Дефи може да стане мејнстрим ако ги надмине своите недостатоци

Колапсот на сега банкротираната берза за криптовалути FTX предизвика многу загрижености поради нерегулираните централизирани платформи. 

Инвеститорите сега се прашуваат колку е безбедно да се задржат нечии средства на овие берзи и изразија сериозна загриженост за централизираното одлучување без никакви проверки.

FTX чуваше една милијарда во фондот на клиентот и беше откриено дека ги користи крипто средствата депонирани од клиентите за да ги ублажи сопствените деловни загуби.

Понатаму, еден неодамнешен извештај сугерира дека падот на бројните крипто-размени во последната деценија трајно земени 1.2 мил Биткоин (БТК) - речиси 6% од целиот Биткоин - надвор од оптек.

Откривањето на неетичките практики од страна на FTX во неговото поднесување стечај, предизвика паника кај инвеститорите кои веќе ја губат довербата во овие централизирани трговски фирми. Размена одливите достигнаа историски врвови од 106,000 БТК месечно во пресрет на фијаското FTX и губење на довербата во централизираните размени (CEXs) ги турна инвеститорите кон сопствено чување и децентрализирано финансирање (Дефи) платформи.

Корисниците вадеа пари од крипто берзите и се свртеа кон незатворски опции за да тргуваат со средства. Uniswap, една од најголемите децентрализирани берзи (DEX) во екосистемот забележа значителен скок во обемот на тргување на 11 ноември, денот кога FTX поднесе барање за стечај.

Со имплозијата на FTX која делува како катализатор, тргувањето со DEX забележа значително зголемување на обемот. Само минатата недела, Uniswap регистрираше над милијарда долари во 24-часовен обем на тргување, многу повисок од многу централизирани берзи во истата временска рамка.

Ајшвари Гупта, шеф на персоналот на DeFi во Polygon, изјави за Cointelegraph дека неуспехот на централизираните ентитети како FTX дефинитивно ги потсети корисниците за важноста на DeFi:

„Платформите кои се фокусирани на DeFi едноставно не можат да станат жртви на матни деловни практики бидејќи „кодот е закон“ за нив. Јасно е дека и корисниците го сфаќаат тоа. Во пресрет на имплозијата на FTX, Uniswap го преврте Coinbase за да стане втората по големина платформа за тргување со Ethereum по Binance. Бидејќи децентрализираните платформи се водат со паметни договори за ревизија и транспарентни наместо луѓе, едноставно нема начин корупцијата или лошото управување да влезат во равенката“.

Според податоците од Токен Терминал, дневниот обем на тргување на постојаните размени достигна 5 милијарди долари, што е највисок дневен обем на тргување од Топење на Тера во мај 2022 година.

Неодамнешни: Крипто регулатива во Канада: ЕТФ на биткоин, строго лиценцирање и дигитален долар

Cointelegraph допре до PalmSwap, децентрализирана постојана размена, за да го разбере однесувањето на инвеститорите во пресрет на кризата FTX и како тоа особено влијаеше на нивната платформа. Бернд Штокл, главен директор за производи и ко-основач на Palmswap, изјави за Cointelegraph дека размената забележала значителен удар во обемот на тргување.

„Употребата на DeFi сигурно ќе се зголеми благодарение на падот на FTX. Се вели дека Crypto.com, Gate.io, Gemini и некои други централизирани централи се во топла вода“, рече тој, додавајќи: „Со толку многу CEX што паѓаат, довербата во чуварските паричници е многу мала и предностите на DeFi сигурно ќе да бидат прифатени од повеќе корисници“.

Ели Ази, ко-основач и обезбедувач на инфраструктура на DeFi VALK, верува дека зголемувањето на обемот на DEX може да биде почеток на долгорочен тренд, со оглед на општата неподготвеност на трговците да им веруваат на CEX со нивните средства. Тој изјави за Cointelegraph:

„DEX иновираат со многу побрзо темпо од нивните колеги, при што времето на извршување и порамнување станува речиси моментално на одредени синџири. Трендот е дека DEX ја развиваат употребливоста и интерфејсот на CEX, додека ја подобруваат логиката во задниот дел. Во комбинација со уникатните карактеристики што ги носат DEX, вклучително и сопствено старателство, способност за тргување од сопствениот паричник и задржување на контролата врз приватните клучеви“.

Тој додаде дека платформите CEX може да видат построги контроли и иницијативи за транспарентност, но оваа „транспарентност би постоела prima facie во целосна DeFi. Наместо тоа, никој нема да има потреба да им верува на CEX со средствата и секоја активност, било да е тоа тргување, обезбедување ликвидност или друго, ќе се евидентира во реално време на синџирот“.

Борбата на DeFi со насочени хакери

Додека протоколите DeFi забележаа значителен удар како последица на неуспесите на централизираната размена, самиот екосистем беше главна цел за хакерите во 2022 година. 

Според податоците од групата за криптоаналитика Chainalysis, скоро 97% од сите криптовалути украдени во првите три месеци од 2022 година се земени од протоколите DeFi, што е зголемување од 72% во 2021 година и само 30% во 2020 година.

Некои од најголемите DeFi експлоатирања од 2022 година го вклучуваат Ronin мрежа експлоатација во март, што резултираше со загуба на средства во вредност од 620 милиони долари. Хак на мостот Wormhole изгуби 320 милиони долари а мостот Номад беше компромитиран за 190 милиони долари. Само во октомври имаше крипто средства во вредност од 718 милиони долари украдени од 11 различни протоколи DeFi.

