TECH

Правните проблеми на Gemini и Genesis дополнително ќе ја размрдаат индустријата

01/15/2023
Вести за Bitcoin Ethereum

Со довербата на инвеститорите навидум на најниско ниво на сите времиња, благодарение на неодамнешниот наплив на несолвентност, се чини дека сега се развива нова сага во реално време. Ова ги вклучува близнаците Winklevoss на крипто берзата Gemini и Бери Силберт, извршен директор на Digital Currency Group (DCG) - матичната фирма зад производителот на крипто-пазарот и заемодавачот Genesis.

На 2 јануари, Камерон Винклевос објави отворено писмо до Бери Силберт потсетувајќи го на фактот дека поминаа „47 дена откако Genesis ги запре повлекувањата“, а исто така обезбеди тапа, навидум конфронтирачка проценка на постојните деловни практики на DCG:

„Во изминатите шест недели, направивме се што можеме за да се ангажираме со вас на добра волја и заеднички начин со цел да се постигне консензуална резолуција за да ги вратите 900 милиони долари што ги должите.

Во писмото понатаму се наведува дека споменатата сума е позајми на Битие како дел од програмата Gemini's Earn, понуда која им овозможува на клиентите да заработат до 7.4% годишен процентуален принос на криптовалутите. Камерон потоа објави уште еден твит барајќи од Силберт „јавно да се посвети“ на решавање на проблемот до 8 јануари - барање што навидум го игнорираше, барем на Твитер.

Тензиите се зголемуваат

Тековните неволји на Genesis произлегуваат од фактот дека значителен дел од неговите средства (се проценува дека вредат 175 милиони долари) се заклучени на трговска сметка на FTX. По колапсот на некогаш втората по големина крипто берза кон крајот на минатата година, компанијата мораше да го запре повлекувањето на 16 ноември, дури, наводно, ги ангажирал услугите за консултации на инвестициската банка Moelis & Company само една недела подоцна за да се извлече од оваа кисела краставица.

Во писмото од 7 декември, Дерар Ислим, привремениот извршен директор на Genesis, им кажа на клиентите дека „Ќе бидат потребни дополнителни недели наместо денови за да дојдеме до патот напред“. Како одговор, Winklevoss и компанијата ја најмија инвестициската банка Houlihan Lokey за да осмислат рамка со која би можеле да ги „решат нејзините прашања со ликвидноста“ што ќе ги спречи да ги отплатат членовите на програмата Gemini's Earn.

Работите потоа добија грд пресврт на 27 декември кога инвеститорите ги тужеа близнаците околу блокираните средства во програмата Ерн, обвинувајќи ги двајцата за измама и неколку прекршувања на американските закони за хартии од вредност.

Понатаму, Силберт одговори на постојаните повици на Камерон на Твитер на 2 јануари, истакнувајќи дека Genesis веќе презела акција во врска со предлогот на Gemini, а истовремено тврди дека е невин за DCG, недвосмислено изјавувајќи дека компанијата не била задоцнета со нејзините исплати на Genesis. Како одговор, Камерон возврати на Твитер:

Близнаците ја прекинуваат програмата Еарн со Genesis

По неколку недели превирања, на 10 јануари, близнаците Винклвос испратија е-пошта до корисниците во која ги информираа дека Близнаците ја прекина својата водечка програма Earn со Битие два дена претходно. Овој потег беше последен од многуте истрели меѓу фирмата и крипто заемодавачот, при што во е-поштата се наведува:

„Ви пишуваме за да ве известиме дека Gemini - дејствувајќи како агент во ваше име - го раскина Договорот за главен заем (MLA) помеѓу вас и Genesis Global Capital, LLC (Genesis), кој стапува на сила од 8 јануари 2023 година.

Пораката потоа продолжи со додавање дека на стапување во сила веднаш, од Genesis се бара да ги расчисти сите извонредни средства што ги има во врска со програмата, која до минатиот месец им нудеше на корисниците до 8% камата на нивните крипто поседувања.

Неодамнешни: Довербата е клучна за одржливоста на размената на крипто - извршен директор на CoinDCX

Во моментов, клиентите можат да ги видат своите Заработете салда под колоната „Во очекување“, бидејќи официјалните лица на Gemini продолжуваат да бараат начин да ги вратат парите на клиентите што е можно поскоро. „Враќањето на вашите средства останува наш највисок приоритет и продолжуваме да работиме со најголема итност“, се вели во е-поштата.

На крај, во А тврдат поднесена пред судот на 8 јануари како одговор на тужбата за колективна акција поднесена од клиентите на Gemini Earn, Gemini вели дека слично како и неговите клиенти, и тој бил жртва на однесувањето на Genesis и DCG Group, тврдејќи дека извршната власт на компанијата имала „ги доведе во заблуда обвинетите за Genesis, неговата финансиска состојба и неговата способност да дејствува како одговорен заемопримач во програмата Gemini Earn“.

Gemini ги отфрли сите обвиненија упатени против него од страна на неговата клиентела, велејќи дека сите потпишале договор за „арбитража на побарувањата поврзани со програмата Gemini Earn“ и дека различните барања и причини за дејствија иницирани од тужителите не треба да се водат во судска постапка. на кој било форум освен ако и Genesis не е вмешан со истото.

ДИК ги обвини Битие и Близнаци

На 12 јануари, Комисијата за хартии од вредност на САД обвинети Близнаци и Битие со наводна продажба на нерегистрирани хартии од вредност како дел од понудата за заработка. Според регулаторното тело, Genesis ги позајми средствата натрупани од корисниците на Gemini, додека дел од профитот испраќаше назад на Gemini, при што вториот одзема такса за агент од околу 4% и ги враќаше преостанатите профити на своите клиенти.

