи почит на популарната серија на хорор филмови со исто име, Scream не се разликува многу од Geist по својата функционалност. Сепак, протоколот поддржува заеми и задолжувања за поширок опсег на средства, вклучувајќи неколку помали стабилни монети како што се FRAX, DOLA и TUSD. 

Онаму каде што Scream се оддалечува од Geist е во неговата симболична структура на награда. Моментално е во процес на надградба на својот систем за обложување на токени SCREAM за да пренасочи 70% од сите приходи од протоколот на учесниците во токени, а исто така планира да ги испрати преостанатите 30% до новоформираната DAO. Нешто повеќе од половина од средствата на DAO ќе се чуваат во резерва како осигурување во случај на катастрофален настан како токен бубачка или хакирање. Другата половина ќе биде наменета за финансирање на нови производи, конфигурирање на стимулации и токенски откупи, предмет на гласање во заедницата. 

Друга значајна платформа за заеми на Fantom е Тарот, 14-ти рангиран протокол на мрежата. Нишата на Тарот обезбедува земјоделство со принос со потпора, дозволувајќи им на давателите на ликвидност да позајмуваат средства од заемодавачите за да ги зголемат приносите генерирани од нивните позиции. Иако оваа стратегија може да донесе големи приноси, таа исто така ги изложува учесниците на ризик од ликвидација на нивните позиции.

Сепак, за оние кои не сакаат да преземат дополнителен ризик, Tarot им овозможува на корисниците да ги депонираат своите средства за други корисници да ги стават на работа преку стратегии со потпора. Притоа, штедачите можат да генерираат убави приноси на поединечни средства без да се грижат дали ќе бидат ликвидирани доколку пазарот се движи против нив. Меѓутоа, ако искористеноста на позајмените токени е висока, може да има период на одложување за повлекување на средствата. Ова значи дека заклучувањето на токените е ризик за корисниците на кои можеби им треба брз пристап до нивните средства. 

Иднината на DeFi на Fantom

Екосистемот Fantom расте со брзо темпо, со неколку претстојни проекти кои ќе привлечат уште поголема ликвидност во синџирот. Една мошне очекувана карактеристика што треба да се појави на Fantom е таканаречената стратегија „degenbox“ од Abracadabra.Money на Даниеле Сестагали. 

Стратегијата им овозможува на корисниците да го депонираат стабилниот коин UST на мрежата Terra за да го позајмат стабилниот коин MIM на Абракадабра. Бидејќи UST и MIM се стабилни средства, позицијата на позајмување може да се зголеми со намален ризик од ликвидација во споредба со позајмувањето со нестабилни средства. Како и да е, стратегијата за дегенбокс се потпира на тоа дека UST ќе ја задржи својата приврзаност од 1 $ - ако UST падне значително под 1 $, позициите со потпора на Abracadabra ќе бидат ликвидирани. 

И покрај ризиците вклучени, стратегијата degenbox се покажа популарна кај корисниците на DeFi на Ethereum. Стратегијата може да донесе помеѓу 40 и 110% поврат на стабилните коини во зависност од количината на користена потпора. Додека Abracadabra веќе е лансиран на Fantom, моментално им дозволува на корисниците да позајмуваат MIM само со FTM токени. Сепак, нашироко се верува дека Абракадабра планира да ја пренесе стратегијата за дегенбокс откако Terra ќе го интегрира UST со мрежата Fantom. 

На друго место, популарниот „DeFi архитект“ Андре Кроње гради нов DeFi протокол на Fantom со помош на Sestagalli. Понудата ќе комбинира неколку успешни функции на DeFi од постојните протоколи, како што е систем за доделување на токени сличен на Curve Finance и поддршка без дозвола за протоколски мито, практика која стана популарна од Convex Finance. 

Во неодамнешниот блог пост, Кроње потврди дека новиот протокол ќе делува како автоматизиран креатор на пазарот за протоколи, овозможувајќи им да ја подигнат ликвидноста и лесно да понудат токени стимулации за да создадат поефикасен DeFi екосистем на Fantom. 

Со цел да се создаде правично лансирање на новиот протокол, првичната дистрибуција ќе биде распределена на најдобрите 20 DeFi проекти на Fantom со заклучена најголема вкупна вредност. Секој протокол ќе одлучи како да ги дистрибуира токените на своите корисници во обид да се осигура дека токените одат кај најактивните и најактивните корисници на DeFi на мрежата. 

Fantom веќе привлече над 8 милијарди долари преку повеќе од 100 протоколи со цврста основа за размена на токени и платформи за заеми. Благодарение на неговата компатибилност со Ethereum, зголемен број на програмери и корисници го избираат Fantom за да ги изградат своите протоколи и да ги распоредат своите средства. Неодамнешниот раст на мрежата го поддржува овој тренд. Вкупната заклучена вредност на Fantom се зголеми за 109% во текот на изминатиот месец и не покажува знаци на забавување. 

Обелоденување: Во времето на пишување на оваа функција, авторот поседувал FTM, ETH и неколку други криптовалути. Андре Кроње е сопственик на капитал во Crypto Briefing.