Поголемиот дел од хакерите во екосистемот DeFi се случија на мостови со вкрстени синџири, за кои Џордан Кругер, извршен директор и ко-основач на протоколот за влогови на DeFi, Vesper Finance, верува дека не треба да се сметаат за експлоатација на DeFi.

„Значаен дел од тие подвизи (околу 3 милијарди долари оваа година) беа напади на мостови. Мостовите не се „DeFi“ толку колку што се инфраструктура. Загубите на CEX го надминуваат овој број по ред на големина. Така, DeFi ќе се подобри и ќе стане побезбеден побрзо од неговите централизирани колеги поради неговата способност да повторува побрзо. Ова е слично на начинот на кој Linux имаше голема корист од пристапот со отворен код и постигна силна репутација за безбедност и феноменално усвојување“, изјави таа за Cointelegraph.

DeFi е изграден на етосот на вистинска децентрализација и процесот на донесување одлуки често се автоматизира преку употреба на паметни договори. Додека DeFi се обидува да ја елиминира човечката интервенција, ранливостите сè уште се појавуваат преку различни медиуми, било да се тоа лошо кодирање на паметни договори или прекршување на чувствителни податоци.

Ланг Меи, извршен директор на AirDAO, изјави за Cointelegraph дека зародишната технологија DeFi е склона кон некои грешки и проблеми, но мора да се запамети дека поголемиот дел од хакерите „се поврзани или со позајмување или со премостување меѓу синџирот, може да биде неизмерно предизвик да се спречат ранливости во технологијата која е и радикално нова и често има многу забрзан распоред за развој поради конкуренцијата“.

Тој предложи дополнителни мерки што може да ги преземат програмерите за да се минимизира веројатноста за експлоатирачки код во нивните децентрализирани апликации, како што се „Хакирањето на белата капа, програмите за баунтирање грешки и стимулацијата на тест-мрежата се сите вредни алатки кои помагаат да се идентификуваат и поправат грешките. Тие, исто така, може да се користат за привлекување и ангажирање корисници, така што во суштина е победа-победа од тимска перспектива. Децентрализацијата на моќта на управување е исто така важна преку дистрибуција на снабдување со токени и заштитни мерки како што се паричниците со повеќе потписи“.

Тил Вендлер, ко-основач на екосистемот DApp Peaq во сопственост на заедницата, изјави за Cointelegraph дека е тешко да се елиминираат недостатоците поврзани со човекот во паметните контакти и дизајнот.

„Најтемелната проверка на безбедноста на паметните договори те носи само досега - некои експлоатирања произлегуваат од начинот на кој паметните договори комуницираат меѓу себе во поширокиот екосистем, а не само од нивните внатрешни недостатоци во дизајнот“, рече тој, наведувајќи, „Тоа, рече, просторот DeFi Дефинитивно сега е во подобра форма отколку што беше, и ги развива своите најдобри безбедносни практики во движење, станувајќи сè посигурен од час во час“.

Мичел Амадор, извршен директор на протоколот за баунти за грешки Immunefi, изјави за Cointelegraph дека DeFi може да помогне во напредокот во безбедносниот оддел:

„Има огромна експлозија на безбедносна технологија која тивко се гради во позадина за да се справи со безбедносниот проблем од сите агли“.

„Со текот на времето, имајќи ги предвид иновациите во UX и безбедноста, како и инхерентните карактеристики на DeFi за транспарентност, DeFi може трајно да ги надмине централизираните платформи, но оваа динамика зависи и од дивината на прописите“, додаде Амадор.

Колапсот на централизираните платформи во 2022 година и последователниот пораст на незатворените и DeFi услугите по него сигурно е знак за менување на времињата. Сепак, според многумина во крипто-просторот, најважниот фактор во сагата FTX беше недостатокот на разбирање и должно внимание од крипто-инвеститорите.

Огромни крипто експерти веќе подолго време се залагаат за самопритвор и користење на децентрализираната платформа. Барни Чемберс, ко-основачот на мрежата Умбрија, изјави за Коинтелеграф:

„Просторот на криптовалутите продолжува да биде див, див запад на финансиите. Еве неколку совети за да се осигурате дека средствата се безбедни: Никогаш не поврзувајте го вашиот паричник со веб-локација на која немате доверба, држете ги клучевите на доверливо место како што е хардверски паричник, никогаш не верувајте на анонимни странци на интернет кога барате помош и секогаш [правете сопствено истражување]!“

Во моментов, единствениот начин на кој инвеститорите можат да се осигураат дека нивните средства се заштитени е да бараат од страните во кои инвестираат да обезбедат транспарентни и јасни информации за целото сметководство и да се потпрат на решенија без притвор во однос и на паричниците и на местата за тргување. 

Дарен Мејбери, шеф на екосистемот во децентрализираниот оперативен протокол dappOS, изјави за Cointelegraph дека услугите без притвор треба да бидат патот напред за инвеститорите.

Неодамнешни: Одржливост: Што им е потребно на DAO за да успеат на долг рок?

„Одговорноста и ревизиите треба да бидат стандардни процедури за сите инвеститори, длабинската анализа е природен дел од бизнисот, како и проверката на фактите и истрагата. Што се однесува до паричниците без притвор - тие се најсигурната форма на складирање што ја пренесува одговорноста исклучиво на нивниот сопственик и на тој начин ја негира можноста за ризици од другата страна“, објасни тој.

DeFi платформите може да имаат свој сет на ранливости и ризици, но набљудувачите на индустријата веруваат дека соодветното испитување и намалувањето на човечката грешка би можело да го направи зародишот екосистем на платформите DEX опција во однос на CEX платформите.