Според претставници на SEC, од Genesis се барало да ја регистрира програмата како понуда на хартии од вредност, при што претседавачот Гери Генслер додаде дека трошоците се дизајнирани да се надоврзат на претходните такви дејства за да им се стави до знаење на „крипто-платформите за заеми и другите посредници“ кои треба да ги се придржуваат до законите за хартии од вредност на регулаторната агенција проверени со време.

Генслер сведочеше пред надзорната комисија на Конгресот. Извор: Ројтерс/Евелин Хокштајн

SEC рече дека програмата Earn има директно влијание врз огромни 340,000 инвеститори, додавајќи дека само помеѓу јануари 2022 и март 2022 година, Gemini заработи 2.7 милиони американски долари во такси за агенти, при што компанијата користи средства на клиентите за олеснување на различни активности за заеми, како и користење тоа како колатерал за лично задолжување. За време на истиот тримесечен период, агенцијата тврдеше дека Genesis генерирала приход од камати од 169.8 милиони долари, додека на клиентите (вклучувајќи го и Gemini) им исплатил 166.2 милиони долари како профит.

Некои од клучните поддржувачи на Genesis вклучуваат крипто хеџ фонд Three Arrows Capital и Sam Bankman-Fried's Alameda Research, два ентитети кои сега се практично безвредни.

Карпест пат напред

За да добие подобар преглед на ова прашање, Cointelegraph контактираше со Рејчел Лин, ко-основач и извршен директор на SynFutures - децентрализирана размена за крипто деривати. Според неа, Genesis не успеа правилно да ги заштити ризиците од своето портфолио и да управува со благајната, оставајќи ги нејзините биланси силно погодени од заразата FTX. Таа додаде:

„Силберт допрва треба целосно да се соочи со овој неуспех, при што некои ги гледаат неговите неодамнешни активности како тактика на застој додека бараат итна ликвидност. Наместо да ги нарекуваат барањата на Gemini и неговиот ко-основач Камерон Винклевос како акробации за публицитет, двете страни треба да ги стават депозитите на корисниците на прво место, бидејќи има договорни обврски на двете страни“.

И иако раскинувањето на главниот договор за заем од страна на Gemini со Genesis може да биде начин да се отфрли вината и да ја изигра жртвата, Лин верува дека на долг рок, овој потег може да биде нето позитивен за штедачите на Earn, бидејќи врши дополнителен притисок врз Genesis да го врати долгот кон Близнаците. 

Лин истакна: „Близнаците не се без вина во овој инцидент. Иако компанијата тврдеше дека спровела соодветна анализа на Genesis, јасно е дека тоа не било доволно. Како резултат на тоа, Близнаците треба да сносат барем дел од одговорноста за својата непостоечка програма за заработка“.

Matthijs de Vries, основач и главен службеник за технологија за блокчејн технолошката компанија AllianceBlock, изјави за Cointelegraph дека иако е тешко да се знае што точно е вистината со оваа ситуација, тоа не е важно бидејќи прашањето уште еднаш го истакнува јасниот проблем со централизацијата. Тој додаде:

„Да ја ставите вашата доверба во поединци наместо паметни договори значи дека им верувате на луѓето, а не на технологијата. Сите прашања што ги видовме во 2022 година, и што продолжуваме да ги гледаме, ја прават потребата за самостоење сè поважна. Од суштинско значење е да поседувате сопствени средства и да можете да управувате со овие средства како што сакате“.

Тој понатаму изјави дека тактиката што ја користи Силберт не претставува добар изглед за компанијата. Исто така, наместо едноставно да ја игра играта на обвинување, индустријата како целина треба да учи од ова, тврди Де Вриј. „Блокчејнот е изграден за да биде децентрализиран, верувајќи си себеси во вашите средства, а не на моќните поединци“, заклучи тој.

Слично мислење има и Џереми Епштајн, главен маркетинг директор за Radix - платформа за паметни договори за децентрализирано финансии (DeFi) - кој за Cointelegraph изјави дека епизодата дополнително ја зајакнува потребата за транспарентни книги и видливоста што доаѓа од децентрализираниот финансиски систем. Според него, кога има централизирани ентитети кои можат да ги кријат своите книги зад ѕидови, тоа го отежнува негувањето на довербата, додека дополнително ја нарушува репутацијата на индустријата. 

Неодамнешни: Конгресот можеби е „неуправлив“, но САД би можеле да видат крипто законодавство во 2023 година

Конечно, Лиу Шенг, водечки програмер за Opside - повеќеланична трислојна архитектура за веб3 апликации со висок процент - изјави за Cointelegraph дека таквите случаи никогаш нема да ја видат светлината на денот со DeFi и децентрализираните автономни организации, бидејќи корисниците никогаш не мора да ја отстапат сопственоста на нивните средства кога бркаат приноси. Шенг додаде:

„Оваа имплозија на централизирани даватели на услуги се надеваме дека нè носи чекор поблиску до децентрализирана економија каде што алчноста може да се управува во потранспарентна атмосфера. Ако ја поставиме соодветната инфраструктура, се надеваме дека можеме да ги убедиме инвеститорите на мало дека е побезбедно да се работи со децентрализирани ентитети“.

Последните активности на ДИК се чини дека ја променија траекторијата на целата приказна, особено со тоа што Тајлер Винклевос на 13 јануари изјави дека Близнаците беа пред решение на тековните проблеми на своите клиенти и дека акцијата на КХВ беше целосно непотребна. Тој на Твитер напиша:

Како што продолжуваат да се појавуваат повеќе детали во врска со случајот, ќе биде интересно да се види како работите ќе продолжат да се одвиваат за двете компании, како и индустријата за дигитални средства оттука па натаму, особено кога пазарот поминува низ голем недостиг на доверба на инвеститорите. .