Binance ги комбинираше средствата од клиентите со резервните средства

Binance призна дека чува колатерал за своите верзии BNB Smart Chain и BNB Beacon Chain на 94 крипто средства во истите паричник како клиенти средства во услови на неизвесност околу неговата неодамнешна ревизија.

Според една неодамнешна на листата, салдото на средствата во паричникот „Binance 8“ на Binance го надминува бројот на дигитални средства што ги има издадено на BNB Smart Chain и BNB Beacon Chain, што значи дека дел од билансот на средствата најверојатно им припаѓа на клиентите.

Binance меша 1.3 милијарди долари средства на клиентите со Б-токени

Binance кова B-токени на повеќе крипто средства како Bitcoin, етер, USDC и tether, за нивна употреба на други блокчејнови. Според Блумберг, размената мора да чува резерви на оригиналните токени претставени со нивните еквиваленти на Б-токени во различни паричници на клиентите.

Размената го призна спојувањето на средствата и рече дека ќе ги премести Б-токените во паричник за колатерално средство. Паричникот Binance 8 има околу 1.3 милијарди долари во средства на клиентите. Сè додека не се разделат средствата, клиентите не можат да бидат сигурни дека Binance ќе ги исполни барањата за откуп 1:1.

Репутацијата на размената беше под лупа потоа извештаи излезе на површина дека Binance се пресели речиси 350 милиони долари за руската размена Бицлато. Оваа најнова поврзаност со перење пари ги поттикна шпекулациите дека мерките на Binance за борба против тоа се претерани.

Крипто индустријата ја учи важноста на одговорноста на потешкиот начин

Откривањето на грешката на Binance ја нагласува важноста на внимателноста на клиентите при изборот на централизирана размена.

Поранешниот извршен директор на FTX, Сем Банкмен-Фрид, се соочува со обвиненија за комбинирање на средствата од клиентите на FTX со Alameda Research за да се зголеми солвентноста на хеџ фондот. Клиентите на FTX депонираа средства на FTX преку сметката на Аламеда кај Силвергејт. Мрежата за размена на Silvergate ги поврзува банкарските сметки на крипто-инвеститорите со размена.

Binance неодамна објави извештај Merkle Proof-of-Reserves за да го потврди својот колатерален имот на Bitcoin што е потребен за да ги почитува повлекувањата на клиентите. Неуспешно се обиде да примени една од четирите големи сметководствени фирми, Deloitte, EY, PricewaterhouseCoopers (PwC) или KPMG за својата ревизија.

Крипто и сметководствените професионалци, вклучително и поранешниот извршен директор на Кракен, Џеси Пауел, го критикуваа извештајот, кој на крајот беше објавен од сметководствената фирма Мазарс, која не е од големата четворка. Доказ за резерви без увид во обврските на берзата и внатрешните финансиски контроли значи малку, експерти каже.

Набргу по „независната ревизија“ на Binance, Mazars ги затвори своите операции за докажување резерви, оставајќи повеќе прашања околу уверувањето на клиентите. 

Ограничувањата за доказ за резерви се болно очигледни, се вели во извештајот на PwC

PwC неодамна оценува дали извештаите за доказ за резерви придонесуваат за нешто значајно за довербата на клиентите. 

Заклучено е дека од ПоР извештаите ги рефлектираат средствата на берзата во одредено време, тие не даваат увид во внатрешните процеси и контроли на фирмата и нејзината историја на ракување со средствата на клиентите. Овие сознанија се достапни само преку SOC 1 или ISAE 3402 Тип 2 извештаи од реномирани ревизори. 

Извештаите на SOC 1 ги повикуваат сметководствените фирми да ги потврдат тврдењата на раководството на компанијата дека фирмата има одредени внатрешни контроли. Од друга страна, извештаите на ISAE 3402 од тип 2 покажуваат како со текот на времето се управувале внатрешните контроли. 

Во извештајот се нагласува дека само ревидираните финансиски извештаи можат да ги намалат стравувањата од неминовен банкрот. Исто така, ја нагласува потребата од професионални сметководствени стандарди во индустријата за клиентите да знаат во што се впуштаат. Стандардите, исто така, гарантираат дека извештаите од различни размени се споредливи.

За најновото на Be[In]Crypto Bitcoin (БТК) анализа, Кликни тука.