Најновата инвестиција на BlackRock го отвора патот за дигитални средства на Вол Стрит

Пред пет години, претседателот на BlackRock, Лери Финк, славно се нарекува биткоинот е „индекс на перење пари“. Во годините откако најголемиот менаџер на средства во светот, кој чуваше околу 10 трилиони долари во средства на клиентите, во голема мера се држеше настрана од дигиталните средства.

Така, кога Финк напиша во својот годишен писмо на акционерите, објавено кон крајот на март, дека хаосот предизвикан од руската инвазија на Украина може да го забрза усвојувањето на дигиталните валути, многумина тоа го протолкуваа како знак дека финансискиот џин конечно се загрева до крипто.

Сега, BlackRock ќе стане главен менаџер на готовински резерви на USD Coin (USDC), дигитално средство од 50 милијарди долари, поврзано со вредноста на американскиот долар. Таа ја презема оваа улога како дел од кругот за финансирање од 400 милиони американски долари објавен вчера од Бостонскиот Circle, еден од основните издавачи на USDC. По покачувањето, со дополнително учество од Fidelity Management and Research, Marshall Wace LLP и Fin Capital, Circle планира да има јавно деби преку договор за SPAC, вреден 9 милијарди американски долари, до крајот на оваа година.

Во изјавата за Форбс, извршниот директор на Circle, Џереми Алер, не откри со колкав процент од резервите на стабилниот коин ќе управува BlackRock или деталите за партнерството, но рече дека „ќе ги истражи начините за примена на USDC на традиционалните пазари на капитал“. Алер сподели дека врската се развива речиси една година.

Ваквите имплементации би можеле да помогнат да се вратат дополнителните приходи во Circle и BlackRock. Во финансиските документи објавени со објавувањето на ревидираниот договор за SPAC во февруари, Круг очекува нејзините резерви USDC ќе генерираат приход од 438 милиони долари во 2022 година, што ќе се зголеми на 2.2 трилиони долари во 2023 година.

BlackRock одби да ги коментира деталите на договорот, но според денешниот повик за заработка во Q1, освен криптовалутите и стабилните коини, компанијата исто така истражува токенизација на средства и дозволени блокчејнови. Во јуни беше пријавени дека BlackRock бараше да ангажира олово од блокчејн.

Ова партнерство е исто така значајно бидејќи е првиот ангажман за дигитални средства што го вклучува билансот на состојба на самата BlackRock, Inc. Претходно, менаџерот на средства беше заслужен за изложеност на крипто преку 7.3% удел во MicroStrategy, најголемиот корпоративен сопственик на биткоин со речиси 5 милијарди долари од криптовалутата и неколку десетици договори на CME биткоин фјучерси, готовински договори во УСД врз основа на референтната стапка еднаш дневно на цената на биткоинот во американски долари. Но, тие инвестиции беа направени преку подружниците на BlackRock или фондовите кои управуваат со имотот на клиентите.

Договорот е исто така главен знак на одобрување за USDC. Нејзината пазарна капитализација се зголеми од 4 милијарди долари на почетокот на минатата година на над 50 милијарди долари денес, но допрва треба да ги достигне 82.5 милијарди долари на Tether. И покрај тоа Недостатокот на транспарентност за големината и составот на своите резерви и регулаторниот надзор, Tether успеа да ја задржи својата позиција како претпочитан стабилкоин меѓу крипто инвеститорите во голем дел поради неговото рано пристигнување во 2014 година.

USDC, лансиран од Circle и Coinbase четири години подоцна, исто така беше критикуван за неговата непроѕирност во декларирањето на своите резерви, особено кога станува збор за големината и кредитната способност на комерцијалните хартии и корпоративните обврзници кои го поткрепуваат средството. Сепак, последно Август ја прилагоди својата стратегија за ризик и вети дека ќе го поддржи средството само со физички пари и благајнички. Аплицираше и да стане национална банка.

Сега, со поддршка на BlackRock, stablecoin се надева дека ќе најде основа како дигитално средство за традиционалните финансиски институции и инвеститори.

Соработката е „потенцијално огромен чекор напред во тоа како дигиталната валута во долари може да работи не само во арената на дигитални средства, туку сè повеќе и во традиционалните финансии“, рече Алер.