Најголемата американска платформа за тргување со крипто, Coinbase, се согласи да подели вкупна сума од 100 милиони американски долари за да ги реши грижите за усогласеност со американските финансиски регулатори. Сумата, наводно, е поделена на две половини, според извештајот на Њујорк Тајмс, со еден дел како парична казна, а другиот како дел од обврските за подобрување на напорите за внатрешна усогласеност.
Coinbase беше обвинет за повеќекратно усогласување и прекршувања против перење пари, вклучително и заостанати неопходни мерки за контрола кои влијаат на над 100,000 трансакции. За размена на крипто вредна 7.6 милијарди долари, практиките на компанијата „знај го твојот клиент“ (KYC) се опишани како рудиментирани и порозни, со висок ризик да им се дозволи на прекршителите на законот и криминалците да измамат доверливи жртви преку нејзината платформа.
Компанијата претходно вети дека ќе го обнови својот тим за усогласеност - кој финансиските регулатори го опишуваат како премногу преоптоварен за да остане во чекор со над 100 милиони уникатни клиенти - со инкорпорирање на надворешни оценувачи. Но, таквите напори се покажаа прилично неефикасни, што предизвика отворање на официјална истрага минатата година.
Откако ја доби лиценцата во 2017 година, Coinbase се гордее како еден од најголемите крипто играчи што воспостави упориште во САД. Но, се чини дека компанијата лиценцирана од Њујорк не ги исполнила строгите регулаторни стандарди карактеристични за американските пазари.
Во САД, крипто компаниите се држат до истите стандарди за усогласеност како и комерцијалните банки. Многумина веруваат дека сега веќе непостоечкиот FTX можеби не се вклучил во такви измамнички практики ако бил регистриран во САД наместо на Бахамите. Но, во текот на последните неколку години, мноштво донации, скоро милијарди долари, во голема мера уживаа клучните политички службеници и носители на одлуки во Белата куќа - многу малку до никакво сомневање или проверка - во пресрет на 2022 година среднорочни избори.
Уште полошо, сè уште нема одобрени закони за полициско работење, и покрај двете препораки на Конгресот и извештајот за дигитални средства на ДИК, бидејќи крипто-иновациите извираат побрзо, ширејќи се низ една дванаесетина од вкупното население на САД.
Со тековното прекршување, Coinbase ќе се приклучи на врвните берзи како Kraken и Robinhood, кои веќе се запишани во списокот со регулаторни прекршувања во САД, со комбинирана казна од 30.3 милиони долари. Зрели гласини за четиригодишната истрага на IRS за сомневањата за усогласеноста на Binance што сега се приближува. Резултатот, ако е индикативен за компанијата на Чангпенг Жао, би можел да види дека Binance дава значителна контрола врз својата значајна доминација, особено по падот на загрозениот FTX на Сем Банкмен-Фрид.
Извор: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/